一、單項選擇題

1.資本市場的首要功能是( )

A.為經濟建設提供長期資金B.籌集短期流動資金C.促進體制創新D.優化資源配置

【答案】D

【解析】有效地行使資源配置功能，優化資源配置是資本市場的首要功能。

2.以下對各類市場說法正確的是( )

A. 土地市場、勞動力市場和資本市場是生產要素市場的三大支柱

B.勞動力市場居于中樞、軸心地位

C.資本市場是最重要的生產要素市場

D.土地市場是商品市場和其他生產要素市場的先導

【答案】A

【解析】資本市場居于中樞、軸心地位，是商品市場和其他生產要素市場的先導，勞動力市場是最重要的生產要素市場。

3. 國債的賣出者以國債為抵押向買入者借入資金，買回國債時支付一定的利息，此種國債交易屬于( )

A. 國債現券交易B.國債柜臺交易C. 國債回購交易D. 國債期貨交易

【答案】C

4.以下可以作為基金銷售代理人的有( )

A.上市公司B.商業銀行C.中央銀行D.證券交易所

【答案】B

【解析】基金銷售代理人一般由證券公司、商業銀行及其他金融中介機構擔任。

5.封閉式基金在募集基金時，必須明確基金份額總額和基金合同期限，一般要求( )

募集金額不低于1億元人民幣、合同期限為5年以上。

募集金額不低于2億元人民幣、合同期限為5年以上

募集金額不低于1億元人民幣、合同期限為3年以上

募集金額不低于2億元人民幣、合同期限為3年以上

【答案】B

【解析】封閉式基金在募集基金時，必須明確基金份額總額和基金合同期限，封閉式基金的募集金額不低于2億元人民幣、合同期限為5年以上。

6.創業投資企業對單個企業的投資不得超過創業投資企業總資產的( )

A.10%B.20%C.30%D.40%E.50%

【答案】B

【解析】創業投資企業對單個企業的投資不得超過創業投資企業總資產的20%。

7.通常我們所說的產權交易市場是指( )

A. 企業產權交易所B. 技術產權交易所C. 股權托管交易市場D. 資產調劑市場E. 租賃市場

【答案】：A

【解析】通常所說的產權交易市場是指以企業實物資產為交易對象的企業產權交易所。

8.以下說法正確的是( )

A. 產權交易可以采取協議轉讓、拍賣、招標等方式

B. 進入產權交易機構從事產權交易活動的出讓方或者受讓方，不能直接向產權交易機構申請進行產權交易

C. 在同一產權交易中，經紀機構可以同時接受轉讓方和受讓方的代理委托

D. 企業國有產權轉讓受地區、行業、出資或者隸屬關系的限制

【答案】：A

【解析】進入產權交易機構從事產權交易活動的出讓方或者受讓方，可以委托具有會員資格的經紀機構進行產權交易，也可以直接向產權交易機構申請進行產權交易。在同一產權交易中，經紀機構不得同時接受轉讓方和受讓方的代理委托。企業國有產權轉讓應當在依法設立的產權交易機構中公開進行，不受地區、行業、出資或者隸屬關系的限制，法律、法規另有規定的除外。企業國有產權的轉讓事項必須由履行出資人職責的國有資產監督管理機構作出決定或者批準，重大產權的轉讓事項須報本級人民政府批準。權屬關系不明確或者存在權屬糾紛的企業國有產權不得轉讓。

9.融資租賃交易一般由( )方參與，( )個合同構成。

A.2，1 B.2，2 C.3，2 D.3，3

【答案】：C

【解析】融資租賃交易一般由三方(出租人、承租人和供貨商)參與，兩個合同(租賃合同和購買合同)構成。

10.在( )中，承租人同為購買關系中的出賣人和租賃關系中的承租人

A. 直接租賃B.間接租賃C. 回租賃D. 轉租賃E. 不完全償付租賃

【答案】：C

【解析】回租賃是指出租人購買承租人自有物，并作為融資租賃物提供給承租人使用，承租人支付租金的融資租賃形式。承租人同為購買關系中的出賣人和租賃關系中的承租人。

11.( )是指以獲取利益或者減少損失為目的，利用其資金、信息等優勢或者濫用職權，制造證券市場假象，誘導或者致使投資者存不了解事實真相的情況下做出證券投資決定，影響市場價格，擾亂證券市場秩序的行為。

