一、單項(xiàng)選擇題

1 、(　)是銀行公司治理的基本文件，對(duì)股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層的組成、職責(zé)和議事規(guī)則等做出制度安排，并載明有關(guān)法律法規(guī)要求在章程中明確規(guī)定的其他事項(xiàng)。

A、獨(dú)立董事制度

B、董事會(huì)議事規(guī)則

C、銀行章程

D、員工手則

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查銀行公司治理概述。銀行章程是銀行公司治理的基本文件，對(duì)股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層的組成、職責(zé)和議事規(guī)則等做出制度安排，并載明有關(guān)法律法規(guī)要求在章程中明確規(guī)定的其他事項(xiàng)。參見教材P178。

2 、根據(jù)巴塞爾委員會(huì)發(fā)布的《加強(qiáng)銀行公司治理的原則》，(　)對(duì)銀行總體負(fù)責(zé)。

A、董事會(huì)

B、股東大會(huì)

C、監(jiān)事會(huì)

D、獨(dú)立董事

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查穩(wěn)健公司治理原則。巴塞爾委員會(huì)發(fā)布的《加強(qiáng)銀行公司治理的原則》規(guī)定的董事會(huì)的總體職責(zé)：董事會(huì)對(duì)銀行總體負(fù)責(zé)，包括審核監(jiān)督銀行戰(zhàn)略目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略、公司治理和企業(yè)價(jià)值的實(shí)施情況，董事會(huì)同時(shí)應(yīng)負(fù)責(zé)對(duì)高管層實(shí)施監(jiān)督。參見教材P179。

3 、股東大會(huì)年會(huì)應(yīng)當(dāng)由(　)召集和召開。

A、普通股股東

B、優(yōu)先股股東

C、董事會(huì)

D、監(jiān)事會(huì)

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查銀行公司治理的組織架構(gòu)。股東大會(huì)年會(huì)應(yīng)當(dāng)由董事會(huì)在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束后六個(gè)月內(nèi)召集和召開。參見教材P180。

4 、不在商業(yè)銀行擔(dān)任除董事以外的其他職務(wù)，并與所聘商業(yè)銀行及其主要股東不存在任何可能影響其進(jìn)行獨(dú)立、客觀判斷關(guān)系的董事是(　)。

A、執(zhí)行董事

B、非執(zhí)行董事

C、獨(dú)立董事

D、特別董事

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查銀行公司治理的組織架構(gòu)。獨(dú)立董事是指不在商業(yè)銀行擔(dān)任除董事以外的其他職務(wù)，并與所聘商業(yè)銀行及其主要股東不存在任何可能影響其進(jìn)行獨(dú)立、客觀判斷關(guān)系的董事。參見教材P181。

5 、董事會(huì)做出決議，必須經(jīng)商業(yè)銀行全體董事的(　)通過才有效。

A、三分之一

B、過半數(shù)

C、三分之二

D、全體

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查銀行公司治理的組織架構(gòu)。董事會(huì)做出決議，必須經(jīng)商業(yè)銀行全體董事過半數(shù)通過;對(duì)利潤(rùn)分配方案、重大投資、重大資產(chǎn)處置方案、聘任或解聘高級(jí)管理人員、資本補(bǔ)充方案、重大股權(quán)變動(dòng)以及財(cái)務(wù)重組等重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)由董事會(huì)三分之二以上董事通過方可有效。參見教材P181。

6 、監(jiān)事會(huì)例會(huì)每季度至少應(yīng)當(dāng)召開(　)次。

A、一

B、二

C、三

D、四

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查銀行公司治理的組織架構(gòu)。監(jiān)事會(huì)例會(huì)每季度至少應(yīng)當(dāng)召開一次，監(jiān)事會(huì)臨時(shí)會(huì)議召開程序由商業(yè)銀行章程規(guī)定。參見教材P181。

7 、監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)商業(yè)銀行董事和監(jiān)事履職的綜合評(píng)價(jià)，向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告最終評(píng)價(jià)結(jié)果并通報(bào)(　)。

A、董事會(huì)

B、監(jiān)事會(huì)

C、獨(dú)立董事

D、股東大會(huì)

