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第三部分 貨幣與金融

第二十二章 對外金融關系與政策

本章重點

(一) 匯率制度的概念，匯率制度的劃分，影響匯率制度選擇的因素，人民幣匯率制度。

(二)國際儲備的概念，國際儲備的作用，國際儲備的構成，國際儲備的管理。

(三) 國際貨幣體系的內容，國際貨幣體系的變遷，主要國際金融組織。

(四)跨境人民幣業務概念、類型(2015年新增)

本章難點

影響匯率制度選擇的因素、國際儲備的構成、國際貨幣體系。

一、匯率制度

知識點一、匯率制度的含義與劃分

(一)匯率制度：是指各國對本國貨幣匯率變動的基本方式所做的一系列安排或規定。

(二)國際匯率制度分為：固定匯率制度和浮動匯率制度。

(1)固定匯率制：各國貨幣受匯率平價的制約，市場匯率只能圍繞平價在很小的幅度內上下波動的匯率制度;

(2)浮動匯率制度：沒有匯率評價的制約，市場匯率隨著外匯供求狀況而變動的匯率制度。

(三)兩種固定匯率制度：

1、金本位制度下的固定匯率制度：自發的固定匯率制度;

2、布雷頓森林體系下的固定匯率制度：人為可調整的固定匯率制度。

知識點二、影響匯率制度選擇的因素

1、經濟開放程度

2、經濟規模

3、國內金融市場的發達程度及其國際金融市場的一體程度

4、進出口貿易的商品結構和地域分布

5、相對的通貨膨脹率

知識點三、人民幣匯率制度

1、1994年，人民幣官方匯率與市場匯率并軌，實行以市場供求為基礎的、單一的有管理的浮動匯率制;

2、2005年，實行以市場供求為基礎，參考一籃子貨幣進行調節、有管理的浮動匯率制;

3、2010年6月19日，中國再次啟動人民幣匯率改革，回歸參考一籃子貨幣進行調節的有管理浮動匯率制度。

二、國際儲備

知識點一、國際儲備的含義與構成

(一)國際儲備：指一國貨幣當局為彌補國際收支逆差、穩定本幣匯率和應付緊急支付等目的所持有的國際普遍接受的資產。

(二)國際儲備一般分為四種類型：

1、貨幣性黃金：一國貨幣當局作為金融資產而持有的黃金 ;

2、外匯儲備：

(1)各國貨幣當局持有的對外流動性資產，主要是銀行存款和國庫券等;

(2)外匯儲備是國際儲備的最重要的組成部分，在非黃金儲備中占比重高達95%以上。

3、IMF的儲備頭寸：國際貨幣基金組織的普通賬戶中會員國可以自由提取使用的資產，包括可自由兌換貨幣(儲備檔頭寸)和基金組織用去的本幣(超儲備檔頭寸)兩種;

4、特別提款權：國際貨幣基金組織根據會員國繳納的份額無償分配的，可供會員國用以歸還基金組織貸款和會員國政府之間償付國際收支逆差的一種賬面資產。

知識點二、國際儲備的作用

(一)融通國際收支逆差，調節臨時性的國際收支不平衡

(二)穩定本國貨幣匯率

(三)是一國對外舉債和償債的根本保證

知識點三、國際儲備的管理

國際儲備的管理實質上是外匯儲備的管理，因為外匯儲備占非黃金儲備的95%以上。

(一)外匯儲備總量管理

1、外匯儲備規模過低：國際支付危機、金融危機;

2、外匯儲備規模過多：增加持有儲備的機會成本、占有較多的基礎貨幣，導致流動性過剩。

(二)外匯儲備的結構管理

貨幣種類的安排：為減少外匯儲備風險實行儲備貨幣多樣化。

(三)外匯儲備的積極管理：滿足外匯儲備資產所需的流動性和安全性前提下，多余的外匯單獨成立專門的投資機構，拓展外匯儲備投資渠道、延長外匯儲備資產投資期限，以提高外匯儲備投資收益水平。

三、國際貨幣體系

知識點一、國際貨幣體系的含義

1、國際貨幣體系又稱國際貨幣制度，是指通過國際慣例、協定和規章制度等，對國際貨幣關系所做的一系列安排。

2、國際貨幣體系的內容主要有三個方面：

知識點二、國際貨幣體系變遷

(一)國際金本位制

1、英國1821年最早采用該制度;

2、金本位制內容：

(二)布雷頓森林體系：

1、主要運行特征：

2、特里芬難題：“雙掛鉤”的規定蘊含了布雷頓森林體系內在的不可克服的缺陷。

(三)牙買加體系

主要運行特征：

1、多元化的國際儲備體系：黃金、美元地位下降，日元、馬克所占比重增加。

2、多種匯率并存的浮動匯率體系

3、國際收支的調節：經常賬戶失衡調節通過匯率機制、利率機制、國際金融市場融通和國際貨幣基金組織調節等方式。

知識點三、國際主要金融組織

(一)國際貨幣基金組織

國際貨幣基金組織是國際貨幣體系的核心機構。

1、國際貨幣基金組織業務

2、國際貨幣基金組織的資金來源

3、國際貨幣基金組織的貸款

4、2008年國際金融危機后，發達國家陷入主權危機，成為IMF貸款救助的主要對象。

(二)世界銀行集團：世界最大的多邊開發機構。

宗旨：對生產性投資提供便利，協助成員國的經濟復興以及生產和資源的開發;促進私人對外貸款和投資;鼓勵國際投資，開發成員國的生產資源，促進國際貿易長期均衡發展，維持國際收支平衡等。

(三)國際清算銀行：英、法、德、意、比、日等國的中央銀行與代表美國銀行界利益的摩根公司等組成的銀行集團。

目的：促進各國中央銀行之間的合作，為金融活動提供額外的便利，并在國際清算中充當委托人或代理人。

四、人民幣跨境使用

知識點一、跨境人民幣業務：指居民(境內機構、境內個人)和非居民(境外機構、境外個人)之間以人民幣開展的或用人民幣結算的各類跨境業務。

知識點二、跨境人民幣業務的類型

1.跨境貿易人民幣結算。

2.境外直接投資人民幣結算。

3.外商直接投資人民幣結算。

4.跨境貿易人民幣融資。

5.跨境人民幣證券投融資。

政策性銀行和國內商業銀行可在香港發行人民幣債券。香港市場將這些人民幣債券稱為“點心債”。

境外機構境內發行人民幣債券(也稱為“熊貓債”)主要為國際開發機構。

6.雙邊貨幣合作

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（責任編輯：xy）

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