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16. 2003年修改通過的《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定,商業(yè)銀行以安全性、流動(dòng)性和( )為經(jīng)營(yíng)原則。
A.政策性
B.公益性
C.效益性
D.審慎性
[答案]C
[解析]:2003年12月17日將商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則修改為“商業(yè)銀行以安全性、流動(dòng)性、效益性為經(jīng)營(yíng)原則,實(shí)行自主經(jīng)營(yíng)、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自負(fù)盈虧、自我約束”。
[試題點(diǎn)評(píng)]:注意我國(guó)確立的商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理原則中確定為“效益性”,而不是“盈利性”。
17. 商業(yè)銀行的新型業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)模式區(qū)別于傳統(tǒng)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)模式的核心點(diǎn)是( )。
A.集中核算
B.業(yè)務(wù)外包
C.前后臺(tái)分離
D.設(shè)綜合業(yè)務(wù)窗口
[答案]C
[解析]:新的業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)模式的核心就是前后臺(tái)分離。
[試題點(diǎn)評(píng)]:本題考查商業(yè)銀行的新型的業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)模式。
18. 我國(guó)商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)指標(biāo)是指( )與資產(chǎn)總額之比。
A.表內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)
B.貸款風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)總額
C.表內(nèi)、外風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)
D.不良貸款風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)總額
[答案]C
[解析]:風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)指標(biāo)是表內(nèi)、外風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)與資產(chǎn)總額之比。
[試題點(diǎn)評(píng)]:本題考查風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)指標(biāo)的公式。
19. 作為一種信貸類不良資產(chǎn)的處置方式,我國(guó)的銀行不良資產(chǎn)證券化在操作中是將不良資產(chǎn)委托給受托機(jī)構(gòu),作為受托機(jī)構(gòu)要設(shè)立( )。
A.資產(chǎn)管理賬戶
B.資產(chǎn)信托賬戶
C.資產(chǎn)處置公司
D.資產(chǎn)租賃公司
[答案]B
[解析]:由銀行作為發(fā)起機(jī)構(gòu),將相關(guān)分行的部分公司類不良貸款組成基礎(chǔ)資產(chǎn)池,信托予受托機(jī)構(gòu),由受托機(jī)構(gòu)設(shè)立資產(chǎn)信托賬戶。
[試題點(diǎn)評(píng)]:本題考查信貸類不良資產(chǎn)的處置的相關(guān)知識(shí)。
20. 下列收入中屬于商業(yè)銀行營(yíng)業(yè)外收入的是( )。
A.違約金
B.投資收益
C.賠償金
D.罰沒收入
[答案]D
[解析]:選項(xiàng)AC屬于營(yíng)業(yè)外支出內(nèi)容。
[試題點(diǎn)評(píng)]:本題考查營(yíng)業(yè)外收入的內(nèi)容。
21. 將未來具有可預(yù)見的現(xiàn)金流量的非流動(dòng)性存量資產(chǎn)轉(zhuǎn)變?yōu)樵谫Y本市場(chǎng)可銷售和流通的金融產(chǎn)品,是投資銀行的( )業(yè)務(wù)。
A.證券發(fā)行
B.證券經(jīng)紀(jì)
C.基金管理
D.資產(chǎn)證券化
[答案]D
[解析]:資產(chǎn)證券化是指將資產(chǎn)原始權(quán)益人或發(fā)起人(賣方)具有可預(yù)見的未來現(xiàn)金流量的非流動(dòng)性存量資產(chǎn),構(gòu)造和轉(zhuǎn)變成為資本市場(chǎng)可銷售和流通的金融產(chǎn)品的過程。
[試題點(diǎn)評(píng)]:本題考查資產(chǎn)證券化的概念。
22. 為客戶提供各種票據(jù)、證券以及現(xiàn)金之間的互換機(jī)制,投資銀行所發(fā)揮的作用是 ( )。
