16.作為金融中介機構，商業銀行的經營對象是( )

A.內控和風險 B.信貸和風險 C.貨幣和信用 D.資產和負債

【中大網校參考答案】：C.參見教材58頁

17.商業銀行的市場營銷主要表現為服務營銷，其中心是( )

A.金融產品 B.營銷渠道 C.客戶 D.銀行盈利

18.在商業銀行的資本管理中，能夠切實反映銀行因承擔風險而真正需要的資本是( )

A.賬面資本 B.經濟資本 C.監管資本 D.會計資本

【中大網校參考答案】：B.賬面資本和會計資本相同，是銀行實際擁有的資本;監管資本是符合外部監管要求的資本，經濟資本才是銀行因承擔風險真正需要的資本水平。

19.按照商業銀行的利潤構成，證券交易差錯收入應計入( )

A.投資收益

B.營業利潤

C.利息收益

D.營業外收支凈額

【中大網校參考答案】：D.參見教材76頁

20.根據中國銀行業監督管理委員會2011年7月發布的《商業銀行公司治理指引》，良好的商業銀行公司治理內容不包括( )

A.健全的組織架構 B.較快的發展速度 C.清晰的職責邊界 D.有效的風險管理

【中大網校參考答案】：B,良好的公司治理應該包括：健全的組織架構，清晰的職責邊界，科學的發展戰略，價值準則與良好的社會責任，有效地風險管理與內部控制，合理的激勵約束機制，參見教材79頁。

21.投資銀行并不介入投資者和籌資者之間的資金權利和義務中，而是幫助投資者和籌資者進行金融工具的買賣，此時其收入只是表現為收取( )

A.利息 B.傭金付服務費 C.金融工具溢價收入 D.登記結算費

【中大網校參考答案】：B.參見教材83頁。

22.根據《中華人民共和國證券法》第二十八條規定，我國證券公司承銷證券采用( )方式

A.余額包銷或者代銷 B.余額包銷或者賒銷 C.包銷或者余額包銷 D.包銷或者代銷

【中大網校參考答案】：D.參見教材86頁

23.根據我國《證券發行與承銷管理辦法》，股份有限公司首次公開發行股票，可以通過向詢價對象詢價的方式確定股票發行價格。下列機構中，不屬于詢價對象的是( )

A.證券投資基金管理公司和證券公司

B.金融租賃公司和商業銀行

C.財務公司和保險機構投資者

D.信托投資公司和合格境外機構投資者

【中大網校參考答案】：B.商業銀行不屬于詢價對象，參見教材89頁

24."綠鞋期權"是發行人授予主承銷商的一項選擇權，即主承銷商在新股上市后一個月內可以自主執行超過計劃融資規模15%的配售新股的權利。如果主承銷商根據授權要求發行人按發行價再額外配售15%的股票給投資者，則是因為當時市場中新上市的股票( )

A.市場價低于發行價 B.市場價高于發行價 C.收盤價低于開盤價 D.收盤價高于開盤價

【中大網校參考答案】：B.市場價高于發行價時，按照發行價配發15%的股票，參見教材90頁

25.證券經紀商接受客戶委托，按照客戶委托指令，盡可能以最有利的價格代理客戶買賣股票，證券經紀商( )

A.承擔交易中的價格風險 B.不承擔交易中的價格風險 C.承擔交易中的利率風險 D.不承擔交易中的操作風險

【中大網校參考答案】：B.參見教材92頁

26.為規避信貸規模控制、存貸比等監管要求，近年來我國商業銀行貸款的"表外化"趨勢明顯。從金融創新的角度看，我國商業銀行的這一趨勢屬于( )

A.金融工具創新 B.金融制度創新 C.金融業務創新 D.金融政策創新

【中大網校參考答案】C.資產業的創新包括貸款結構的變化，貸款證券化，貸款業務"表外化"等形式，參見教材109頁

27.在金融衍生品工具中，遠期合同的最大功能是( )

A.價格發現 B.提高效率 C.轉嫁風險 D.增加盈利

【中大網校參考答案】：C.參見教材111頁。

28.金融深化的一個最基本衡量方法是( )

A.金融相關比率 B.流動性比率 C.資本充足率 D.貨幣化程度

【中大網校參考答案】：D.參見教材114頁

29.在金融交易中，逆向選擇和道德危害產生的根源是( )

A.信息不對稱 B.交易成本 C.金融抑制 D.公共產品

【中大網校參考答案】：A.參見教材114頁

30.從發展歷程看，我國最初正式啟動利率市場化改革的突破口是( )

A.放開債券市場利率 B.放開同業拆借市場利率 C.放開銀行103.6國債發行利率 D.放開境內本幣貸款利率

【中大網校參考答案】：B.利率市場化的突破口是放開銀行同業拆借市場利率，此后放開了債券市場利率、銀行間市場國債和政策性金融債的發行利率。參見教材125頁。

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（責任編輯：xy）