一、單項選擇題

1.根據《多德-弗蘭克華爾街改革和消費者保護法》，聯邦存款保險公司(FDIC)對(　)強制性執行措施。

A.一級資產可實施規模小于500億美元的銀行控股公司

B.儲貸機構

C.系統重要性非銀行金融機構及大型銀行

D.存款類金融機構

『正確答案』D

『答案解析』本題考查《多德-弗蘭克華爾街改革和消費者保護法》。在新法案中，聯邦存款保險公司對存款類金融機構實施強制性執行措施。

2.根據“沃爾克規則”，商業銀行投資私募股權基金和對沖基金的規模必須低于銀行自有資本和基金所有者權益的(　)。

A.3%

B.4%

C.5%

D.10%

『正確答案』A

『答案解析』本題考查“沃爾克規則”?！拔譅柨艘巹t”其主要內容包括：限制銀行的自營交易，商業銀行投資私募股權基金和對沖基金的規模必須低于銀行自有資本和基金所有者權益的3%。

3.根據“沃爾克規則”，單個金融機構不得通過兼并或收購的方式使其負債總額超過金融體系負債規模的(　)。

A.3%

B.4%

C.5%

D.10%

『正確答案』D

『答案解析』本題考查“沃爾克規則”。根據“沃爾克規則”，單個金融機構不得通過兼并或收購的方式使其負債總額超過金融體系負債規模的10%。

4.英國(　)專注于識別、監測和管理系統性風險，幫助英格蘭銀行實現保護和強化金融系統穩定性的目標，同時支持政府實現經濟增長、增加就業等經濟目標，承擔起英格蘭銀行所擔負的維護整個金融體系穩定與活力的“宏觀審慎監管”職能。

A.金融政策委員會

B.審慎監管局

C.金融行為管理局

D.金融服務局

『正確答案』A

『答案解析』本題考查英國金融監管體系。英國金融政策委員會專注于識別、監測和管理系統性風險，幫助英格蘭銀行實現保護和強化金融系統穩定性的目標，同時支持政府實現經濟增長、增加就業等經濟目標，承擔起英格蘭銀行所擔負的維護整個金融體系穩定與活力的“宏觀審慎監管”職能。

5.英國(　)是英格蘭銀行的獨立附屬機構，擔負起微觀審慎監管職責，促進其所監管機構的安全和穩健。

A.金融政策委員會

B.審慎監管局

C.金融行為管理局

D.金融服務局

『正確答案』B

『答案解析』本題考查英國金融監管體系。英國審慎監管局是英格蘭銀行的獨立附屬機構，擔負起微觀審慎監管職責，促進其所監管機構的安全和穩健。

6.英國(　)承擔對金融消費者的保護職能和對金融機構商業行為的監管職能，直接對英國財政部和議會負責，以保證金融市場良好運行、金融消費者獲得公平待遇為目標。

A.金融政策委員會

B.審慎監管局

C.金融行為管理局

D.金融服務局

『正確答案』C

『答案解析』本題考查英國金融監管體系。英國金融行為管理局承擔對金融消費者的保護職能和對金融機構商業行為的監管職能，直接對英國財政部和議會負責，以保證金融市場良好運行、金融消費者獲得公平待遇為目標。

7.按照英國《銀行改革法案》提出的“柵欄原則”(ring-fence)，必須放入柵欄內的業務是(　)。

A.面向英國境內居民個人和中小企業的存貸款業務

B.國際業務

C.自營交易業務

D.對大型企業提供的存貸款業務

『正確答案』A

『答案解析』本題考查英國銀行體制改革。具體來看，是將所有銀行業務分為三類，第一類是必須放入柵欄內的業務，包括面向英國境內居民個人和中小企業的存貸款業務和清算支付服務。

8.(　)負責對歐盟整個金融體系進行宏觀審慎監管。

A.歐洲系統性風險委員會

B.歐洲銀行業監管局

C.歐洲證券和市場監管局

D.歐洲保險和養老金監管局

『正確答案』A

『答案解析』本題考查歐盟金融監管體系。歐洲系統性風險委員會負責對歐盟整個金融體系進行宏觀審慎監管，包括監測各種危及歐洲金融穩定的風險來源、識別并評估系統性風險的潛在危險性和發生的可能性、對重大系統性風險提出預警并向相關機構提出警告或建議等。

9.從監管級別看，中國銀監會對商業銀行的風險監管與管理指標不包括(　)。

A.監管類指標

B.監測類指標

C.關注類指標

D.次級類指標

『正確答案』D

『答案解析』本題考查商業銀行風險監管指標分類。從監管級別看，商業銀行風險監管與管理指標分為監管、監測和關注三大類。

10.根據中國銀監會的《商業銀行資本管理辦法(試行)》，商業銀行采用權重法計量信用風險加權資產的，超額貸款損失準備可計入二級資本，但不得超過信用風險加權資產的(　)。

