第一部分經濟金融基礎

(分值占比15%)

01 經濟基礎

(一)熟練掌握宏觀經濟發展的目標、經濟周期的主要特征、經濟結構的構成及對商業銀行的影響;

(二)熟練掌握我國行業分類的方法、行業分析基本內容;

(三)掌握區域發展分析的內容及分析重點。

02 金融基礎

(一)熟練掌握貨幣的本質、貨幣供給與需求的影響因素、通貨膨脹及通貨緊縮的基本內容;

(二)熟練掌握貨幣政策的內容、目標、原理及傳導機制;

(三)熟練掌握利息及利率的內容、我國利率市場化的進程;

(四)熟練掌握外匯及匯率的基本內容、影響匯率變動的因素及匯率制度。

03 金融市場

(一)熟練掌握金融市場的內容、特點和分類;

(二)熟練掌握金融工具的特點及種類;

(三)熟練掌握央行、金融監管機構、金融機構及自律組織的分類和職能;

(四)熟練掌握金融機構的基本業務、職能、經營特點。

04 銀行體系

(一)熟練掌握銀行的起源與發展;

(二)熟練掌握我國銀行的分類與職能;

(三)深入了解中央銀行作為最后貸款人的條件、最后貸款人的援助對象及操作方式;

(四)深入了解建立存款保險制度的必要性、我國存款保險制度的主要內容。

第二部分銀行業務

(分值占比25%)

01 存款業務

(一)熟練掌握個人存款、單位存款、外幣存款、其他業務的種類、特點及操作規則;

(二)熟練掌握存款業務的相關管理要求，外幣存款的風險管理要點;

(三)深入了解向央行借款的原因、途徑;

(四)深入了解金融債券內容、發行條件。

02 貸款業務

(一)熟練掌握個人貸款、公司貸款業務的種類、特征、流程、管理要求;

(二)熟練掌握票據、保函、承諾業務的基本內容與相關管理要求;

(三)了解普惠金融、綠色金融的基本內容與要求。

03 結算、代理及托管業務

(一)掌握支付結算及清算業務、代收代付業務、代理銀行業務、代理證券業務、代理保險業務、資產托管業務、代保管業務等的業務規則和管理要求;

(二)了解代理業務相關管理要求。

04 金融市場業務

(一)了解債券市場基本狀況，掌握債券業務的種類、債券投資的目的、對象、收益指標及計算方法;

(二)了解金融衍生品種類;

(三)了解債券投資的風險管理要求;

(四)了解同業拆借市場的主體、利率、交易與清算，知曉同業拆借業務的風險管理要求;

(五)了解外匯交易業務的品種、外匯報價方式及外匯交易風險管理要求;

(六)了解貴金屬業務的種類及風險管理要求;

(七)了解債券回購市場的基本內容、業務特點、交易要素及風險點。

05 投行業務

(一)了解債券承銷的方式、操作及管理要求;

(二)熟悉銀團貸款的基本內容、成員及角色、貸款合同特點及銀團貸款管理要求;

(三)熟悉并購貸款基本內容及管理要求;

(四)熟悉咨詢服務、資產管理顧問業務、財務顧問服務等基本內容及相關管理要求。

06 銀行卡業務

(一)了解銀行卡業務分類及交易流程，掌握信用卡與借記卡的主要區別;

(二)熟悉信用卡的分類、業務內容與特點以及信用卡風險管理要求;

(三)熟悉借記卡的分類、功能及特點;

(四)了解銀行卡業務的發展趨勢。

07 理財與同業業務

(一)掌握理財業務的分類與特點;

(二)掌握理財業務的銷售和信息披露要求;

(三)掌握理財業務的投資運作管理要求;

(四)掌握同業業務的分類、主要同業業務的管理要求;

(五)掌握同業業務的風險監管要求。

第三部分銀行管理

(分值占比30%)

01 銀行管理基礎

(一)熟練掌握商業銀行組織架構與管理機制;

(二)熟練掌握西方及我國商業銀行的的組織架構、特點、模式及發展趨勢;

(三)掌握銀行管理基本指標的計算方法。

02 公司治理、內部控制與合規管理

(一)熟練掌握銀行公司治理的主要內容;

(二)深入了解穩健公司治理原則、組織架構和激勵約束機制;

(三)熟練掌握銀行內部控制的目標、原則、措施及保障體系的主要內容;

(四)熟練掌握合規管理的主要內容;

(五)熟悉內部審計的目標和原則、內容權限及其組織實施。

03 商業銀行資產負債管理

(一)熟練掌握資產負債管理對象、主要內容及策略;

(二)深入了解資產負債管理的目標、原則及工具。

04 資本管理

(一)熟練掌握銀行資本的種類及作用;

