一、單項選擇題

1、個人理財規劃過程成功的關鍵是注重和定期檢査計劃執行情況，保證實現客戶的目標。這種觀點是(　)提出的。

A、國際理財規劃師協會

B、美國注冊理財規劃師協會

C、美國注冊理財規劃師標準委員會

D、國際金融協會

2、對理財顧問服務的理解不恰當的一項是(　)。

A、在了解客戶的財務狀況之后，所給出的投資建議會更適合客戶個人的情況

B、它有別于為銷售儲蓄存款、信貸產品等進行的產品介紹、宣傳和推介等一般性業務咨詢活動

C、為了保證銀行的利益，在推介投資產品時只推介所在銀行的產品

D、客戶可自行管理和運用資金，并承擔所產生的風險

3、(　)是指商業銀行在向客戶提供理財顧問服務的基礎上，接受客戶的委托和授權，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產管理 的業務活動 。

A、私人銀行業務(服務)

B、理財顧問服務

C、綜合理財服務

D、財富管理業務(服務)

4、下列不屬于私人銀行業務的特征的是(　)。

A、準入門檻高

B、綜合化服務

C、重視客戶關系

D、業務單一

5、國外個人理財業務的成熟時期是在(　)。

A、20世紀30年代到60年代

B、20世紀60年代到80年代

C、20世紀70年代

D、20世紀90年代

6、(　)的成立和定位，標志著個人理財業務開始向專業化發展。

A、國際理財規劃師協會

B、國際貨幣組織

C、世界銀行

D、國際開發銀行

7、個人理財業務的基礎是(　)。

A、委托—代理關系

B、債權—債務關系

C、所有權關系

D、獨立關系

8、銀監會明確提及建立銀行業理財師資格認證分級體系、網上理財師繼續教育培訓體系，培養專業化理財業務從業人員。是在什么時候?(　)

A、2010年

B、2012年

C、2013年

D、2014年

9、理財師資格認證的首要環節是 (　)。

A、教育

B、工作經驗

C、職業道德

D、考試

10、(　)是個人理財業務的需求方，也是金融機構如商業銀行個人理財業務的服務對象。

A、個人客戶

B、商業銀行

C、非銀行金融機構

D、監管機構

二、多項選擇題

1、財富管理包括的內容有(　)。

A、吸收存款

B、資產配置

C、財富積累

D、財富保障

E、財富分配

2、按是否接受客戶委托和授權對客戶資金進行投資和管理，理財業務可分為(　)。

A、理財業務(服務)

B、理財顧問服務

C、綜合理財服務

D、財富管理業務(服務)

E、私人銀行業務(服務)

3、下列關于私人銀行業務的說法，正確的有(　)。

A、私人銀行業務僅面向高端客戶提供服務

B、不僅為客戶提供投資理財產品，還包括替客戶進行個人理財等，但不包括法律、子女教育等專業顧問服務

C、目的是通過全球性的財務咨詢及投資顧問，達到財富保值、增值、繼承、捐贈的目標

D、是一種向高凈值客戶提供的綜合理財業務

E、私人銀行服務最主要的是資產管理、規劃投資

4、個人理財業務成熟時期的特點有(　)。

A、各發達國家相繼打開金融管制的界限

B、銀行可以為客戶提供 “一站式”的綜合性金融服務

C、私人股權基金、風險資本、對沖基金、結構性金融產品成為財富管理業務的重要金融產品

D、個人理財逐漸發展成為一個相對獨立的金融服務行業

E、商業銀行、投資銀行和保險公司不得互相進入對方領域

5、(　)指經過專業資格認證，即持有相關從業資格牌照、代表金融機構為客戶提供理財規劃專業服務的專業人士。

A、理財師

B、理財規劃師

C、理財業務人員

D、財富管理師

E、銀行從業人員

6、理財專業委員會的宗旨是(　)。

A、規范銀行理財業務行為

B、完善銀行理財業務行業標準

C、優化理財營銷服務流程

D、維護銀行業理財產品市場秩序

E、開展普及理財知識教育宣傳工作

7、獲得理財師資格必須通過規定的基本課程的學習，具體包括(　)。

A、金融

B、投資

C、保險

D、員工福利

E、遺產處置

8、我國金融機構尤其銀行理財師的職業道德要求是(　)。

A、遵紀守法

B、保守秘密

C、正直守信

D、客觀公正

E、專業勝任

9、與理財顧問服務相比，綜合理財服務的特點體現在(　)。

A、綜合理財服務分為理財計劃和私人銀行業務兩類

B、綜合理財服務更強調個性化的服務

C、投資收益與風險由客戶或客戶與銀行按照約定方式獲取或承擔

D、綜合理財服務活動中是客戶授權銀行代表客戶按合同約定的投資方式和方向，進行投資和資產管理

E、私人銀行業務是商業銀行針對特定目標客戶群體進行的個人理財服務

10、理財顧問服務是指商業銀行向客戶提供的(　)等專業化服務。

A、財務分析與規劃

B、私人銀行

C、投資建議

D、個人投資產品推介

E、理財計劃

三、判斷題

1、與個人理財直接相關的定義僅有財富管理。(　)

對

錯

2、財富管理有相同的兩層含義，即一是指專業化服務的工具、方法包括流程;二是指財富管理業務。(　)

對

錯

3、非銀行金融機構除了通過自身渠道外，還可利用商業銀行渠道，向客戶提供個人理財服務。 (　)

對

錯

4、綜合理財服務可以劃分為理財顧問和理財計劃兩類。(　)

對

錯

5、在商業銀行開展的理財顧問服務活動中，商業銀行提供理財顧問服務，管理和運用資金并承擔由此產生的收益和風險。(　)

對

錯

6、理財業務、財富管理業務和私人銀行業務有明確的行業統一分界。(　)

對

錯

7、在個人理財業務形成與發展時期，個人理財逐漸發展成為一個相對獨立的金融服務行業，并進而成為商業銀行的核心業務。(　)

對

錯

8、國家人力資源和社會保障部設立、頒布的是銀行業專業人員職業資格財富管理師(WMP)證書。(　)

對

錯

9、在理財規劃服務中，金融機構或理財師一般不涉及客戶財務資源的具體操作，只提供建議，最終決策權在客戶。(　)

對

錯

10、理財師又名理財規劃師或財富管理師。(　)

對

錯

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