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查激勵(lì)約束機(jī)制。監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)商業(yè)銀行董事和監(jiān)事履職的綜合評(píng)價(jià)，向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告最終評(píng)價(jià)結(jié)果并通報(bào)股東大會(huì)。參見教材P182。

8 、(　)是商業(yè)銀行支付給員工的業(yè)績(jī)報(bào)酬和增收節(jié)支報(bào)酬，主要根據(jù)當(dāng)年經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)考核結(jié)果來確定。

A、固定薪酬

B、績(jī)效薪酬

C、津貼補(bǔ)貼

D、中長(zhǎng)期激勵(lì)

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查激勵(lì)約束機(jī)制?？?jī)效薪酬是商業(yè)銀行支付給員工的業(yè)績(jī)報(bào)酬和增收節(jié)支報(bào)酬，主要根據(jù)當(dāng)年經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)考核結(jié)果來確定。參見教材P183。

9 、商業(yè)銀行高級(jí)管理人員以及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)有重要影響崗位上的員工，其績(jī)效薪酬的(　)以上應(yīng)采取延期支付的方式。

A、40%

B、50%

C、60%

D、80%

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查激勵(lì)約束機(jī)制。商業(yè)銀行高級(jí)管理人員以及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)有重要影響崗位上的員工，其績(jī)效薪酬的40%以上應(yīng)采取延期支付的方式，且延期支付期限一般不少于3年，其中，主要高級(jí)管理人員績(jī)效薪酬的延期支付比例應(yīng)高于50%。參見教材P183。

10 、商業(yè)銀行績(jī)效薪酬發(fā)放的依據(jù)是(　)。

A、業(yè)務(wù)能力

B、工作時(shí)間

C、工作年限

D、績(jī)效考核指標(biāo)體系

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查激勵(lì)約束機(jī)制?？?jī)效考核指標(biāo)體系作為績(jī)效薪酬發(fā)放的依據(jù)。參見教材P183。

【該題針對(duì)“激勵(lì)約束機(jī)制”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

11 、內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)在治理結(jié)構(gòu)、機(jī)構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配、業(yè)務(wù)流程等方面形成相互制約、相互監(jiān)督的機(jī)制，體現(xiàn)了商業(yè)銀行內(nèi)部控制的(　)原則。

A、全覆蓋

B、制衡性

C、匹配性

D、審慎性

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查內(nèi)部控制。制衡性原則：內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)在治理結(jié)構(gòu)、機(jī)構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配、業(yè)務(wù)流程等方面形成相互制約、相互監(jiān)督的機(jī)制。參見教材P184。

12 、負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)、高級(jí)管理層及其成員履行內(nèi)部控制職責(zé)的是(　)。

A、工會(huì)

B、監(jiān)事會(huì)

C、股東大會(huì)

D、普通員工

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查內(nèi)部控制。監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)、高級(jí)管理層及其成員履行內(nèi)部控制職責(zé)。參見教材P185。

13 、商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)指的是(　)。

A、信用風(fēng)險(xiǎn)

B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

D、操作風(fēng)險(xiǎn)

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查合規(guī)管理。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。參見教材P188。

14 、在商業(yè)銀行的合規(guī)管理中，(　)應(yīng)在相關(guān)負(fù)責(zé)人的管理下，協(xié)助高級(jí)管理層有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，制訂并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程，開展員工的合規(guī)培訓(xùn)與教育。

A、審計(jì)部門

B、風(fēng)險(xiǎn)部門

C、合規(guī)管理部門

D、業(yè)務(wù)創(chuàng)新部門

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查合規(guī)管理。合規(guī)管理部門應(yīng)在合規(guī)負(fù)責(zé)人的管理下，協(xié)助高級(jí)管理層有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，制訂并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程，開展員工的合規(guī)培訓(xùn)與教育。參見教材P189。

15 、商業(yè)銀行的合規(guī)管理計(jì)劃應(yīng)以(　)為本。

A、創(chuàng)新

B、風(fēng)險(xiǎn)

C、盈利

D、流動(dòng)性

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查合規(guī)管理。商業(yè)銀行應(yīng)制訂并執(zhí)行以風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃。參見教材P190。

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