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第二節(jié)  市場失靈

本節(jié)主要內(nèi)容:

只有在完全競爭的市場中和一系列假定的條件下,經(jīng)濟(jì)的一般均衡和資源配置的帕累托最優(yōu)狀態(tài)才有可能實現(xiàn)。在現(xiàn)實生活中,這些條件通常是不具備的。假如市場機(jī)制不能有效地實現(xiàn)經(jīng)濟(jì)的一般均衡和資源的最優(yōu)配置,即為市場失靈。

     導(dǎo)致市場失靈的原因主要有:在經(jīng)濟(jì)中存在著壟斷、外部性、公共物品和信息不充分

一.外部性或外部影響

1.“外部性外部影響:市場主體的活動對社會其他成員造成影響,而這種影響卻沒有計入市場交易的價格和成本之中。

2.外部性分類正外部性(外部經(jīng)濟(jì))和負(fù)外部性(外部不經(jīng)濟(jì))

①正外部性或外部經(jīng)濟(jì)當(dāng)某一市場主體的經(jīng)濟(jì)活動使其他市場主體或社會成員受益,而他自己卻又不能由此得到補償,那么這種行為所導(dǎo)致的外部結(jié)果就是正外部性亦稱外部經(jīng)濟(jì)。例如,受訓(xùn)的雇員卻跳槽

負(fù)外部性或外部不經(jīng)濟(jì):當(dāng)某一市場主體的經(jīng)濟(jì)活動使其他市場主體或社會成員的利益受損,而又并不為此進(jìn)行相應(yīng)的賠償,那么這種活動所導(dǎo)致的外部影響就是負(fù)外部性,亦稱外部不經(jīng)濟(jì)。例如,某企業(yè)在生產(chǎn)過程中,由于排放大量的煙塵和污水

3.外部性對資源配置的影響

正外部性或外部經(jīng)濟(jì),通常會使市場主體的經(jīng)濟(jì)活動水平低于社會所需要的最優(yōu)水平。

外部不經(jīng)濟(jì),通常會使市場主體的經(jīng)濟(jì)活動水平高于社會所需要的水平,并給其他經(jīng)濟(jì)主體乃至整個社會帶來巨大損失。

無論是外部經(jīng)濟(jì)還是外部不經(jīng)濟(jì)的存在,都表明資源沒有實現(xiàn)最優(yōu)配置,帕累托標(biāo)準(zhǔn)未能實現(xiàn)。外部性的存在,在很大程度上與產(chǎn)權(quán)不清晰有關(guān),而對產(chǎn)權(quán)的明確界定,市場機(jī)制通常是無能為力的。顯然,市場機(jī)制在外部性面前失去了或部分失去了自己的作用,市場失靈就是難免的。

[例題·多選題]一般而言,外部經(jīng)濟(jì)的內(nèi)在含義包括(    )

  a.私人成本低于社會成本    b.私人成本高于社會成本

  c.私人利益高于社會利益    d.私人利益低于社會利益

  e.某個家庭或廠商的一項經(jīng)濟(jì)活動能給其他家庭或廠商無償?shù)貛砗锰?/span>

答案:bde

解析:一般而言,外部經(jīng)濟(jì)的內(nèi)在含義包括:私人成本高于社會成本、私人利益低于社會利益、某個家庭或廠商的一項經(jīng)濟(jì)活動能給其他家庭或廠商無償?shù)貛砗锰帯?/span>

[例題·多選題]一般而言,外部不經(jīng)濟(jì)的內(nèi)在含義包括(    )

  a.私人成本低于社會成本    b.私人成本高于社會成本

  c.私人利益高于社會利益    d.私人利益低于社會利益

  e.某個家庭或廠商的一項經(jīng)濟(jì)活動能給其他家庭或廠商帶來無人補償?shù)奈:?/span>

答案:ace

解析:一般而言,外部不經(jīng)濟(jì)的內(nèi)在含義包括:私人成本低于社會成本;私人利益高于社會利益;某個家庭或廠商的一項經(jīng)濟(jì)活動能給其他家庭或廠商帶來無人補償?shù)奈:Α?/span>

二.壟斷

1.壟斷的定義:壟斷,一般是指一個廠商或少數(shù)廠商對某種產(chǎn)品的生產(chǎn)和銷售實行完全的或某種程度的控制。

2.形成壟斷的原因 主要有:

第一,對關(guān)鍵性資源或關(guān)鍵性原材料的控制或占有

第二,專利制度

第三,規(guī)模經(jīng)濟(jì)

