試題部分

1、商業銀行反洗錢內控制度體系中，處于核心地位的是()?！締芜x題】

A.客戶身份識別制度

B.大額交易與可疑交易報告制度

C.客戶洗錢風險等級劃分制度

D.客戶身份資料和交易記錄保存制度

2、下列屬于法人信貸業務的是()?！締芜x題】

A.貼現業務

B.賬戶管理

C.現金庫箱

D.會計核算

3、自我評估應以操作風險管理薄弱或者風險易發、高發環節為主說明需遵循()原則?！締芜x題】

A.全面性

B.及時性

C.重要性

D.客觀性

4、操作風險管理與控制情況報告中包括()?！径噙x題】

A.主要操作風險事件的詳細信息

B.已確認的重大操作風險損失

C.潛在的重大操作風險損失

D.操作風險及控制措施的評估結果

E.關鍵風險指標監測結果

5、操作風險損失一般包括直接損失和間接損失，并可進一步劃分為()?！径噙x題】

A.監管罰沒

B.賬面減值

C.對外賠償

D.法律成本

E.追索失敗

參考答案及解析

1、正確答案：B

答案解析：商業銀行反洗錢內控制度體系主要包括：客戶身份識別制度;大額交易與可疑交易報告制度;客戶身份資料和交易記錄保存制度;客戶洗錢風險等級劃分制度：反洗錢宣傳播訓制度;反洗錢保密制度;反洗錢協助調查制度;反洗錢稽核審計制度;反洗錢崗位職責制度;反洗錢業務操作規程。其中，處于基礎地位的是客戶身份識別制度。處于核心地位的是大額交易與可疑交易報告制度。

2、正確答案：A

答案解析：法人信貸業務是我國商業銀行最主要的業務種類之一，包括法人客戶貸款業務、貼現業務、銀行承兌匯票等業務(選項A符合題意)。其他三項都屬于柜臺業務。

3、正確答案：C

答案解析：自評工作需要堅持的原則：全面性、及時性、客觀性、前瞻性和重要性。

4、正確答案：A、B、C、D、E

答案解析：操作風險管理與控制情況報告中應包括：主要操作風險事件的詳細信息、已確認或潛在的重大操作風險損失等信息、操作風險及控制措施的評估結果、關鍵風險指標監測結果。

5、正確答案：A、B、C、D、E

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（責任編輯：）

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