A.欺詐客戶 B.虛假陳述 c.操縱市場 D.強行買賣

【答案】C

【解析】操縱市場是指以獲取利益或者減少損失為目的，利用其資金、信息等優勢或者濫用職權，制造證券市場假象，誘導或者致使投資者存不了解事實真相的情況下做出證券投資決定，影響市場價格，擾亂證券市場秩序的行為

二、多項選擇題

1.證券投資基金的參與主體主要有( )

A.基金發起人B.基金管理人C.基金托管人D.基金銷售人E.基金份額持有人

【答案】A、B、C、D、E

【解析】證券投資基金的參與主體主要是基金發起人、基金管理人、基金托管人、基金銷售人和基金份額持有人(受益人)。

2.廣義的財產所有權包括對財產的( )

A. 占有權B. 使用權C. 收益權D.繼承權E處置權

【答案】A、B、C、E

【解析】產權是以財產所有權為基礎，包括對財產的占有權、使用權、收益權和處置權。它是不同利益主體對某一財產的占有、使用、支配和收益的權利、義務和責任，是廣義的財產所有權。

3.產權交易方式有( )

A. 協議轉讓B. 招投標轉讓C.委托轉讓 D.指定轉讓 E. 競價拍賣

【答案】：A、B、E

【解析】按產權交易方式分類，有協議轉讓、競價拍賣和招投標轉讓;

4.適用于融資租賃交易的融資租賃物包括( )

A. 設備B. 儀器C. 機動車D. 船舶E. 土地

【答案】：A、B、C、D

【解析】適用于融資租賃交易的融資租賃物包括：設備、機器、儀器;機動車、船舶、航空器、航天器;法律、法規限制或者禁止流通的不得作為融資租賃物，如土地、礦產資源。

5.以下對融資租賃說法錯誤的是( )

A.供貨商將出租人訂購的設備交給出租人

B.出租人與承租人正式簽訂租賃合同，租賃期正式開始

C.融資租賃以融通資金為主要目的，是一種不可解約的租賃

D.承租人負責設備的選擇、保險、保養和維修等

E.當承租人破產時，設備可作為破產財產

【答案】：A、B、E

【解析】供貨商將出租人訂購的設備直接交給承租人，并同時通知出租人。承租人對租賃設備進行驗收合格后，租賃期正式開始。在租賃合同期內，設備(即租賃物)所有權屬于出租人，承租人只擁有使用權，因此，當承租人破產時，設備不作為破產財產。

6.以下說法正確的有( )

A.機關法人及其分支機構可以申請貸款;

B.境外法人、其他組織或自然人申請貸款，不得違反國家外匯管理規定。

C.貸款人答復借款人中長期貸款審批結果的時間一般不超過6個月

D.借款人向貸款人申請貸款時，應依法向貸款人提供貸款人要求的有關資料

E.在政府財政困難時，可以暫時向銀行貸款解決

【答案】：B、C、D

【解析】機關法人及其分支機構不得申請貸款;借款人使用貸款不得用于以下用途：生產、經營或投資國家明令禁止的產品或項目;違反國家有關規定從事股本權益性投資，違反國家規定以貸款作為注冊資本金、注冊驗資或增資擴股;違反國家有關規定從事股票、期貨、金融衍生產品投資;財政預算性收支;國家明確規定的其他禁止用途。

7.外債的基本功能是( )

A. 平衡國際收支B. 補充國內建設資金的不足C. 經濟調節D.國際交流與合作

【答案】：A、B、C

【解析】外債具有三個基本功能。首先，外債具有平衡一國國際收支的功能。其次，舉借外債可以補充國內建設資金的不足，加速本國的經濟建設。第三，外債具有經濟調節功能。

8.按照債務類型劃分，外債分為( )

