一、單項選擇題

1、為了加強銀行業資本監管，提高銀行抵御風險能力，巴塞爾委員會于(　)通過了第一版《巴塞爾協議Ⅰ》。

A、1988年

B、1999年

C、1987年

D、1878年

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查《巴塞爾協議》的變化。為了加強銀行業資本監管，提高銀行抵御風險能力，巴塞爾委員會于1988年通過了第一版《巴塞爾協議Ⅰ》。參見教材P23。

2、《巴塞爾協議Ⅲ》首次提出的兩個流動性監管量化標準是(　)。

A、流動性覆蓋率和凈穩定融資比率

B、資本充足率和杠桿率

C、不良貸款率和貸款撥備率

D、凈穩定融資比率和撥備覆蓋率

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查《巴塞爾協議》的變化。《巴塞爾協議Ⅲ》首次提出兩個流動性監管量化標準：一是流動性覆蓋率;二是凈穩定融資比率。參見教材P25。

3、為了識別并對系統性風險實施有效監管，美國在聯邦層面設立了金融穩定監督委員會，關于其主要職能，錯誤的是(　)。

A、認定具有系統重要性的金融機構并將其納入美聯儲的監管范圍

B、認定具有系統影響力的支付、結算、清算系統和金融市場設施

C、不可建議監管機構對具有系統影響力的金融機構實施更高標準的監管

D、若某家金融機構的經營活動對美國金融穩定造成嚴重威脅，金融穩定監督委員會可對其實施強制分拆

【答案解析】 本題考查主要經濟體的銀行監管改革。金融穩定監督委員會可建議監管機構對具有系統影響力的金融機構實施更高標準的監管。參見教材P28。

4、根據《多德—弗蘭克華爾街改革與消費者保護法案》，聯邦存款保險公司(FDIC)對(　)可實施強制性執行措施。

A、一級資產規模小于500億美元的銀行控股公司

B、儲貸機構

C、系統重要性非銀行金融機構及大型銀行

D、存款類金融機構

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查主要經濟體的銀行監管改革。聯邦存款保險公司(FDIC)對存款類金融機構可實施強制性執行措施。參見教材P29。

5、根據《資本管理辦法》，未來銀行資本充足率、一級資本充足率和核心一級資本充足率分別不得低于(　)。

A、8%、6%和1%

B、8%、6%和5%

C、8%、2.5%和5%

D、4%、6%和5%

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查我國銀行監管改革。根據《資本管理辦法》，未來銀行資本充足率、一級資本充足率和核心一級資本充足率分別不得低于8%、6%和5%。參見教材P33。

6、設立(　)，專司對城市商業銀行、城市信用社和民營銀行的監管職責。

A、審慎規制局

B、信托監督管理部

C、城市商業銀行監管部

D、現場檢查局

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查我國銀行監管改革。設立城市商業銀行監管部，專司對城市商業銀行、城市信用社和民營銀行的監管職責。參見教材P34。

7、根據《資本管理辦法》，商業銀行資本充足率計算公式為(　)。

A、(總資本-對應資本扣減項)/風險加權資產×100%

B、(一級資本-對應資本扣減項)/風險加權資產×100%

C、(核心一級資本-對應資本扣減項)/風險加權資產×100%

D、(總資本-一級資本-對應資本扣減項)/風險加權資產×100%

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查資本充足。商業銀行資本充足率計算公式為(總資本-對應資本扣減項)/風險加權資產×100%。參見教材P36。

8、根據《杠桿率辦法》，杠桿率計算公式為(　)。

A、(一級資本-一級資本扣減項)/調整后的表內外資產余額×100%

B、(總資本-一級資本扣減項)/調整后的表內外資產余額×100%

C、(核心一級資本-一級資本扣減項)/調整后的表內外資產余額×100%

D、(一級資本-總資本扣減項)/調整后的表內外資產余額×100%

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查資本充足。根據《杠桿率辦法》，杠桿率計算公式為(一級資本-一級資本扣減項)/調整后的表內外資產余額×100%。參見教材P38。

9、根據《關于規范金融機構同業業務的通知》要求，單家商業銀行同業融入資金余額不得超過該銀行負債總額的(　)。

A、二分之一

B、三分之一

C、四分之一

D、十分之一

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查流動性風險。根據《關于規范金融機構同業業務的通知》要求，單家商業銀行同業融入資金余額不得超過該銀行負債總額的三分之一。參見教材P41。

10、(　)是實現非現場監管與現場檢查有機結合的重要保證。

A、現場檢查聯動

B、監管評級

C、風險評估

D、日常監測分析

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查非現場監管。現場檢查聯動是實現非現場監管與現場檢查有機結合的重要保證。參見教材P43。

11、銀行業自律組織的章程應當報(　)備案。

A、中國銀監會

B、中國人民銀行

C、國務院財政部門

D、各商業銀行

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查《銀行業監督管理法》。銀行業自律組織的章程應當報中國銀監會備案。參見教材P47。

12、下列不屬于中國人民銀行職能的是(　)。

A、制定和執行貨幣政策

B、防范和化解金融風險

C、維護金融穩定

D、吸收存款，發放貸款

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查《中國人民銀行法》。選項D屬于商業銀行的職能。參見教材P49。

13、關于《商業銀行法》對存款業務的規定，下列表述錯誤的是(　)。

A、未經中國人民銀行批準，任何單位和個人不得從事吸收公眾存款等商業銀行業務

B、商業銀行保障不論是個人儲蓄或是單位存款免于非法遭受查詢、凍結、扣劃要求的權利

C、商業銀行應當保證存款本金和利息的支付，不得拖延、拒絕支付存款本金和利息

D、商業銀行不得違反規定提高或者降低利率以及采用其他不正當手段吸收存款

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查《商業銀行法》。未經中國銀監會批準，任何單位和個人不得從事吸收公眾存款等商業銀行業務。參見教材P50。

14、對商業銀行進行接管由(　)作出決定，并組織實施。

A、中國銀監會

B、中國人民銀行

C、人民法院

D、國務院財政部

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查《商業銀行法》。對商業銀行進行接管由中國銀監會作出決定，并組織實施。參見教材P51。

15、我國的反洗錢法律規范主要由一部法律和四部央行的行政規章組成，簡稱“一法四規”。其中“一法”是指(　)。

A、《中華人民共和國反洗錢法》

B、《金融機構反洗錢規定》

C、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》

D、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查反洗錢法。我國的反洗錢法律規范主要由一部法律和四部央行的行政規章組成，簡稱“一法四規”。其中“一法”是指《中華人民共和國反洗錢法》，“四規”是指《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。參見教材P52。

16、當事人在保證合同中約定，債務人不能履行債務時，由保證人承擔保證責任的，為(　)。

A、連帶責任保證

B、一般保證

C、有限保證

D、無限保證

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查民商事法律。當事人在保證合同中約定，債務人不能履行債務時，由保證人承擔保證責任的，為一般保證。參見教材P53。

17、中國銀行業協會成立于(　)。

A、2000年5月

B、2008年6月

C、2005年1月

D、2013年5月

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查中國銀行業協會。中國銀行業協會成立于2000年5月。參見教材P55。

【該題針對“行業自律規則”知識點進行考核】

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（責任編輯：）

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