2012年銀行從業資格考試《公共基礎》大綱

1　銀行知識與業務

1.1　中國銀行體系概況

1.1.1　中央銀行、監管機構與自律組織

中央銀行

監管機構

自律組織

1.1.2　銀行業金融機構

政策性銀行

大型商業銀行

中小商業銀行

農村金融機構

中國郵政儲蓄銀行

外資銀行

非銀行金融機構

1.2 銀行經營環境

1.2.1　經濟環境

宏觀經濟運行

經濟結構

經濟全球化

1.2.2　金融環境

金融市場

金融工具

貨幣政策

1.3　銀行主要業務

1.3.1　負債業務

存款業務

借款業務

1.3.2　資產業務

貸款業務

債券投資業務

現金資產業務

1.3.3　中間業務

交易業務

清算業務

支付結算業務

銀行卡業務

代理業務

托管業務

擔保業務

承諾業務

理財業務

電子銀行業務

1.4　銀行管理

1.4.1　公司治理

公司治理的主體

利益相關者

信息披露

1.4.2　資本管理

銀行資本的概念與作用

《巴塞爾新資本協議》

我國監管資本的構成

銀監會的資本干預措施

提高資本充足率的方法

1.4.3　風險管理

銀行風險的種類

風險管理的發展歷程

全面風險管理

風險管理流程

1.4.4　內部控制

內部控制的目標

內部控制的原則

內部控制的構成要素

1.4.5　合規管理

合規管理的相關概念

合規管理的目標

合規管理體系的基本要素

合規管理部門職責

1.4.6　金融創新

金融創新概述

金融創新的基本原則

金融創新與客戶利益保護

2　銀行業相關法律法規

2.1　銀行業監管及反洗錢法律規定

2.1.1　《中國人民銀行法》相關規定

中國人民銀行的直接檢查監督權

中國人民銀行的建議檢查監督權

中國人民銀行在特定情況下的檢查監督權

2.1.2　《銀行業監督管理法》相關規定

《銀行業監督管理法》的適用范圍

《銀行業監督管理法》有關監督管理措施的規定

2.1.3　違反有關法律規定的法律責任

刑事責任

行政處罰

行政處分

相關的處罰措施

2.1.4　反洗錢法律制度

洗錢概述

《中華人民共和國反洗錢法》

《金融機構反洗錢規定》

《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》

違反反洗錢規定的法律責任

2.2　銀行主要業務法律規定

2.2.1　存款業務法律規定

存款及其辦理原則

存款業務的基本法律要求

對單位存款查詢、凍結、扣劃的條件和程序

存款利率的法律管制

存單糾紛案件的認定與處理

存款合同

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（責任編輯：xll）