A.0.6%

B.1.25%

C.2.5%

D.5%

『正確答案』B

『答案解析』本題考查超額貸款損失準備。對于超額貸款損失準備：商業銀行采用權重法計量信用風險加權資產的，超額貸款損失準備可計入二級資本，但不得超過信用風險加權資產的1.25%。

11.根據中國銀監會的《商業銀行資本管理辦法(試行)》，商業銀行采用內部評級法計量信用風險加權資產的，超額貸款損失準備可計入二級資本，但不得超過信用風險加權資產的(　)。

A.0.6%

B.1.25%

C.2.5%

D.5%

『正確答案』A

『答案解析』本題考查超額貸款損失準備。商業銀行采用內部評級法計量信用風險加權資產的，超額貸款損失準備可計入二級資本，但不得超過信用風險加權資產的0.6%。

12.根據中國銀監會的《商業銀行資本管理辦法(試行)》，商業銀行的核心一級資本充足率不得低于(　)。

A.4%

B.5%

C.6%

D.8%

『正確答案』B

『答案解析』本題考查我國銀監會發布的《商業銀行資本管理辦法(試行)》。商業銀行各級資本充足率不得低于如下最低要求：核心一級資本充足率不得低于5%，一級資本充足率不得低于6%。

13.根據中國銀監會的《商業銀行資本管理辦法(試行)》，商業銀行的一級資本充足率不得低于(　)。

A.4%

B.5%

C.6%

D.8%

『正確答案』C

『答案解析』本題考查《商業銀行資本管理辦法(試行)》。商業銀行各級資本充足率不得低于如下最低要求：核心一級資本充足率不得低于5%，一級資本充足率不得低于6%。

14.根據中國銀監會的《商業銀行資本管理辦法(試行)》，商業銀行應當在最低資本要求的基礎上計提儲備資本。儲備資本要求為風險加權資產的(　)，由核心一級資本來滿足。

A.2.5%

B.5%

C.6%

D.8%

『正確答案』A

『答案解析』本題考查《商業銀行資本管理辦法(試行)》。商業銀行應當在最低資本要求的基礎上計提儲備資本。儲備資本要求為風險加權資產的2.5%，由核心一級資本來滿足。

15.根據中國銀監會的《商業銀行資本管理辦法(試行)》，國內系統重要性銀行附加資本要求為風險加權資產的(　)，由核心一級資本滿足。

A.1%

B.2.5%

C.5%

D.6%

『正確答案』A

『答案解析』本題考查《商業銀行資本管理辦法(試行)》。國內系統重要性銀行附加資本要求為風險加權資產的1%，由核心一級資本滿足。

16.根據中國銀監會出臺的《商業銀行杠桿率管理辦法》，杠桿率的計算公式為(　)。

A.(總資本-對應資本扣減項)/調整后的表內外資產余額×100%

B.(一級資本-一級資本扣減項)/調整后的表內外資產余額×100%

C.(核心一級資本-對應資本扣減項)/調整后的表內外資產余額×100%

D.(二級資本-二級資本扣減項)/調整后的表內外資產余額×100%

『正確答案』B

『答案解析』本題考查《商業銀行杠桿率管理辦法》。根據中國銀監會出臺的《商業銀行杠桿率管理辦法》，杠桿率的計算公式為：(一級資本-一級資本扣減項)/調整后的表內外資產余額×100%。

17.根據中國銀監會出臺的《商業銀行杠桿率管理辦法》，商業銀行并表和未并表的杠桿率均不得低于(　)。

A.4%

B.5%

C.6%

D.8%

『正確答案』A

『答案解析』本題考查中國銀監會發布的《商業銀行杠桿率管理辦法》?！陡軛U率辦法》規定，商業銀行并表和未并表的杠桿率均不得低于4%。

18.根據《商業銀行風險監管核心指標》(銀監發[2005]89號)，不良貸款率是指不良貸款余額占各項貸款余額的比重，不得高于(　)。

A.4%

B.5%

C.6%

D.8%

『正確答案』B

『答案解析』本題考查《商業銀行風險監管核心指標》。根據《商業銀行風險監管核心指標》(銀監發[2005]89號)，不良貸款率是指不良貸款余額占各項貸款余額的比重，不得高于5%。

19.在《商業銀行流動性管理辦法(試行)》中，商業銀行的流動性比例應當不低于(　)。

A.15%

B.25%

C.35%

D.45%

『正確答案』B

『答案解析』本題考查《商業銀行流動性管理辦法(試行)》。在《商業銀行流動性管理辦法(試行)》中，商業銀行流動性比例應當不低于25%。

20.根據中國銀監會的《商業銀行貸款損失準備管理辦法》，貸款撥備率為貸款損失準備與各項貸款余額之比，其基本標準為(　)。

A.2.5%

B.5%

C.6%

D.8%

『正確答案』A

『答案解析』本題考查貸款撥備率。根據中國銀監會的《商業銀行貸款損失準備管理辦法》，貸款撥備率為貸款損失準備與各項貸款余額之比，其基本標準為2.5%。

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