2010年銀行從業資格考試《個人理財》大綱

第1章 銀行個人理財業務概述

1.1 銀行個人理財業務的概念和分類

1.1.1 個人理財概述

1.1.2 銀行個人理財業務概念

1.1.3 銀行個人理財業務分類

1.2 銀行個人理財業務發展和現狀

1.2.1 國外發展和現狀

1.2.2 國內銀行個人理財業務發展和現狀

1.3 銀行個人理財業務的影響因素

1.3.1 宏觀影響因素

1.3.2 微觀影響因素

1.3.3 其他影響因素

1.4 銀行個人理財業務的定位

第2章 銀行個人理財理論與實務基礎

2.1 銀行個人理財業務理論基礎

2.1.1 生命周期理論

2.1.2 貨幣的時間價值

2.1.3 投資理論

2.1.4 資產配置原理

2.1.5 投資策略與投資組合的選擇

2.2 銀行理財業務實務基礎

2.2.1 理財業務的客戶準入

2.2.2 客戶理財價值觀

2.2.3 客戶風險屬性

2.2.4 客戶風險評估

第3章 金融市場和其他投資市場

3.1金融市場概述

3.2 金融市場的功能和分類

3.2.1 金融市場功能

3.2.2 金融市場分類

3.3 金融市場的發展

3.3.1 國際金融市場的發展

3.3.2 中國金融市場的發展

3.4 貨幣市場

3.4.1 貨幣市場概述

3.4.2 貨幣市場的組成

3.4.3 貨幣市場在個人理財中的運用

3.5 資本市場

3.5.1 股票市場

3.5.2 債券市場

3.6 金融衍生品市場

3.6.1 市場概述

3.6.2 金融衍生品

3.6.3 金融衍生品市場在個人理財中的運用

3.7 外匯市場

3.7.1 外匯市場概述

3.7.2 外匯市場的分類

3.7.3 外匯市場在個人理財中的運用

3.8 保險市場

3.8.1 保險市場概述

3.8.2 保險市場的主要產品

3.8.3 保險市場在個人理財中的運用

3.9 黃金及其他投資市場

3.9.1 黃金市場及產品

3.9.2 房地產市場

3.9.3 收藏品市場

第4章 銀行理財產品

4.1 銀行理財產品市場發展

4.2 銀行理財產品要素

4.2.1 產品開發主體信息

4.2.2 產品目標客戶信息

4.2.3 產品特征信息

4.3 銀行理財產品介紹

4.3.1 貨幣型理財產品

4.3.2 債券型理財產品

4.3.3 股票類理財產品

4.3.4 信貸資產類理財產品

4.3.5 組合投資類理財產品

4.3.6 結構性理財產品

4.3.7 QDII基金掛鉤類理財產品

4.3.8 另類理財產品

4.4 銀行理財產品發展趨勢

第5章 銀行代理理財產品

5.1 銀行代理理財產品的概念

5.2 銀行代理理財產品銷售基本原則

5.3 基金

5.3.1 基金的概念和特點

5.3.2 基金的分類

5.3.3 特殊類型基金

5.3.4 銀行代銷流程

5.3.5 基金的流動性及收益情況

5.3.6 基金的風險

5.4 保險

5.4.1 銀行代理保險概述

5.4.2 銀行代理保險產品

5.4.3 保險產品的風險

5.5 國債

5.5.1 銀行代理國債的概念、種類

5.5.2 國債的流動性及收益情況

5.5.3 國債的風險

5.6 信托

5.6.1 銀行代理信托類產品的概念

5.6.2 信托類產品的流動性及收益情況

5.6.3 信托產品風險

5.7 黃金

5.7.1 銀行代理黃金業務種類

5.7.2 業務流程

5.7.3 黃金的流動性、收益情況及風險點

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（責任編輯：xll）