參考答案及答案解析

1、正確答案：D

答案解析：忠誠盡責要求基金從業人員在工作中要做到兩個方面：一是廉潔公正;二是忠誠敬業。就廉潔公正而言，基金從業人員應當做到以下幾點：不得接受利益相關方的賄賂或對其進行商業賄賂;不得利用基金財產或者所在機構固有財產為自己或者他人牟取非法利益;不得利用職務之便或者機構的商業機會為自己或者他人牟取非法利益;抵制來自于上級、同事、親友等各種關系因素的不當干擾，堅持原則，獨立自主等。

2、正確答案：D

答案解析：基金從業人員應當記載和保留適當的記錄，以支持投資分析、建議、行動等相關事項。故D項錯誤;基金從業人員應該牢固樹立風險控制意識，強化投資風險管理，提高風險管理水平;基金從業人員應該合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素;基金從業人員應當區分投資分析和建議演示中的事實和假設。

3、正確答案：C

答案解析：誠實守信規范要求基金從業人員不得進行不正當競爭，不得以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平，低于基金銷售成本銷售基金;不得采取抽獎、回扣或者贈送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。基金從業人員應當公平、合法、有序地進行競爭。

4、正確答案：C

答案解析：法律的實施主要依靠他律，而道德的實施主要依靠自律。社會法治建設偏重于“有法可依、有法必依、執法必嚴、違法必究”的外化機制，而社會德治建設則偏重于“移風易俗”“獎優罰劣”“德育教化”等諸多內化機制。

5、正確答案：C

答案解析：基金從業人員不得從事隱匿、偽造、篡改或者損毀交易數據等舞弊的行為，或做出任何與執業聲譽、正直性相背離的行為。基金從業人員不得違規向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾。基金從業人員不得從事隱匿、偽造、篡改或者損毀交易數據等舞弊的行為，或做出任何與執業聲譽、正直性相背離的行為。

6、正確答案：A

答案解析：根據中國證監會對基金類別的分類標準，投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規定的為混合基金。

7、正確答案：C

答案解析：股票基金是以追求長期的資本增值為目標，比較適合長期投資。

8、正確答案：C

答案解析：對沖保險策略主要是依賴金融衍生產品，如股票期權、股指期貨等，實現投資組合價值的保本與增值。

9、正確答案：D

答案解析：除中國證監會另有規定外，QDII基金不得有下列行為：①購買不動產;②購買房地產抵押按揭;③購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證;④購買實物商品;⑤除應付贖回、交易清算等臨時用途以外，借入現金，該臨時用途借入現金的比例不得超過基金、集合計劃資產凈值的10%;⑥利用融資購買證券，但投資金融衍生產品除外;⑦參與未持有基礎資產的賣空交易;⑧從事證券承銷業務;⑨中國證監會禁止的其他行為。

10、正確答案：C

答案解析：QDII(合格境內機構投資者)是指在一國境內設立，經該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金;上市開放式基金(listedopen-endedfunds，LOF)是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所(場內市場)進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金;交易型開放式指數基金，通常又被稱為交易所交易基(ExchangeTradedFunds，簡稱“ETF”)，是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金;ETF聯接基金是指將其絕大部分基金財產投資于跟蹤同一標的指數的ETF基金;QFII是合格的境外機構投資者的簡稱，合格境外機構投資者是指符合中國證監會、中國人民銀行和國家外匯管理局發布的《合格境外機構投資者境內證券投資管理辦法》規定條件，經中國證監會批準投資于中國證券市場，并取得國家外匯管理局額度批準的中國境外基金管理機構、保險公司、證券公司、其他資產管理機構。

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