參考答案及解析

一、單項選擇題

1.D[解析]客戶融資買入標的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于5億元。故D選項正確。

2.C[解析]證券公司的業務執行機構負責融資融券業務的具體管理和運作，制定融資融券合同的標準文本，確定對具體客戶的授信額度，對分支機構的業務操作進行審批、復核和監督。故C選項正確。

3.B[解析]客戶信用交易擔保證券賬戶，用于記錄客P委托證券公司持有、擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權的證券。故B選項正確。

4.C[解析]客戶信用交易擔保資金賬P，用于存放客P交存的、擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權的資金。故C選項正確。

5.D[解析]客戶申請開展融資融券業務要在證券公司開立信用證券賬戶和實名信用資金臺賬，在存管銀行開立實名信用資金賬戶。故D選項正確。

6.B[解析]證券公司對客戶融資融券的額度按現行的規定不得超過客戶提交保證金的2倍，期限不超過6個月。故8選項正確。

7.C[解析]證券公司接受客戶融資融券交易委托時，融券賣出的申報價格不得低于該證券的最新成交價。當天沒有產生成交的，申報價格不得低于其前收盤價。低于上述價格的申報為無效申報。故C選項正確。

8.C[解析]客戶融券賣出標的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于8億元。故C選項正確。

9.C[解析]客P融資買入、融券賣出的標的證券為股票的，股東人數不少于4000人。故C選項正確。

10.D[解析]證券公司申請融資融券業務試點的，應具備的條件之一為財務狀況良好，最近2年各項風險控制指標持續符合規定，最近6個月凈資本均在12億以上。故D選項正確。

二、多項選擇題

1.ABCD[解析]證券公司根據與客戶的約定采取強制平倉措施的，應按照交易所規定的格式申報強制平倉指令，申報指令應包括客戶的信用證券賬戶號碼、席位代碼、標的證券代碼、買賣方向、價格、數量、平倉標識等內容。本題正確答案為ABCD。

2.BC[解析]證券公司經營融資融券業務，應當在商業銀行分別開立融資專用資金賬戶、客戶信用交易擔保資金賬戶。融券專用證券賬戶、信用交易證券交收賬戶是在證券登記結算機構開立的。故BC選項正確。

3.BCD[解析]證券公司經營融資融券業務，應當以自己的名義，在證券登記結算機構分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。融資專用資金賬戶在商業銀行開立。故BCD選項正確。

4.AB[解析]客戶申請開展融資融券業務要在證券公司開立信用證券賬戶和信用資金臺賬。而客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶是證券公司經營融資融券業務時，在證券登記結算機構開立的賬戶。故AB選項正確。

5.ABCD[解析]客戶要在證券公司開展融資融券業務，應由客戶本人向證券公司營業部提出申請。客戶申請時應向證券公司營業部提交證券公司規定的相關材料。一般包括：融資融券業務申請表、有效身份證明文件、已在營業部開立的普通資金賬戶和證券賬戶、融資融券擔保品證明、客戶具有支配權的資產證明、住址證明等客戶征信所需的相關材料。本題正確答案為ABCD。

6.ABCD[解析]客戶征信調查的內容一般包括客戶基本材料、投資經驗、誠信記錄、還款能力、融資融券需求等。本題正確答案為ABCD。

7.BCD[解析]對未按照要求提供有關情況、在證券公司從事證券交易不足半年、交易結算資金未納入第三方存管、證券投資經驗不足、缺乏風險承擔能力或者有重大違約記錄的客戶，以及證券公司的股東、關聯人，證券公司不得向其融資、融券。本題正確答案為BCD。

8.ABCD[解析]以上選項均符合中國證監會《證券公司融資融券業務試點管理辦法》規定的證券公司選擇客戶的具體標準。除以上選項所列標準外，證券公司選擇的客戶的具體標準還有：客戶的投資風格及業績(投資風格穩健，無重大失誤和損失，有一定的風險承受能力)、關聯關系(非證券公司股東或關聯人)。本題正確答案為ABCD。

9.ABD[解析]客戶信用證券賬戶不得買入或轉入除擔保物和交易所規定標的證券范圍以外的證券，也不得用于從事交易所債券回購交易。故選項C說法錯誤。其他選項均符合融資融券交易的一般規則。本題正確答案為ABD。

10.ABCD[解析]證券公司融資融券的業務決策機構由相關高級管理人員及部門負責人組成，負責制定融資融券業務操作流程、選擇可從事融資融券業務的分支機構，確定對單一客戶和單一證券的授信額度、融資融券的期限和利率(費率)、保證金比例和最低維持擔保比例、可充抵保證金的證券種類及折算率、客戶可融資買入和融券賣出的證券種類。本題正確答案為ABCD。

三、判斷題

1.A[解析]客戶信用交易擔保證券賬戶記錄的證券，由證券公司以自己的名義，為客戶的利益，行使對證券發行人的權利。證券公司行使對證券發行人的權利，應當事先征求客戶的意見，并按照其意見辦理。

2.B[解析]證券公司開展融資融券業務試點，必須經中國證券監督管理委員會批準。未經證監會批準，任何證券公司不得向客戶融資、融券，也不得為客戶與客戶、客戶與他人之間的融資融券活動提供任何便利和服務。故本題說法錯誤。

3.A[解析]客戶信用資金賬戶，是客戶在存管銀行開立的用記載客戶交往的擔保資金的明細數據的賬戶。該賬戶是證券公司客戶信用交易擔保資金賬戶的二級賬戶。故本題說法正確。

4.A[解析]證券公司與客戶簽訂融資融券業務合同后，應當根據客戶的申請，按照證券登記結算機構的規定，為其開立實名信用證券賬戶。客戶用于1家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶只能有1個。客戶信用證券賬戶與其普通證券賬戶開戶人的姓名或者名稱應當一致。故本題說法正確。

5.B[解析]客戶在證券公司開妥信用證券賬戶和信用資金賬戶后，應向證券公司提交不低于交易所和證券公司規定比例的融資融券保證金。保證金應為現金或上市證券，上市證券的品種和折算率應為符合交易所和證券公司的規定。故本題說法錯誤。

6.A[解析]證券公司向客戶收取的保證金以及客戶融資買入的全部證券和融券賣出所得全部資金，整體作為客戶對證券公司融資融券債務的擔保物。但客戶不得將已設定擔保或其他第三方權利及被采取查封、凍結等司法措施的證券提交為擔保物，證券公司不得向客戶借出此類證券。故本題說法正確。

7.B[解析]在客戶融資融券期間，證券持有人的權益按照“客戶融資買入證券的權益歸客戶所有、客戶融券賣出證券的權益歸證券公司所有”的原則處理。故本題說法錯誤。

8.A[解析]未了結相關融券交易前，客戶融券賣出所得價款除買券還券外不得他用，是融資融券交易原則之一。故本題說法正確。

9.B[解析]單只標的證券的融資余額達到該證券上市可流通市值的25%時，交易所可以在次一交易日暫停其融資買入，并向市場公布。當該標的證券的融資余額降低至20%以下時，交易所可以在次一交易日恢復其融資買入，并向市場公布。故本題說法錯誤。

10.B[解析]在以證券公司名義開立的客戶使用交易擔保證券賬戶和客戶信用交易擔保資金賬戶內，應當為每一客戶單獨開立授信賬戶。故本題說法錯誤。

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（責任編輯：lqh）

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