選擇題

1、期限錯配分析的缺點包括(　)。

A.假設資產負債到期后不可展期

B.資產到期后只能考慮新的業務

C.不能對銀行的借款能力進行評估

D.不能對銀行的投資能力進行評估

E.不能對銀行的存貸比進行估算

『正確答案』AC

『答案解析』本題考查中長期結構性分析。 期限錯配分析的一個缺點是假設資產負債到期后不可展期，也無新業務。另一個缺點是它不能對銀行的借款能力進行評估。

2、(　)根據銀行一個年度內資產的流動性特征設定可接受的最低穩定資金量。

A.存貸比

B.凈穩定資金比例

C.期限錯配分析

D.核心負債比例

『正確答案』B

『答案解析』本題考查凈穩定資金比例。凈穩定資金比例根據銀行一個年度內資產的流動性特征設定可接受的最低穩定資金量。

3、關于凈穩定資金比例，說法錯誤的是(　)。

A.凈穩定資金比率為可用穩定資金與所需穩定資金之比

B.銀行的凈穩定資金比率可以低于100%

C.凈穩定資金比例包括可用穩定資金、所需穩定資金兩部分

D.可用穩定資金估算銀行持續處于壓力狀態下，仍然有穩定的資金來源銀行持續經營和生存2年以上

E.所需穩定資金估算在持續2年的流動性緊張環境中，無法通過自然到期、出售或抵押借款而變現的資產數量

『正確答案』BDE

『答案解析』本題考查凈穩定資金比例。B，銀行的凈穩定資金比率必須大于100%;D，可用穩定資金估算銀行持續處于壓力狀態下，仍然有穩定的資金來源銀行持續經營和生存1年以上;E，所需穩定資金估算在持續1年的流動性緊張環境中，無法通過自然到期、出售或抵押借款而變現的資產數量。

4、(　)是指中長期較為穩定的負債占總負債的比例。

A.同業市場負債比例　　B.核心負債比例

C.融資集中度指標　　　D.凈穩定資金比例

『正確答案』B

『答案解析』本題考查核心負債比例。核心負債比例是指中長期較為穩定的負債占總負債的比例。

5、核心負債比例認為到期期限在(　)以上的負債具有較高的存款穩定性，活期存款具有一定程度的存款穩定性。

A.一個月　　B.三個月

C.六個月　　D.九個月

『正確答案』B

『答案解析』本題考查核心負債比例。核心負債比例認為到期期限在三個月以上的負債具有較高的存款穩定性，活期存款具有一定程度的存款穩定性。

6、中國銀監會發布的《商業銀行資本管理辦法(試行)》中有關戰略風險的評估要求不包括(　)。

A.商業銀行應當建立與自身業務規模和產品復雜程度相適應的戰略風險管理體系

B.應當對戰略風險進行有效的識別、評估、監測、控制和報告

C.商業銀行的戰略風險管理框架應當包括股東大會及其下設監事會的監督、商業銀行戰略規劃評估體系、商業銀行戰略實施管理和監督體系

D.商業銀行應當充分評估戰略風險可能給銀行帶來的損失及其對資本水平的影響，并視情況對戰略風險配置資本

『正確答案』C

『答案解析』本題考查戰略風險管理。商業銀行的戰略風險管理框架應當包括董事會及其下設委員會的監督、商業銀行戰略規劃評估體系、商業銀行戰略實施管理和監督體系。

7、商業銀行可以在短期內體會到戰略風險管理的益處包括(　)。

A.比競爭對手更早采取風險控制措施，可以更為妥善的處理風險事件

B.全面、系統的規劃未來發展，有助于將風險挑戰轉變為成長機會

C.對主要風險提早做好準備，能夠避免或減輕其可能造成的嚴重損失

D.避免因盈利能力出現大幅波動而導致的流動性風險

E.強化外部監督系統和流程

『正確答案』ABCD

『答案解析』本題考查戰略風險管理。E錯誤，應為強化內部控制系統和流程。

8、戰略風險管理的基本做法包括(　)。

A.明確董事會和高級管理層的責任

B.建立清晰的戰略風險管理流程

C.明確股東大會和監事會的權利與義務

D.采取恰當的戰略風險管理方法

E.加強外部監管

『正確答案』ABD

『答案解析』本題考查戰略風險管理。戰略風險管理的基本做法包括：(1)明確董事會和高級管理層的責任;(2)建立清晰的戰略風險管理流程;(3)采取恰當的戰略風險管理方法。

9、銀行業監督管理機構對銀行業實施監督管理，應當遵循的基本原則包括(　)。

A.依法　　B.公開

C.公正　　D.全面

E.效率

『正確答案』ABCE

『答案解析』本題考查銀行監管。銀行業監督管理機構對銀行業實施監督管理，應當遵循依法、公開、公正和效率四項基本原則。

10、在銀行監管的基本原則中，(　)是指監管職權的設定和行使必須依據法律、行政法規的規定。

A.依法原則　　B.公開原則

C.公正原則　　D.效率原則

『正確答案』A

『答案解析』本題考查銀行監管。依法原則是指監管職權的設定和行使必須依據法律、行政法規的規定。

判斷題

1、戰略風險管理是基于前瞻性理念而形成的全面、反饋性的風險管理方法。(　)

『正確答案』×

『答案解析』本題考查戰略風險管理。戰略風險管理是基于前瞻性理念而形成的全面、預防性的風險管理方法。

2、傳統上商業銀行戰略管理的做法是根據既定的短期發展目標，制定相關政策和流程來逐步實現。(　)

『正確答案』×

『答案解析』本題考查戰略風險管理。傳統上，商業銀行戰略管理的做法是根據既定的長期戰略和發展目標，制定相關政策和流程來逐步實現。

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