(　)是目前美國金融管理當局對商業銀行及其他金融機構的業務經營、信用狀況等進行的一整套規范化、制度化和指標化的綜合等級評定制度。

A.駱駝評級體系

B.氣候評級體系

C.ARROW評級體系

D.CLIMATE評級體系

『正確答案』A

『答案解析』本題考查駱駝評級體系的概念。駱駝評級體系是目前美國金融管理當局對商業銀行及其他金融機構的業務經營、信用狀況等進行的一整套規范化、制度化和指標化的綜合等級評定制度。

迄今為止，英國金融服務局使用的唯一的風險評估體系是(　)。

A.駱駝評級體系

B.氣候評級體系

C.ARROW評級體系

D.CLIMATE評級體系

『正確答案』C

『答案解析』本題考查ARROW評級體系。2002年，ARROW體系被正式運用于英國所有金融服務局(FSA)監管的金融機構，包括銀行、證券、保險等，這也是迄今為止金融服務局使用的唯一的風險評估體系。

多頭監管一般將金融機構和金融市場劃分為不同領域進行監督，其領域不包括(　)。

A.證券

B.信托

C.銀行

D.保險

『正確答案』B

『答案解析』本題考查國際上主要金融監管的體制。多頭監管型是指將金融機構和金融市場一般按照銀行、證券、保險劃分為三個領域，分別設置專業的監管機構負責包括審慎監管和業務監管在內的全面監管。

最早建立獨立的綜合金融監管機構的國家是(　)。

A.美國

B.英國

C.德國

D.法國

『正確答案』C

『答案解析』本題考查德國的銀行監管體制。德國是最早建立獨立的綜合金融監管機構的國家。

對于不同的金融機構和金融業務，無論審慎監管，還是業務監管，都由一個機構負責監管，這種監管體制稱為(　)。

A.多頭監管型

B.單一全能型

C.傘形監管模式

D.“雙峰”監管型

『正確答案』B

『答案解析』本題考查統一監管型的概念。統一監管型：按監管主體數量劃分法又稱為單一全能型，即對于不同的金融機構和金融業務，無論審慎監管，還是業務監管，都由一個機構負責監管。選項A多頭監管型是指將金融機構和金融市場一般按照銀行、證券、保險劃分為三個領域，分別設置專業的監管機構負責包括審慎監管和業務監管在內的全面監管。選項D “雙峰”監管型，這種模式是設置兩類監管機構，一類負責對所有金融機構進行審慎監管，控制金融體系的系統性金融風險;另一類負責對不同金融業務監管，從而達到雙重保險作用。

根據《行政處罰法》，我國行政處罰決定程序的類型中，(　)是可以當面處罰的程序。

A.簡易程序

B.一般程序

C.聽證程序

D.特殊程序

『正確答案』A

『答案解析』本題考查行政處罰。我國行政處罰決定程序主要有簡易程序、一般程序，此外還可以應行政處罰當事人的要求適用聽證程序。簡易程序為可以當面處罰的程序，主要適用于違法事實確鑿并有法定依據，對公民處以50元以下、對法人或者其他組織處以1000元以下罰款或者警告的行政處罰。

根據《行政處罰法》，法律沒有規定行政機關可以強制執行的，作出行政決定的行政機關應當申請(　)強制執行。

A.全國人大

B.國務院

C.人民檢察院

D.人民法院

『正確答案』D

『答案解析』本題考查行政強制的設定。根據《行政處罰法》，行政強制執行只能由法律設定;法律沒有規定行政機關可以強制執行的，作出行政決定的行政機關應當申請人民法院強制執行。

根據金融犯罪侵犯的客體不同，可以將金融犯罪分為危害貨幣管理制度的犯罪、危害金融機構管理制度的犯罪和(　)。

A.危害金融業務管理制度的犯罪

B.危害金融運行管理制度的犯罪

C.危害金融政策管理制度的犯罪

D.危害金融安全管理制度的犯罪

『正確答案』A

『答案解析』本題考查金融犯罪分類。根據金融犯罪的行為方式的不同，可以分為詐騙型金融犯罪、偽造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和規避型金融犯罪。根據金融犯罪侵犯的客體不同，可以分為危害貨幣管理制度的犯罪、危害金融機構管理制度的犯罪、危害金融業務管理制度的犯罪。根據金融犯罪實施主體的不同，可以劃分為針對銀行的犯罪和銀行人員職務犯罪。

金融犯罪突出的客觀特征是(　)。

A.主體只能是單位

B.具有合法從事貨幣資金融通的活動

C.以非法占有為目的

D.違反金融管理法規

『正確答案』D

『答案解析』本題考查金融犯罪客觀方面。違反金融管理法規。這是金融犯罪突出的客觀特征，是金融犯罪成立的前提和基礎。

下列關于金融犯罪的表述，錯誤的是(　)。

A.金融犯罪的主體違反了金融管理法規

B.金融犯罪的主體可以是自然人，也可以是單位

C.金融犯罪的主觀方面應以非法占有為目的

D.金融犯罪的對象可以是人，也可以是金融工具

『正確答案』C

『答案解析』金融犯罪是一種圖利犯罪，其主觀方面只能是故意，有的還要求具有非法占有目的。

下列不屬于《中華人民共和國刑法》中明確規定的洗錢罪對象的是(　)

A.貪污賄賂犯罪

B.詐騙犯罪

C.毒品犯罪

D.破壞金融管理秩序犯罪

『正確答案』B

『答案解析』本題考查洗錢罪。洗錢罪在客觀方面，《刑法》中的洗錢罪明確規定其對象是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得，除這幾種違法所得之外，其他犯罪所得都不能成為洗錢罪的對象，也就不能構成洗錢罪。因此，本題選B。

我國刑事訴訟實行(　)原則，未經人民法院依法判決，對任何人都不得確定有罪。

A.“證據推定”

B.“事實推定”

C.“有罪推定”

D.“無罪推定”

『正確答案』D

『答案解析』本題考查刑事訴訟。我國刑事訴訟實行“無罪推定”原則，未經人民法院依法判決，對任何人都不得確定有罪。

下列關于單位犯罪表述錯誤的是(　)。

A.關于單位犯罪的處罰，在刑法理論上存在單罰制、雙罰制、多罰制三種形式

B.公司、企業、事業單位、機關、團體實施的危害社會的行為，法律規定為單位犯罪的，應當負刑事責任

C.單罰制，指在單位犯罪中只處罰單位中的個人或者只處罰單位本身

D.單位犯罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員判處刑罰

『正確答案』A

『答案解析』本題考查單位犯罪。關于單位犯罪的處罰，在刑法理論上存在單罰制與雙罰制之分。

行政許可設定法定，表現為行政許可由(　)等規范性法律文件予以設定。

A.法律

B.行政法規

C.最高法院決定

D.國務院決定

E.地方性法規

『正確答案』ABDE

『答案解析』本題考查行政許可法定。行政許可設定法定，表現為行政許可由法律、行政法規、國務院決定、地方性法規等規范性法律文件予以設定。

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