第四,準(zhǔn)入制度

第五,生產(chǎn)集中

3.壟斷對資源配置的有效性的影響

不利影響:壟斷一旦形成,市場的競爭性就會被削弱,從而使市場機(jī)制配置資源的有效性受到一定的限制。一方面,消費者支付了較高的價格,卻消費了較少的產(chǎn)品數(shù)量;另一方面,壟斷者雖然實現(xiàn)了利潤最大化,但其生產(chǎn)能力并沒有得到充分利用。壟斷的產(chǎn)生會在一定程度上限制了市場機(jī)制的作用,使資源無法得到最優(yōu)配置,從而導(dǎo)致市場失靈

有利的影響:壟斷者可以投入雄厚的人力與物力進(jìn)行科技創(chuàng)新;壟斷者在激烈的國際競爭中有更強的競爭力。

[例題·多選題]一般來說,壟斷存在的缺點包括(    )

  a.缺乏公平    b.缺乏效率

  c.與完全競爭或壟斷競爭相比,產(chǎn)品價格低,產(chǎn)量高

  d.與完全競爭或壟斷競爭相比,產(chǎn)品價格高,產(chǎn)量低

  e.企業(yè)利潤降低

答案:abd

解析:一般來說,壟斷存在的缺點包括:缺乏公平;缺乏效率;與完全競爭或壟斷競爭相比,產(chǎn)品價格高,產(chǎn)量低。

[例題·多選題] 壟斷形成的主要原因有(    )。

a.規(guī)模經(jīng)濟(jì)            b.準(zhǔn)入制度

c.收入的非公平分配    d.專利制度

e.對關(guān)鍵資源或關(guān)鍵原材料的控制或占有

答案:abde

三.公共物品

1.私人物品與公共物品

    產(chǎn)品可以分為私人物品和公共物品。私人物品是指那些物品數(shù)量將隨任何人增加對它的消費而相應(yīng)減少,具有競爭性和排他性特點的產(chǎn)品。公共物品是指任何人如果增加對這些產(chǎn)品的消費都不會減少其他人所可能得到的消費水平,具有非競爭性和非排他性特點的產(chǎn)品。

    私人物品在消費上具有競爭性和排他性所謂競爭性或抗?fàn)幮?span lang=en-us>(rival),是指如果要增加一個消費者對該產(chǎn)品的消費,就必須增加產(chǎn)量,從而增加產(chǎn)品的成本所謂排他性(exclusive),是指只要一個人消費了某一產(chǎn)品,另一個人就不能同時消費這種產(chǎn)品。兩個人不能同時穿一件衣服,開同一輛汽車,就是指產(chǎn)品的排他性。對于具有排他性特點的私人物品,可以采取收費的方式對消費者的消費進(jìn)行調(diào)節(jié),這意味著,只有對產(chǎn)品支付了價格的人才能消費該產(chǎn)品,而其他未支付價格的人則不能消費。

    公共物品又分為:純公共物品和一般公共物品。一種產(chǎn)品或服務(wù),如果在同一時間內(nèi)既具有嚴(yán)格的非競爭性,又具有嚴(yán)格的非排他性,即為純公共物品。例如國防和公海上的航標(biāo)燈就是純公共物品。如果某種產(chǎn)品只具備其中的某一特點,或只具備部分非競爭性和非排他性的特點,就是一般意義上的公共物品或準(zhǔn)公共物品。例如,高速公路就是只具有非競爭性,而不具有非排他性的物品。

2.市場機(jī)制對私人物品和公共物品的作用

    市場機(jī)制是一種利益調(diào)節(jié)機(jī)制。因此,市場機(jī)制對具有競爭性和排他性的私人物品能夠起到調(diào)節(jié)作用。對于公共物品來說,由于它失去了競爭性和排他性,增加消費并不會導(dǎo)致成本的增加,消費者對其支付的價格往往是不完全的,甚至根本無需付費,在此情況下,市場機(jī)制對公共物品的調(diào)節(jié)作用就是有限的,甚至是無效的。

[例題·多選題]市場之所以不能提供純粹的公共物品,其根本原因在于(    )

  a.有的消費者不需要公共物品    b.公共物品具有排他性

  c.公共物品不具有競爭性    d.公共物品不具有排他性

  e.消費者都想免費搭車

答案:cde

解析:市場之所以不能提供純粹的公共物品,其根本原因在于:公共物品不具有競爭性;公共物品不具有排他性;消費者都想免費搭車

.信息不完全

1.信息不完全即信息不充分。信息不充分既包括絕對意義上的不充分,也包括相對意義上的不充分。絕對意義上的不充分是指由于受認(rèn)識能力的局限使人們無法獲得完全的信息,人們不可能知道在任何時候、任何地方已經(jīng)發(fā)生或?qū)⒁l(fā)生的任何情況;相對意義上的不充分則是指市場本身不能夠生產(chǎn)出足夠的信息并有效地配置它們,也包括信息供求雙方所掌握的信息具有不對稱性無論是何種性質(zhì)的信息不充分,都會對市場機(jī)制配置資源的有效性產(chǎn)生負(fù)面影響,使資源不能實現(xiàn)最優(yōu)配置。

