2013年銀行從業資格考試《公共基礎》大綱

1銀行知識與業務

1.1中國銀行體系概況

1.1.1中央銀行、監管機構與自律組織

•中央銀行

•監管機構

•自律組織

1.1.2銀行業金融機構

•國家開發銀行及政策性銀行

•大型商業銀行

•中小商業銀行

•農村金融機構

•中國郵政儲蓄銀行

•外資銀行

•非銀行金融機構

1.2 銀行經營環境

1.2.1經濟環境

•宏觀經濟運行

•經濟結構

•經濟全球化

1.2.2金融環境

•金融市場

•金融工具

•貨幣政策

1.3銀行主要業務

1.3.1負債業務

•存款業務

•借款業務

1.3.2資產業務

•貸款業務

•債券投資業務

•現金資產業務

1.3.3中間業務

•交易業務

•清算業務

•支付結算業務

•銀行卡業務

•代理業務

•托管業務

•擔保業務

•承諾業務

•理財業務

•電子銀行業務

1.4銀行管理

1.4.1公司治理

•公司治理的涵義

•公司治理的主體

•利益相關者

•信息披露

1.4.2資本管理

•銀行資本的概念與作用

•監管資本的要求及管理

•經濟資本及其應用

1.4.3風險管理

•銀行風險的種類

•風險管理的發展歷程

•全面風險管理

•風險管理流程

1.4.4內部控制

•內部控制的目標

•內部控制的原則

•內部控制的構成要素

•內部控制的重點內容

1.4.5合規管理

•合規管理的相關概念

•合規管理的目標

•合規管理體系的基本要素

•合規管理的重點內容

•合規管理部門職責

1.4.6金融創新

•金融創新概述

•金融創新的基本原則

•金融創新與客戶利益保護

2銀行業相關法律法規

2.1銀行業監管及反洗錢法律規定

2.1.1《中國人民銀行法》相關規定

•中國人民銀行的直接檢查監督權

•中國人民銀行的建議檢查監督權

•中國人民銀行在特定情況下的檢查監督權

2.1.2《銀行業監督管理法》相關規定

•《銀行業監督管理法》的適用范圍

•《銀行業監督管理法》有關監督管理措施的規定

2.1.3違反有關法律規定的法律責任

•刑事責任

•行政處罰

•行政處分

•相關的處罰措施

2.1.4反洗錢法律制度

•洗錢概述

•《中華人民共和國反洗錢法》

•《金融機構反洗錢規定》

•《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》

•違反反洗錢規定的法律責任

2.2銀行主要業務法律規定

2.2.1存款業務法律規定

•存款及其辦理原則

•存款業務的基本法律要求

•對單位或個人存款查詢、凍結、扣劃的條件和程序

•存款利率的法律管制

•存單糾紛案件的認定與處理

•存款合同

2.2.2授信業務法律規定

•授信原則

•授信審核

•貸款業務的基本法律要求

•貸款合同

2.2.3銀行業務禁止性規定

•商業銀行向關系人發放信用貸款的禁止

•對商業銀行存貸業務中不正當手段的禁止

•同業拆借業務的禁止

2.2.4銀行業務限制性規定

•對同一借款人貸款的限制

•對關系人發放擔保貸款的限制

•對相關金融業務和直接投資的限制

•對結算業務的限制

2.3民商事法律基本規定

2.3.1民事權利主體

•民事權利主體的概念

•自然人

•法人

•非法人組織

2.3.2民事法律行為和代理

民事法律行為

代理及其種類

2.3.3擔保法律制度

擔保法律制度概述

物權法

抵押

質押

保證

留置

2.3.4公司法律制度

《公司法》概述

公司設立制度

公司資本制度

公司的組織機構

公司終止制度

2.3.5票據法律制度

《票據法》概述

票據的功能

票據行為

票據權利

票據喪失的補救措施

2.3.6合同法律制度

合同的概念及特征

合同的訂立

合同的生效

合同的履行

違約責任

2.4金融犯罪及刑事責任

2.4.1金融犯罪概述

金融犯罪的概念

金融犯罪的種類

金融犯罪的構成

2.4.2破壞金融管理秩序罪

危害貨幣管理罪

破壞銀行管理罪

2.4.3金融詐騙罪

集資詐騙罪

貸款詐騙罪

信用證詐騙罪

信用卡詐騙罪

票據詐騙罪、金融憑證詐騙罪

2.4.4銀行業相關職務犯罪

職務侵占罪

挪用資金罪

非國家工作人員受賄罪

簽訂、履行合同失職被騙罪

3銀行業從業人員職業操守

3.1概述及銀行業從業基本準則

3.1.1《銀行業從業人員職業操守》概述

3.1.2銀行業從業基本準則

3.2銀行業從業人員職業操守的相關規定

3.2.1銀行業從業人員與客戶

3.2.2銀行業從業人員與同事

3.2.3銀行業從業人員與所在機構

3.2.4銀行業從業人員與同業人員

3.2.5銀行業從業人員與監管者

3.3附則

3.3.1懲戒措施

3.3.2解釋機構

3.3.3生效日期

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（責任編輯：xll）