2010年銀行從業資格考試《個人貸款》大綱

第1章　個人貸款概述

1.1　個人貸款的性質和發展

1.1.1　個人貸款的概念和意義

1.1.2　個人貸款的特征

1.1.3　個人貸款的發展歷程

1.2　個人貸款產品的種類

1.2.1　按產品用途分類

1.2.2　按擔保方式分類

1.3　個人貸款產品的要素

1.3.1　貸款對象

1.3.2　貸款利率

1.3.3　貸款期限

1.3.4　還款方式

1.3.5　擔保方式

1.3.6　貸款額度

第2章　個人貸款營銷

2.1　個人貸款目標市場分析

2.1.1　市場環境分析

2.1.2　市場細分

2.1.3　市場選擇和定位

2.2　個人貸款客戶定位

2.2.1　合作單位定位

2.2.2　貸款客戶定位

2.3　個人貸款營銷渠道

2.3.1　合作單位營銷

2.3.2　網點機構營銷

2.3.3　網上銀行營銷

2.4　個人貸款營銷組織

2.4.1　營銷人員

2.4.2　營銷機構

2.4.3　營銷管理

2.5　個人貸款營銷方法

2.5.1　品牌營銷

2.5.2　策略營銷

2.5.3　定向營銷

第3章　個人貸款管理

3.1　個人貸款管理原則

3.1.1　全流程管理原則

3.1.2　誠信申貸原則

3.1.3　協議承諾原則

3.1.4　貸放分控原則

3.1.5　實貸實付原則

3.1.6　貸后管理原則

3.2　個人貸款業務操作流程

3.2.1　受理與調查

3.2.2　審查與審批

3.2.3　簽約與發放

3.2.4　支付管理

3.2.5　貸后管理

3.3　個人貸款風險管理

3.3.1　合作機構管理

3.3.2　操作風險管理

3.3.3　信用風險管理

第4章　個人住房貸款

4.1　基礎知識

4.2　貸款流程

4.2.1　貸款的受理與調查

4.2.2　貸款的審查與審批

4.2.3　貸款的簽約與發放

4.2.4　支付管理

4.2.5　貸后管理

4.3　風險管理

4.3.1　合作機構管理

4.3.2　操作風險管理

4.3.3　信用風險管理

4.4　公積金個人住房貸款

4.4.1　基礎知識

4.4.2　貸款流程

第5章　個人汽車貸款

5.1　基礎知識

5.2　貸款流程

5.2.1　貸款的受理與調查

5.2.2　貸款的審查與審批

5.2.3　貸款的簽約與發放

5.2.4　支付管理

5.2.5　貸后管理

5.3　風險管理

5.3.1　合作機構管理

5.3.2　操作風險管理

5.3.3　信用風險管理

第6章　個人教育貸款

6.1　基礎知識

6.2　貸款流程

6.2.1　貸款的受理與調查

6.2.2　貸款的審查與審批

6.2.3　貸款的簽約與發放

6.2.4　支付管理

6.2.5　貸后管理

6.3　風險管理

6.3.1　操作風險管理

6.3.2　信用風險管理

第7章　個人經營類貸款

7.1　基礎知識

7.2　貸款流程

7.2.1　貸款的受理與調查

7.2.2　貸款的審查與審批

7.2.3　貸款的簽約與發放

7.2.4　支付管理

7.2.5　貸后管理

7.3　風險管理

7.3.1　合作機構管理

7.3.2　操作風險管理

7.3.3　信用風險管理

第8章　其他個人貸款

8.1　個人信用貸款

8.1.1　個人信用貸款的含義

8.1.2　個人信用貸款的特點

8.1.3　個人信用貸款的要素

8.1.4　個人信用貸款操作流程

8.2　個人質押貸款

8.2.1　個人質押貸款的含義

8.2.2　個人質押貸款的特點

8.2.3　個人質押貸款的要素

8.2.4　個人質押貸款操作流程

8.3　個人抵押授信貸款

8.3.1　個人抵押授信貸款的含義

8.3.2　個人抵押授信貸款的特點

8.3.3　個人抵押授信貸款的要素

8.3.4　個人抵押授信貸款操作流程

8.4　其他

8.4.1　個人住房裝修貸款

8.4.2　個人耐用消費品貸款

8.4.3　個人醫療貸款

8.4.4　個人旅游消費貸款

8.4.5　下崗失業人員小額擔保貸款

8.4.6　農戶小額信用貸款

8.4.7　農戶聯保貸款

第9章　個人征信系統

9.1　概述

9.1.1　個人征信系統的含義及內容

9.1.2　個人征信系統的主要功能

9.1.3　建立個人征信系統的意義

9.1.4　個人征信立法狀況

9.2　個人征信系統的管理及應用

9.2.1　個人征信系統信息來源

9.2.2　個人征信系統錄入流程

9.2.3　個人征信查詢系統

9.2.4　個人征信系統管理模式

9.2.5　異議處理

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（責任編輯：xll）