    完全競爭的市場是以供求雙方都具有完全的信息為假設(shè)條件的。但是,在現(xiàn)實生活中,供求雙方即賣方和買方的信息通常具有不對稱性或不完全性,稱為信息不對稱。例如,產(chǎn)品的生產(chǎn)者和銷售者要比購買者更了解產(chǎn)品質(zhì)量和性能方面的信息;醫(yī)療保險的購買者顯然要比保險公司更了解自己的健康狀況;保險公司也顯然要比醫(yī)療保險的購買者更了解保險的有關(guān)條款;貸款人當(dāng)然要比金融機(jī)構(gòu)更了解自己的信用情況。進(jìn)一步說,公司的經(jīng)營者即代理人肯定要比公司資產(chǎn)的所有者即委托人更清楚企業(yè)自經(jīng)營狀況。

2.信息不充分或信息不對稱的影響

    如果存在信息不充分或非對稱信息,通常會導(dǎo)致產(chǎn)品的逆向選擇和道德風(fēng)險,也會導(dǎo)致委托代理問題的出現(xiàn)。

1逆向選擇是指在買賣雙方信息不對稱的情況下,會導(dǎo)致在市場上出現(xiàn)劣質(zhì)產(chǎn)品驅(qū)逐優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品的現(xiàn)象。如,舊貨市場

2)道德風(fēng)險也稱敗德行為(moralhazard)是指消費者在獲得保險公司的保險后,不采取預(yù)防行動,甚至采取更為冒險的行動,使發(fā)生風(fēng)險的概率大增。如,車險市場

3)如果信息的不對稱表現(xiàn)在實行公司制的委托人(企業(yè)資產(chǎn)的所有者即股東)和代理人(企業(yè)的經(jīng)營者如董事會和經(jīng)理)之間,還會產(chǎn)生委托代理問題。所謂委托代理問題,就是指委托人不能確切地知道代理人的行為而產(chǎn)生的問題產(chǎn)生委托代理問題的條件是:(1)委托人利益的實現(xiàn)取決于代理人工作的努力程度;(2)委托人所要實現(xiàn)的目標(biāo)不同于代理人所要追求的目標(biāo);(3)委托人掌握的信息少于代理人掌握的信息,即存在信息不對稱。在所有者即委托人不能確切地知道經(jīng)營者即代理人的情況下,容易使企業(yè)所有者即委托人追求利潤最大化的目標(biāo)出現(xiàn)異化,使代理人在經(jīng)營活動中更多地追求有利于自己利益的目標(biāo),因為利潤最大化只對資產(chǎn)的所有者即委托人更為有利。在此情況下,如果利潤最大化的目標(biāo)不能實現(xiàn),就不能實現(xiàn)生產(chǎn)者均衡,帕累托最優(yōu)狀態(tài)就無法實現(xiàn)。

此外,市場信息的不完全還會使生產(chǎn)者無法選擇最優(yōu)的資源進(jìn)行生產(chǎn),并根據(jù)消費者偏好選擇最優(yōu)的市場,當(dāng)然也就不能實現(xiàn)資源的最優(yōu)配置。

    可見,在信息不充分的情況下,消費者難以實現(xiàn)效用最大化,廠商也難以實現(xiàn)利潤最大化。如果作為微觀市場主體的消費者和廠商不能采取最優(yōu)化行為,就不可能實現(xiàn)資源的最優(yōu)配置

綜上所述,在市場經(jīng)濟(jì)條件下,市場機(jī)制作為一只看不見的手,其對資源配置的調(diào)節(jié)作用并不是萬能的,也是不充分的,在上述許多場合它都無法對資源進(jìn)行最為有效的配置,因此也就不能實現(xiàn)帕累托最優(yōu)狀態(tài),從而出現(xiàn)市場失靈。在出現(xiàn)市場失靈的情況下,客觀上就要求政府對微觀經(jīng)濟(jì)運行進(jìn)行適當(dāng)?shù)母深A(yù)。

[例題·多選題]導(dǎo)致市場失靈的主要因素包括(    )。

a.政府干預(yù)                         b.信息不充分

c.外部性                           d.壟斷

e.公共物品

答案:bcde

解析:導(dǎo)致市場失靈的主要因素包括信息不充分、外部性、壟斷、公共物品。