(二)熟練掌握資本管理的國際監管標準及我國的監管要求;(三)深入了解內部資本評估程序與資本規劃的主要內容及

提高資本充足率的方法;

(四)深入了解經濟資本的計量、分配和風險績效考核的方法。

05 風險管理

(一)熟練掌握風險的內涵及分類;

(二)深入了解全面風險管理的基本內容;

(三)深入了解風險偏好、風險戰略、風險策略、風險文化的主要內容;

(四)熟練掌握風險管理的組織架構、主要流程;

(五)熟練掌握信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險、聲譽風險的內涵和管控手段;

(六)深入了解并熟練運用信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險的計量方法。

第四部分銀行從業法律基礎

(分值占比20%)

01 銀行基本法律法規

(一)熟練掌握人民銀行法定職責、法定貨幣的單位及禁止性規定;

(二)熟練掌握銀行監管法律適用范圍、機構設置及監管職責、監管措施具體內容;

(三)熟練掌握商業銀行業務范圍、經營原則、商業銀行組織機構、商業銀行存貸款業務等業務規則;

(四)深入了解商業銀行接管與終止條件、程序、接管主體;

(五)熟練掌握洗錢的過程、方式、反洗錢的監管機構及職責、商業銀行反洗錢義務。

02 民事法律制度

(一)熟練掌握民法的基本原則、民事主體、民事法律行為和代理的基本法律規則;

(二)深入了解民事訴訟和仲裁的基本制度;

(三)熟練掌握物權的基本原則和特征、擔保的種類及相應的法律規則;

(四)熟練掌握合同的訂立、合同的效力、合同的變更、轉讓、終止以及合同違約責任的基本法律規則;

(五)深入了解合同保全方式和合同履行中的抗辯權;

(六)熟練掌握婚姻法、繼承法中與銀行業務相關的法律制度。

03商事法律制度

(一)熟練掌握公司分類、公司設立、公司組織機構和公司終止的基本法律規則;

(二)熟練掌握公司資本制度的主要內容;

(三)熟練掌握證券發行、證券交易、證券上市的基本法律規則;

(四)熟練掌握基金分類、特點和銀行代理基金業務的基本法律規則;

(五)熟練掌握保險分類、保險合同、保險代理和保險經濟的基本法律規則;

(六)熟練掌握信托的特征、信托財產的性質、信托的變更與終止的基本法律規則;

(七)熟練掌握信托的形式與效力、信托法律關系的主要內容;

(八)熟練掌握票據的特征和功能、票據行為、票據權利以及票據喪失補救的基本法律規則;

(九)熟練掌握破產的法律效果和破產財產范圍的基本法律規則;

(十)熟練掌握破產債權申報、破產程序、破產重整與和解的基本法律規則。

04刑事法律制度

(一)熟練掌握刑法的基本原則、犯罪構成以及刑罰的基本法律規則;

(二)熟練掌握金融犯罪常見罪名以及相應的構成要件;

(三)熟練掌握金融犯罪的種類;

(四)深入了解刑事訴訟的基本程序和刑事訴訟強制措施的種類;

(五)深入了解附帶民事訴訟的基本法律規則。

05行政法律制度

(一)深入了解銀行業行政許可的設定和法律效力;

(二)深入了解銀行業行政處罰的內容、一般程序及當事人權利;

(三)深入了解銀行業行政強制執行的方式、銀行業行政強制措施;

(四)深入了解銀行業行政復議有關內容;

(五)深入了解銀行業行政訴訟主體、權利義務。

第五部分銀行監管與自律

(分值占比10%)

01銀行監管體制

(一)熟練掌握銀行監管起源與演變;

(二)深入了解主要國家金融監管的體制、模式和特征;

(三)深入了解巴塞爾銀行監管委員會的成立背景、成員和目標;

(四)熟練掌握我國銀行監管的框架、結構和特點。

02銀行監管目標、方法

(一)深入了解銀行監管的目標、方法、流程;

(二)深入了解監管評級的主要內容、框架和作用。

03銀行自律與市場約束

(一)深入了解國際銀行自律組織的特點、職能定位;

(二)熟練掌握我國銀行自律組織的宗旨、目標;

(三)熟練掌握職業操守的宗旨和適用范圍;

(四)熟練掌握從業準則及職業操守的內容與相關規定;

(五)深入了解市場約束的主要內容、作用;

(六)深入了解信息披露的結果及主要內容。

04消費者權益保護

(一)熟練掌握銀行業消費者權益保護的主要權利、主要義務及實施的相關內容;

(二)深入了解金融機構履行社會責任、經濟責任和環境責任的內容。

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