A. 外國政府貸款B. 國際金融組織貸款C. 國際商業貸款D.主權外債E.非主權外債

【答案】：A、B、C

【解析】按照債務類型劃分外債分為外國政府貸款、國際金融組織貸款和國際商業貸款。

9.世界銀行發放貸款的限制條件有( )。

A.貸款是長期的，一般為10到20年不等，寬限期為5年

B.只有參加國際貨幣基金組織的國家，才允許申請成為世界銀行的成員

c.只有成員國才能申請貸款，私人生產性企業申請貸款要由政府擔保

D.成員國申請貸款一定要有工程項目計劃，貸款專款專用

E.世界銀行每隔一年要對其貸款項目進行一次大檢查

【答案】B、C、D

【解析】A應為10-15年，E應為每隔兩年。

10.我國外債管理的政策規定有( )。

A.國家對外債實行全口徑規范管理

B.國家發展和改革委員會與財政部是外債管理部門

c.國家對外債的審批、管理實行分工負責制

D.債務人應加強外債風險管理，適時調整和優化債務結構

E.外債資金應當主要用于經濟發展和存量外債的結構調整

【答案】A、C、D、E

【解析】B應為國家發展和改革委員會、財政部與國家外匯管理局是外債管理部門

11.資本市場是一個高風險的市場，其風險具有( )、突發性等基本特征。

A.不確定性 B.普遍性 C.綜合性 D.擴散性 E.隱蔽性

【答案】A、B、D、E

【解析】資本市場是一個高風險的市場，其風險具有不確定性、普遍性、擴散性、隱蔽性、突發性等基本特征

12.銀行業金融監管的內容主要是( )。

A.對銀行利率進行調整

B.對銀行業金融機構的董事和高級管理人員實行任職資格管理

C.對銀行發放貸款把好關

D.對銀行業金融機構的資產負債業務活動及其風險狀況的監管

E.對金融市場進行監控和約束，包括對市場準入、經營稽核和市場退出的全程監控

【答案】B、D、E

【解析】中央銀行對利率進行調整，而發放貸款把關是商業銀行自己的事情。

13.證券監管的內容有( )。

A.嚴格核準和監管市場主體，即市場準入監管

B.加強信息披露監管，確保信息公開、透明

C.禁止欺詐行為，保護證券市場公平交易

D.加強證券交易所的一線監管

E.為上市的股票開發渠道

【答案】A、B、C、D

【解析】E不屬證券監管的內容

14.證券欺詐行為通常包括證券發行、交易及相關活動中的( )等行為。

A.內幕交易 B.操縱市場 C.欺詐客戶 D.虛假陳述 E.強行買賣

【答案】A、B、C、D

【解析】證券欺詐行為不包括強行買賣

15.信用風險包括( )兩種形式。

A.提前償付風險 B.尚未償付風險C.半償付風險 D.償付風險 E.贖回償付風險

【答案】A、D

【解析】信用風險包括提前償付風險和償付風險兩種形式

16.基金的主要發起人必須是按照國家有關規定設立的( )

A. 證券公司B. 信托投資公司C. 基金管理公司D.金融機構 E.上市公司

【答案】A、B、C

【解析】基金的主要發起人必須是按照國家有關規定設立的證券公司、信托投資公司、基金管理公司。

17.銀監會根據國務院授權，負責對 ( 　)及其業務活動監督管理的工作

A. 銀行B. 金融資產管理公司C. 信托投資公司D. 其他存款類金融機構E. 經批準在境外設立的金融機構

【答案】A、B、C、D、E

【解析】銀監會根據國務院授權，負責對全國銀行業金融機構(銀行、金融資產管理公司、信托投資公司、其他存款類金融機構及其經其批準在境外設立的金融機構)及其業務活動監督管理的工作

18.資本市場的功能主要有( )

A.為經濟建設提供長期資金B.籌集短期流動資金C.促進體制創新D.優化資源配置E.為投資者理財

【【答案】】A、C、D

【解析】資本市場的功能主要體現在為經濟建設提供長期資金、優化資源配置和促進體制創新三個方面。

19.間接融資的優點有( )

A.聚少成多B.規模大C.短借長貸D.分攤風險E.降低信息和交易成本

【答案】A、C、D、E

【解析】間接融資具有聚少成多、短借長貸、分攤風險、降低信息和交易成本等優點。

20.一級市場由( )構成。

A.證券發行者B.證券承銷商C.證券投資者D.證券交易所 E.上市公司

【答案】A、B、C

【解析】一級市場由證券發行者、證券承銷商(中介機構)和證券投資者三個元素構成

21.以下說法正確的是( )

