單選題：

以下關于基金銷售機構從事基金銷售活動的說法錯誤的是( )。

A.經招募說明書載明并公告，可以對不同投資人適用不同費率

B.為了促進銷售對老客戶采取買十贈一的方式銷售基金

C.不得以低于成本的銷售費用銷售基金

D.基金銷售宣傳材料中不得出現虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏

『正確答案』B

『答案解析』基金銷售機構不得采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。

多選題：

基金銷售機構從事基金銷售活動，存在下列(　)情形的，將依據《證券投資基金法》對相關機構和人員進行處罰。

A.未經中國證監會注冊或認定，擅自從事基金銷售業務的

B.未向投資人充分揭示投資風險并誤導其購買與其風險承擔能力不相當的基金產品

C.兼營銷售基金之外的其他業務

D.挪用基金銷售結算資金或者基金份額

E.未建立應急等風險管理制度和災難備份系統，或者泄露與基金份額持有人、基金投資運作相關的非公開信息

『正確答案』ABDE

『答案解析』基金銷售機構在獲得行政許可的情況下可以兼營其他業務。

單選題：

投保人存在(　)情況的，則不能向其銷售分紅險、萬能險。

A.年收入低于當地省級統計部門公布的最近一年度城鎮居民人均可支配收入或農村居民人均純收入

B.躉交保單的投保人年齡達到60歲

C.保費額度大于或等于投保人保費預算的150%

D.躉交保費超過投保人家庭年收入的4倍

『正確答案』A

『答案解析』B應為投保人年齡超過65周歲或期交產品投保人年齡超過60周歲;CD情況下投保人可以投保分紅險和萬能險，但條件是取得投保人簽名確認的投保聲明后方可承保。

多選題：

代理保險業務的商業銀行應向投保人提供完整合同材料，包括(　)等。

A.投保提示書

B.投保單

C.保險單

D.保險條款

E.產品說明書

『正確答案』ABCDE

『答案解析』還包括現金價值表。

單選題：

商業銀行開展銀信理財合作應當遵守的規定不包括(　)。

A.銀行應當根據客戶的風險偏好、風險認知能力和承受能力，為客戶提供與其風險承受力相適應的理財服務

B.銀行理財計劃的產品風險和信托投資風險相適應

C.依據監管規定編制相關理財報告并向客戶披露

D.銀行應當為銀信理財合作涉及的信托產品提供擔保

『正確答案』D

『答案解析』銀行不得為銀信理財合作涉及的信托產品及該信托產品項下財產運用對象等提供任何形式擔保。

單選題：

商業銀行從事境內黃金期貨交易業務，通過我國期貨行業認可的從業資格考試合格人員不少于(　)人。

A.2

B.3

C.4

D.5

『正確答案』C

『答案解析』商業銀行從事境內黃金期貨交易業務，通過我國期貨行業認可的從業資格考試合格人員不少于4人，其中交易人員至少2人、風險管理人員至少2人，以上人員相互不得兼任，且無不良從業記錄。

