第三章 理財投資市場概述

一、單項選擇題

1、在我國金融債券主要由(　)發行。

A、國家開發銀行

B、中央銀行

C、商業銀行

D、非銀行金融機構

2、在國際貨幣市場上最典型，最有代表性的同業拆借利率是(　)。

A、倫敦銀行同業拆借利率

B、紐約銀行同業拆借利率

C、香港銀行同業拆借利率

D、東京銀行同業拆借利率

3、間接融資同直接融資比較，其突出特點是(　)。

A、間接性

B、集中性

C、可逆性

D、比較靈活

4、專門融通短期資金和交易期限在一年以內(包括一年)的有價證券市場是(　)。

A、貨幣市場

B、資本市場

C、股票市場

D、證券投資市場

5、通過金融市場把分散在不同主體手中的小額資金變為大額資金，短期續接為長期，儲蓄轉化為投資，這體現了金融市場的(　)。

A、優化資源配置功能

B、財富投資和避險功能

C、資金融通集聚功能

D、調節經濟功能

6、下列屬于金融市場中交易中介的是(　)。

A、會計師事務所

B、證券評級機構

C、投資顧問咨詢公司

D、證券交易所

7、在金融市場上，重要的資金供給者和需求者是(　)。

A、企業

B、中央銀行

C、金融機構

D、居民個人(家庭)

8、以金融資產為交易對象而形成的供求關系及其交易機制的總和是(　)。

A、貨幣市場

B、資本市場

C、金融市場

D、債券市場

9、貨幣市場具有(　)特征。

A、高流動性、 高風險

B、高流動性、 低風險

C、低流動性、 低風險

D、低流動性、 高風險

10、在直接融資中，通過發行股票所取得的資金，是不需要返還的，這體現了直接融資的(　)特點。

A、直接性

B、分散性

C、差異性較小

D、部分不可逆性

11、下列不屬于資本市場的是(　)。

A、股票市場

B、中長期債券市場

C、商業票據市場

D、證券投資基金市場

12、一級市場上協助證券首次售出的重要金融機構是(　)。

A、投資銀行

B、商業銀行

C、證券公司

D、中央銀行

13、把金融市場分為發行市場和流通市場的劃分標準是(　)。

A、金融交易的場地和空間

B、金融工具發行和流通的特征

C、交易期限

D、資金融資方式

14、無形市場與有形市場的一個最明顯的區別就是(　)。

A、交易場所不固定，分散交易

B、交易的種類多

C、交易范圍比較廣

D、交易時間相對較長

15、(　)是指金融市場的交易對象，也就是通常所說的金融工具。

A、金融市場客體

B、金融市場主體

C、金融市場中介

D、金融市場監管機構

16、(　)是資金融通活動的重要中介機構，是資金需求者和供給者之間的紐帶。

A、政府機構

B、企業

C、金融機構

D、中央銀行

17、金融市場的特點不包括(　)。

A、市場商品的特殊性

B、市場交易價格的一致性

C、市場交易活動的集中性

D、交易主體角色固定性

二、多項選擇題

1、股票市場具有的功能包括(　)。

A、價格發現功能

B、積聚資本功能

C、資本轉讓功能

D、資本轉化功能

E、股票定價功能

2、根據發行主體不同，債券可劃分為(　)。

A、政府債券

B、公募債券

C、金融債券

D、公司債券

E、私募債券

3、關于流通市場與發行市場的關系說法正確的有(　)。

A、流通市場與發行市場既相互依存，又相互制約

B、發行市場所提供的證券及其發行的種類、數量與方式決定著流通市場上流通證券的規模、結構與速度

C、流通市場作為證券買賣的場所，對發行市場起著積極的推動作用

D、流通市場上的證券供求狀況與價格水平等都將有力地影響著發行市場上證券的發行

E、沒有流通市場，證券發行不可能順利進行，發行市場也難以為繼，擴大發行則更不可能

4、下列屬于中國人民銀行的職責的有(　)。

A、依法制定和執行貨幣政策

B、監督管理銀行間同業拆借市場

C、防范和化解系統性金融風險

D、發行人民幣，管理人民幣流通

E、經理國庫

5、一般而言，直接融資市場上的融資方式具有的特征包括(　)。

A、直接性

B、分散性

C、差異性較小

D、部分不可逆性

E、相對較強的自主性

6、下列屬于銀監會的職責的有(　)。

A、對銀行業金融機構的董事和高級管理人員實行任職資格管理

B、依照法律、行政法規制定銀行業金融機構的審慎經營規則

C、對銀行業金融機構的業務活動及其風險狀況進行非現場監管

D、對銀行業金融機構的業務活動及其風險狀況進行現場檢查

E、對銀行業金融機構實行并表監督管理

7、金融市場的構成要素主要包括(　)。

A、主體

B、客體

C、中介

D、監管機構

E、行政機關

8、關于金融市場的含義，下列說法正確的有(　)。

A、它僅是金融資產進行交易的有形“場所”

B、它僅是金融資產進行交易的無形“場所”

C、它是金融資產進行交易的有形和無形的“場所”

D、它反映了金融資產供應者和需求者之間的供求關系

E、它包含了金融資產的交易機制，以及交易后的清算和結算機制

三、判斷題

1、交易所債券市場已經成為我國債券市場的主體部分。(　)

對

錯

2、我國的貼現債券可視為零息債券。(　)

對

錯

3、相對于直接融資來說，間接融資的信譽程度較低，風險性也相對較大。(　)

對

錯

4、金融市場中，典型的有形市場是交易所。(　)

對

錯

5、金融市場常被看作國民經濟的“晴雨表”和“氣象臺”。(　)

對

錯

6、會計師事務所、律師事務所、投資顧問咨詢公司和證券交易經紀人屬于金融市場的服務中介。(　)

對

錯

7、居民通過存款方式將資金注入市場，屬于提供資金的直接方式。(　)

對

錯

8、金融市場的間接融資是通過銀行等金融中介實現的。(　)

對

錯

9、債券是一種有價證券，也被稱為固定收益證券。(　)

對

錯

10、商業信用、企業發行股票和債券屬于直接融資。(　)

對

錯

11、在發行市場上，將證券銷售給最初購買者的過程是公開進行的。(　)

對

錯

12、金融市場上，有形市場和無形市場是完全分開的。(　)

對

錯

13、金融市場功能是指金融市場所有促進經濟發展和協調經濟運行的作用。(　)

對

錯

14、組織協調國家反洗錢工作，指導、部署金融業反洗錢工作，承擔反洗錢的資金監測屬于銀監會的職責。(　)

對

錯

15、金融市場的中介大體分為兩類：交易中介和服務中介。(　)

對

錯

16、中央銀行通常通過調整存款準備金來平衡市場的資金情況。(　)

對

錯

17、企業通常通過銀行票據、企業債券、資產證券化等形式融資。(　)

對

錯

18、金融市場的構成要素主要包括主體、客體、中介。(　)

對

錯

19、在金融市場上，市場交易主體角色并非固定的。(　)

對

錯

20、在金融市場上，實現資金融通一般有三種方式：直接融資、間接融資、混合融資。(　)

對

錯

（責任編輯：）

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