A. 證券發行可分為公募發行和私募發行兩種形式

B. 公募證券和私募證券均可以上市流通和轉讓

C. 一級市場是二級市場的基礎

D. 一級市場主要是投資者與投資者之間的橫向關系

E. 二級市場則是一級市場存在、發展的保證

【答案】A、C、E

【解析】公募證券可以上市流通和轉讓，私募證券不能上市流通和轉讓，一級市場主要是發行者與投資者之間的縱向關系，二級市場反映的是投資者與投資者之間的橫向關系。

22.以下說法正確的有( )

A.上市公司是股票在證券交易所上市交易的有限責任公司。

B.證券交易所不是獨立法人。

C.我國證券交易所的設立和解散，由國務院決定。

D.證券交易所本身不參與證券買賣

E.機構投資者是指購買股票的各類投資基金、保險公司、社團、企業等機構法人

【答案】C、D、E

【解析】上市公司是股份有限公司中股票在證券交易所上市交易的股份有限公司。證券交易所是為證集中交易提供場所和設施，組織和監督證券交易，實行自律管理的法人。證券交易所本身不參與證券買賣，只提供集中競價交易的有形場所，制定業務規則、接受上市申請及安排證券上市、組織及監管證券交易，并對上市公司進行監管等。證券登記結算機構是不以營利為目的的法人。

23.一個完整的股票市場由( )共同組成

A.上市公司B.證券交易所C.證券公司D.股票投資者E.證監會

【答案】A、B、C、D

【解析】一個完整的股票市場由上市公司、證券交易所、證券公司和股票投資者四個主體共同組成

24.目前采用的國債發行方式主要有( )。

A. 公開招標方式B.邀請招標方式 C. 行政分配方式D. 承購包銷方式E.議標方式

【答案】A、C、D

【解析】我國目前采用的國債發行方式主要有公開招標方式、承購包銷方式和行政分配方式三種。

25.在銀行間債券市場發行的國債采用( )方式發行。

A. 公開招標方式B.邀請招標方式 C. 行政分配方式D. 承購包銷方式E.議標方式

【答案】A、D

【解析】目前我國財政部在上海、深圳證券交易所和銀行間債券市場上主要是以公開招標方式發行國債。承購包銷方式主要適用于不可上市流通的憑證式國債發行，帶有一定因素的市場性。在銀行間債券市場發行的國債有時也采用這種發行方式。行政分配方式主要適用于國家重點建設債券，財政債券和特種國債等規模有限、數量較少的國債發行。注意：如果本題問的是“在銀行間債券市場發行的國債主要采用( )方式發行，則【答案】應為A。

26.以下有關企業債券說法錯誤的是( )

A.企業債券也稱公司債券，是企業自行發行、約定在一定期限內還本付息的有價證券。

B.企業債券是一種債務契約，但到期如果企業虧損可以延期支付利息。

C.企業債券代表著發債企業和投資者之間的一種債權債務關系。

D.債券持有人是企業的債權人，可以參與或指導企業經營管理

E.企業債券不可以自由轉讓。

【答案】A、B、D、E

【解析】企業債券也稱公司債券，是企業依照法定程序發行、約定在一定期限內還本付息的有價證券。企業債券是一種債務契約，到期必須按規定的利率還本付息。企業債券代表著發債企業和投資者之間的一種債權債務關系。債券持有人是企業的債權人，無權參與或干涉企業經營管理，但債券持有人有權按期收回本息。企業債券與股票一樣，同屬有價證券，可以自由轉讓。我國企業債券的發行主體是非金融企業。

27.《證券法》規定，公開發行公司債券應符合條件包括( )

A.有限責任公司的凈資產額不低于人民幣3000萬元;

B.累計債券余額不超過公司凈資產額的40%;

C.最近2年平均可分配利潤足以支付公司債券1年的利息;

D.籌集的資金投向符合國家產業政策;

E.債券的利率不得超過國務院限定的利率水平;

【答案】B、D、E

編輯推薦：

2014年投資項目管理師考試宏觀經濟模擬習題匯總

2014年投資項目管理師考試宏觀經濟政策試題匯總

更多關注：2014年投資建設項目管理師準考證打印 輔導資料 免費短信提醒

（責任編輯：中原茶仙子）

共2頁,當前第1頁  第一頁  前一頁  下一頁