一、單項選擇題

1、證券公司發行，投資者超過(　)人的集合資產管理計劃將被定性為公募基金。

A、100

B、200

C、500

D、1000

2、可贖回債券往往規定有贖回保護期，在保護期內，發行者不得行使贖回權。常見的贖回保護期是發行后的(　)。

A、1-2年

B、2-5年

C、3-7年

D、5-10年

3、目前銀行代理國債的種類不包括(　)。

A、憑證式國債

B、儲蓄國債

C、電子式儲蓄國債

D、記賬式國債

4、兼具封閉式基金方便、交易成本較低和開放式基金價格貼近凈值的優點，為交易所交易基金在中國現行法規下的變通品種，被稱為中國特色的ETF的是(　)。

A、FOF

B、“一對多”專戶理財

C、LOF

D、QDII

5、(　)以上的基金資產投資于股票的，為股票基金。

A、60%

B、70%

C、80%

D、90%

6、下列關于開放式基金與封閉式基金的說法中，不正確的是(　)。

A、開放式基金規模不固定，并且沒有最低規模要求

B、封閉式基金的交易價格主要由市場供求關系決定

C、封閉式基金固定額度，一般不能再增加發行

D、開放式基金單位資產凈值于每個開放日進行公告

7、銀行代理理財產品銷售的基本原則不包括(　)。

A、適當性原則

B、公開性原則

C、客觀性原則

D、避免利益沖突原則

8、投資者可以進行連續投資，擁有更多的選擇機會的理財產品是(　)。

A、貨幣型理財產品

B、股票型理財產品

C、期次類理財產品

D、滾動發行理財產品

9、2005年12月，(　)允許獲得衍生品業務許可證的銀行發行股票類掛鉤產品和商品掛鉤產品，為中國銀行業理財產品的大發展提供了制度上的保證。

A、中央銀行

B、中國銀行

C、證監會

D、銀監會

二、多項選擇題

1、普通股股東按其所持有股份比例享有的基本權利包括(　)。

A、公司決策參與權

B、利潤分配權

C、優先認股權

D、優先分紅權

E、優先求償權

2、人身保險新型產品主要包括(　)。

A、分紅險

B、意外險

C、大病險

D、萬能保險

E、投連險

3、證券投資基金的收益主要有(　)。

A、證券買賣差價

B、紅利收入

C、債券利息

D、再投資收益

E、存款利息收入

4、基金按照投資對象不同，可以分為(　)。

A、股票型基金

B、債券型基金

C、混合型基金

D、貨幣市場基金

E、金融市場基金

5、根據掛鉤資產的屬性，結構性理財產品可以分為(　)。

A、外匯掛鉤類

B、利率/債券掛鉤類

C、股票掛鉤類

D、商品掛鉤類

E、混合類

6、銀行理財產品按照產品風險分類可以分為(　)。

A、極低風險產品

B、低風險產品

C、中等風險產品

D、較高風險產品

E、高風險產品

三、判斷題

1、黃金和股票市場收益不相關甚至負相關，所以可以分散風險投資總風險，且價格會隨著通貨膨脹而提高，所以可以保值。(　)

對

錯

2、信托是一種特殊的財產管理制度和法律行為，同時又是一種保險制度，信托與銀行、保險、證券一起構成了現代金融體系。(　)

對

錯

3、價差收益一般只有可上市交易的憑證式國債可以獲得。(　)

對

錯

4、契約型基金一般不向銀行借款。(　)

對

錯

5、股票型理財產品的市場認知度高，客戶容易理解。(　)

對

錯

6、以《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》和《商業銀行個人理財業務風險管理指引》的頒布為劃分標志，商業銀行個人理財業務監管框架逐步確立。(　)

對

錯

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