A.期限中介
B.風(fēng)險(xiǎn)中介
C.信息中斧
D.流動(dòng)性中介
[答案]D
[解析]:流動(dòng)性中介是投資銀行為客戶提供各種票據(jù)、證券以及現(xiàn)金之間的互換機(jī)制。
[試題點(diǎn)評(píng)]:本題考查流動(dòng)性中介的概念。
23. 由于股票市場(chǎng)低迷,在某次發(fā)行中股票未被全部售出,承銷商在發(fā)行結(jié)束后將未售出的股票退還給了發(fā)行人。這表明此次股票發(fā)行選擇的承銷方式是( )。
A.全額包銷
B.盡力推銷
C.余額包銷
D.混合推銷
[答案]B
[解析]:盡力推銷即承銷商只作為發(fā)行公司的證券銷售代理人,按規(guī)定的發(fā)行條件盡力推銷證券,發(fā)行結(jié)束后未售出的證券退還給發(fā)行人,承銷商不承擔(dān)發(fā)行風(fēng)險(xiǎn)。
[試題點(diǎn)評(píng)]:本題考查盡力推銷的概念。
24. 投資者完全繞過證券商,相互間直接進(jìn)行證券交易而形成的市場(chǎng),稱為( )。
A.一級(jí)市場(chǎng)
B.二級(jí)市場(chǎng)
C.第三市場(chǎng)
D.第四市場(chǎng)
[答案]D
[解析]:第四市場(chǎng)是指投資者完全繞過證券商,自己相互間直接進(jìn)行證券交易而形成的市場(chǎng)。
[試題點(diǎn)評(píng)]:本題考查第四市場(chǎng)的概念。
25. 2009年3月1日,寶鋼集團(tuán)公司與杭州鋼鐵集團(tuán)公司簽約,寶鋼集團(tuán)收購(gòu)寧波鋼鐵,可以獲得其400萬噸熟軋板卷的產(chǎn)能。這是寶鋼集團(tuán)又一次實(shí)現(xiàn)跨地區(qū)重組的重大舉措。按并購(gòu)前企業(yè)間的市場(chǎng)關(guān)系,此次并購(gòu)屬于( )。
A.縱向并購(gòu)
B.橫向并購(gòu)
C.混合并購(gòu)
D.垂直并購(gòu)
[答案]B
[解析]:橫向并購(gòu)是并購(gòu)企業(yè)的雙方或多方原屬同一產(chǎn)業(yè)、生產(chǎn)或經(jīng)營(yíng)同類產(chǎn)品,并購(gòu)使得資本在同一市場(chǎng)領(lǐng)域或部門集中時(shí)。
[試題點(diǎn)評(píng)]:本題間接考查橫向并購(gòu)的概念。
26. 諾斯等學(xué)者認(rèn)為,金融創(chuàng)新就是( )。
A.規(guī)避管制
B.制度變革
C.降低交易成本
D.尋求利潤(rùn)的最大化
[答案]B
[解析]:諾斯等制度學(xué)派的金融創(chuàng)新理論認(rèn)為金融創(chuàng)新是一種與經(jīng)濟(jì)制度相互影響、相互因果的制度變革。
27. 金融制度的創(chuàng)新是指( )。
A.金融體系與金融結(jié)構(gòu)的新變化
B.從金融分業(yè)經(jīng)營(yíng)向混業(yè)經(jīng)營(yíng)的轉(zhuǎn)變
C.金融市場(chǎng)監(jiān)管的重新定位
D.金融體系與國(guó)際慣例接軌
[答案]A
[解析]:金融制度的創(chuàng)新是指金融體系與金融結(jié)構(gòu)的大量新變化。
[試題點(diǎn)評(píng)]:本題考查金融制度創(chuàng)新的概念。
28. 在金融衍生工具中,遠(yuǎn)期合約的最大功能是( )。
A.增加收益
B.增加交易量
C.方便交易
D.轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)
[答案]D
[解析]:遠(yuǎn)期合約的最大功能是轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)。
29. 在金融深化的測(cè)量中,貨幣化程度是指( )。
A.物物交換總值占貨幣交易總值的比例
B.國(guó)民生產(chǎn)總值中貨幣交易總值所占的比例
C.貨幣交易總值占物物交換總值的比例
D.國(guó)民生產(chǎn)總值中現(xiàn)金交易總值所占的比例
[答案]B
[解析]:貨幣化程度即國(guó)民生產(chǎn)總值中貨幣交易總值所占的比例。
[試題點(diǎn)評(píng)]:本題考查貨幣化程度的概念。
30. 1999年美國(guó)國(guó)會(huì)通過了《金融服務(wù)現(xiàn)代化法案》,其核心內(nèi)容是( )。
A.準(zhǔn)許商業(yè)銀行設(shè)立分支機(jī)構(gòu)
B.準(zhǔn)許金融持股公司跨國(guó)發(fā)展
C.準(zhǔn)許金融持股公司跨界從事金融業(yè)務(wù)
D.準(zhǔn)許保險(xiǎn)公司從事非保險(xiǎn)業(yè)務(wù)
[答案]C
[解析]:1999年美國(guó)國(guó)會(huì)通過了《金融服務(wù)現(xiàn)代化法案》,其核心內(nèi)容是廢止1933年的《格拉斯—斯蒂格爾法案》以及其他一些相關(guān)法律中有關(guān)限制商業(yè)銀行、證券公司和保險(xiǎn)公司三者跨界經(jīng)營(yíng)的條款,準(zhǔn)許金融持股公司跨界從事金融業(yè)務(wù)。
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(責(zé)任編輯:xy)
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