16. 在商業銀行經營管理的三大原則中，被視為首要原則的事( )原則。

A. 安全性

B. 盈利性

C. 效益性

D. 流動性

參考答案：C

17.根據中國銀行業監督管理委員會2005年發布的《商業銀行風險監管核心指標》，

"風險監管核心指標"分為風險水平、風險遷徙和( )三個層次。

A.風險控制

B.風險抵補

C.風險識別

D.風險測度

參考答案：B

18.根據中國銀行業監督管理委員會2005年發布的《商業銀行風險監管核心指標》，

下列指標中，屬于衡量市場風險的指標是( )。

A.核心負債比率

B.單一集團客戶授信集中度

C.流動性缺口比率

D.累計外匯敞口頭寸比率

參考答案：D。

參考解析：參見教材66頁。

19.根據我國商業銀行的貸款五級分類，下列貸款中，不屬于不良貸款的是( )。

A.關注類貸款

B.次級類貸款

C.損失類貸款

D.可疑類貸款

參考答案：A

20.在商業銀行成本管理中，固定資產折舊屬于( )支出。

A.稅費

B.利息

C.補償性

D.營業外

參考答案：D。

21.在證券一、二級市場上，投資銀行所開展的最本源、最基礎的業務活動分別是( )。

A.證券發行與交易、財務顧問與投資咨詢

B.證券經紀與交易、證券發行與承銷

C.證券發行與承銷、證券經紀與交易

D.證券經紀與交易、財務顧問與投資咨詢

參考答案：C。

參考解析：證券的發行與承銷屬于一級市場業務，而經紀和交易屬于二級市場業務。大家不要把兩者順序顛倒。

22.投資銀行為了維持其承銷的證券上市流通后的價格穩定而買賣證券，此時其身份

是( )。

A.做市商

B.承銷商

C.經紀商

D.自營商

參考答案：A。

參考解析：參見教材78頁

23.如果某次IPO定價采取荷蘭式拍賣方式，競價中有效價位為a，最高價位為b，

則該新股發行價格是( )。

A.有效價位a和最高價位b的加權平均值

B.有效價位a

C.有效價位a和最高價位b的算數平均值

D.最高價位b

參考答案：B。

參考解析：參見教材83頁

24.關于證券經紀業務的說法，正確的是()。

A.證券經紀商遵照客戶委托指令進行證券買賣，并承擔價格風險

B.證券賬戶中的股票賬戶僅可以用于買賣股票，不能買賣債券和基金

C.在交易委托中，與限價委托相比，市價委托的優點是保證及時成交

D.投資銀行通過現金賬戶從事信用經紀業務

參考答案：C。

參考解析：參見教材89-90頁。

25.在1999年以來我國投資銀行業的規范發展階段，中國證券監督管理委員會通過綜合治理，確立和完善了以()為核心的風險監控和預警制度。

A.凈資產

B.凈資本

C.總資產

D.總資本

參考答案：B

26.西方經濟學家對金融創新的動因提出了不同的理論觀點，其中，希克斯和尼漢斯等學者認為，金融創新的支配因素是()。

A.消除經營約束

B.制度變革

C.降低交易成本

D.規避管制

參考答案：C

27.商業銀行存款業務創新的最終目的是().

A.擴大原始存款的資金來源，創造更所的派生存款

B.調整表外業務的結構

C.降低中間業務的成本

D.減少資產業務的風險

參考答案：A

28.關于期權交易雙方損失與獲利機會的說法，正確的是()。

A.買方和賣方的獲利機會都是無限的

B.買方的損失是有限的，賣方的獲利機會是無限的

C.買方的獲利機會是無限的，賣方的損失是無限的

D.買方和賣方的損失都是有限的

參考答案：C

29.金融深化程度可以用"貨幣化"程度衡量，即().

A.商品交易總額中貨幣交易總值所占的比例

B.國民生產總值中貨幣交易總值所占的比例

C.商品交易總額占金融資產總值的比例

D.國民生產總值占金融資產總值的比例

參考答案：B

30. 根據金融約束論，商業銀行的特許權價值來源于( )。

A. 經過特殊批準而獲得的價值

B. 通過實金融約束行為金行創造的平均租金

C. 掌握審批權所特有的價值

D. 通過實施金融約束為銀行創造的平均利潤

參考答案：B。

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（責任編輯：xy）