單選題：

境內個人在境外獲得的合法資本項目收入(　)結匯。

A.不可以

B.轉換成經常性收入后可以

C.可以直接

D.經外匯局核準后可以

『正確答案』D

『答案解析』境內個人在境外獲得的合法資本項目收入經外匯局核準后可以結匯。

多選題：

個人外匯賬戶按賬戶性質區分為(　)。

A.境內個人外匯賬戶

B.境外個人外匯賬戶

C.外匯結算賬戶

D.資本項目賬戶

E.外匯儲蓄賬戶

『正確答案』CDE

『答案解析』個人外匯賬戶按主體類別區分為境內個人外匯賬戶和境外個人外匯賬戶;按賬戶性質區分為外匯結算賬戶、資本項目賬戶及外匯儲蓄賬戶。

單選題：

我國對個人結匯和境內個人購匯實行年度總額管理。年度總額分別為每人每年等值(　)美元。

A.1萬

B.2萬

C.5000

D.5萬

『正確答案』D

『答案解析』我國對個人結匯和境內個人購匯實行年度總額管理。年度總額分別為每人每年等值5萬美元。國家外匯管理局可根據國際收支狀況，對年度總額進行調整。

單選題：

以下關于基金銷售機構從事基金銷售活動的說法錯誤的是( )。

A.經招募說明書載明并公告，可以對不同投資人適用不同費率

B.為了促進銷售對老客戶采取買十贈一的方式銷售基金

C.不得以低于成本的銷售費用銷售基金

D.基金銷售宣傳材料中不得出現虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏

『正確答案』B

『答案解析』基金銷售機構不得采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。

多選題：

基金銷售機構從事基金銷售活動，存在下列(　)情形的，將依據《證券投資基金法》對相關機構和人員進行處罰。

A.未經中國證監會注冊或認定，擅自從事基金銷售業務的

B.未向投資人充分揭示投資風險并誤導其購買與其風險承擔能力不相當的基金產品

C.兼營銷售基金之外的其他業務

D.挪用基金銷售結算資金或者基金份額

E.未建立應急等風險管理制度和災難備份系統，或者泄露與基金份額持有人、基金投資運作相關的非公開信息

『正確答案』ABDE

『答案解析』基金銷售機構在獲得行政許可的情況下可以兼營其他業務。

單選題：

投保人存在(　)情況的，則不能向其銷售分紅險、萬能險。

A.年收入低于當地省級統計部門公布的最近一年度城鎮居民人均可支配收入或農村居民人均純收入

B.躉交保單的投保人年齡達到60歲

C.保費額度大于或等于投保人保費預算的150%

D.躉交保費超過投保人家庭年收入的4倍

『正確答案』A

『答案解析』B應為投保人年齡超過65周歲或期交產品投保人年齡超過60周歲;CD情況下投保人可以投保分紅險和萬能險，但條件是取得投保人簽名確認的投保聲明后方可承保。

多選題：

代理保險業務的商業銀行應向投保人提供完整合同材料，包括(　)等。

A.投保提示書

B.投保單

C.保險單

D.保險條款

E.產品說明書

『正確答案』ABCDE

『答案解析』還包括現金價值表。

單選題：

商業銀行開展銀信理財合作應當遵守的規定不包括(　)。

A.銀行應當根據客戶的風險偏好、風險認知能力和承受能力，為客戶提供與其風險承受力相適應的理財服務

B.銀行理財計劃的產品風險和信托投資風險相適應

C.依據監管規定編制相關理財報告并向客戶披露

D.銀行應當為銀信理財合作涉及的信托產品提供擔保

『正確答案』D

『答案解析』銀行不得為銀信理財合作涉及的信托產品及該信托產品項下財產運用對象等提供任何形式擔保。

單選題：

商業銀行從事境內黃金期貨交易業務，通過我國期貨行業認可的從業資格考試合格人員不少于(　)人。

A.2

B.3

C.4

D.5

『正確答案』C

『答案解析』商業銀行從事境內黃金期貨交易業務，通過我國期貨行業認可的從業資格考試合格人員不少于4人，其中交易人員至少2人、風險管理人員至少2人，以上人員相互不得兼任，且無不良從業記錄。

單選題：

境內個人在境外獲得的合法資本項目收入(　)結匯。

A.不可以

B.轉換成經常性收入后可以

C.可以直接

D.經外匯局核準后可以

『正確答案』D

『答案解析』境內個人在境外獲得的合法資本項目收入經外匯局核準后可以結匯。

多選題：

個人外匯賬戶按賬戶性質區分為(　)。

A.境內個人外匯賬戶

B.境外個人外匯賬戶

C.外匯結算賬戶

D.資本項目賬戶

E.外匯儲蓄賬戶

『正確答案』CDE

『答案解析』個人外匯賬戶按主體類別區分為境內個人外匯賬戶和境外個人外匯賬戶;按賬戶性質區分為外匯結算賬戶、資本項目賬戶及外匯儲蓄賬戶。

單選題：

我國對個人結匯和境內個人購匯實行年度總額管理。年度總額分別為每人每年等值(　)美元。

A.1萬

B.2萬

C.5000

D.5萬

『正確答案』D

『答案解析』我國對個人結匯和境內個人購匯實行年度總額管理。年度總額分別為每人每年等值5萬美元。國家外匯管理局可根據國際收支狀況，對年度總額進行調整。

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