1、個人理財業務提供的服務或產品中，收益和風險全部由客戶承擔的是(　　)。

A.理財顧問服務　　　　B.綜合理財服務

C.財富管理服務　　　　D.私人銀行業務

答案： A

解析：理財顧問服務的特點是客戶自行運用資金，并承擔由此帶來的收益和風險。

2、(　　)業務的服務對象主要是高凈值客戶。

A.理財計劃

B.理財顧問

C.私人銀行

D.財務策劃

答案： C

解析：私人銀行發服務對象是高凈值客戶。

3、個人理財業務建立的基礎是(　　)。

A.法定代理關系

B.委托代理關系

C.存款業務關系

D.貸款業務關系

答案： B

解析：本題考查的是個人理財業務雙方之間的法律關系，就是客戶將資金委托給銀行，銀行代理客戶進行操作。

4、按照4E標準要求，理財師資格認證的首要環節是(　　)。

A.考試

B.教育

C.工作經驗

D.職業道德

答案： B

解析：教育是理財師資格認證的首要環節。

5、理財師要以自己的專業水準來判斷，堅持客觀性，不帶任何個人感情，這體現了(　　)的職業道德準則。

A.正直守信

B.客觀公正

C.勤勉盡職

D.專業勝任

答案： B

解析：堅持客觀性，不帶個人感情，體現了客觀公正的準則。

6、下列不屬于合格理財師衡量標準的是(　　)。

A.品德

B.人際溝通

C.服務

D.專業能力

答案： B

解析：人際溝通屬于理財師能力的一種。

7、下列將導致法定代理終止的情形是(　　)。

A.代理期間屆滿或者代理事務完成

B.被代理人取得或者恢復民事行為能力

C.被代理人取消委托或者代理人辭去委托

D.作為代理人的法人組織終止

答案： B

解析：有下列情形之一的，法定代理終止：

(1)被代理人取得或者恢復民事行為能力;

(2)代理人喪失民事行為能力;

(3)代理人或者被代理人死亡;

(4)法律規定的其他情形。

8、繼承法所指的繼承人，其中子女不包括(　　)。

A.婚生子女 B.非婚生子女

C.養子女 D.繼子女

答案： D

解析：只有形成了撫養關系的繼子女才是繼承人。

9、境外個人對境內機構提供貸款或擔保，應當符合(　　)的有關規定。

A.資本管理 B.貿易管理

C.外債管理 D.外匯管理

答案： C

解析：本題考查的是個人外匯管理辦法的內容，境外個人對境內機構提供貸款或擔保，應當符合外債管理的有關規定。

10、市場交易活動的集中性體現在(　　)。

A.同種商品在不同市場將遵循一價原則

B.金融市場交易的對象是貨幣、資金、信用以及其他金融工具

C.在金融市場上，金融工具的交易是通過一些專業機構組織實現的

D.一般來說家庭或個人是資金的供給者，但在某些條件下也可能成為資金的需求者

答案： C

解析：本題考查的是金融市場的特點，其集中性體現為交易是通過一些專業機構實現，如證券交易所。

11、(　　)是資金需求者和供給者之間的紐帶。

A.金融機構 B.中央銀行

C.企業 D.政府及政府機構

答案： A

解析：金融機構是資金的媒介，因此是資金供給者和需求者的紐帶。

12、下列金融交易中，屬于貨幣市場交易的項目是(　　)。

A.你從銀行獲得了三年期貸款購買一輛小汽車

B.你在銀行購買了9800元的短期國庫券

C.普通股價格上漲，為此你買入100股這個公司的股票

D.你獲得了一筆收入，買入15000元證券投資基金

答案： B

解析：短期國庫券屬于貨幣市場工具。

13、下列關于間接融資的說法，不正確的是(　　)。

A.間接融資比較靈活，分散的小額資金通過銀行等中介機構的集中可以辦大事

B.間接融資對保障資金安全和提高資金使用效益等方面有獨特的優勢

C.間接性

D.相對的分散性

答案： D

解析：間接融資是以銀行貸款最為典型，具有相對集中性。

14、下列對股票和債券特征的比較，不正確的是(　　)。

A.股票的期限是不確定的，債券通常有確定的到期日

B.普通股票所有者可以參與公司決策，債券持有者則通常無此權利

C.股票不具有償還性，而債券到期時發行人必須償還債券本息

D.股票和債券都是權益證券

答案： D

解析：股票是權益證券，債券是債權類證券。

15、一般而言，下列可作為銀行活期儲蓄良好替代品的是(　　)。

A.貨幣市場基金 B.信托產品

C.股票型基金 D.人民幣理財產品

答案： A

解析：貨幣類產品是銀行活期儲蓄的良好替代品。

16、若A和B兩種債券現在均以1000美元面值出售，都付年息120美元，A債券5年到期，B債券6年到期，如果兩種債券的到期收益率從12%變為10%，下列表述正確的是(　　)。

A.兩種債券價格都會下降，B債券下降較多 B.兩種債券價格都會上漲，B債券上漲較多

C.兩種債券價格都會下降，A債券下降較多 D.兩種債券價格都會上漲，A債券上漲較多

答案： B

解析：債券到期收益率是指使債券的未來現金流的貼現值等于債券現在價格的貼現率，因此，貼現率降低，價格升高，距離到期日越遠，波動幅度越大。

17、下列關于股票價格指數的說法，不正確的是(　　)。

A.通常以算術平均數表示

B.是股票市場總體或局部動態的綜合反映

C.是用以反映股票市場價格總體變動狀況的重要指標

D.簡稱股價指數

答案： A

解析：股票指數通常以基期的算術或加權平均平均數為100，用以后各時期的算術或加權平均數與基期做比較。

18、期貨交易的(　　)保證金。

A.雙方必須繳納

B.賣方必須繳納

C.雙方都不需繳納

D.買方必須繳納

答案： A

解析：雙方繳納保證金。

19、關于金融互換，下列說法不正確的是(　　)。

A.金融互換市場是交易金融互換的市場

B.金融互換涉及兩個當事人

C.相互交換等值現金流

D.金融互換是通過銀行進行的場外交易

答案： B

解析：當事人可以是兩個或兩個以上。

20、下列關于被保險人的特征，說法錯誤的是(　　)。

A.被保險人是保險事故發生時遭受損失的人

B.在人身保險中，被保險人是其生命或健康因危險事故的發生而遭受直接損失的人

C.被保險人也可以是無民事行為能力人

D.在人身保險中，只有三代以內直系親屬才可以為無民事行為能力人投保以被保險人死亡為給付保險金條件的保險

答案： D

解析：只有父母才可以為無民事行為能力人投保以被保險人死亡為給付保險金條件的保險

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