1、財務自由主要體現(xiàn)在(　)。

A.是否有適當、收益穩(wěn)定的投資

B.是否有充足的現(xiàn)金準備

C.投資收入是否完全覆蓋個人或家庭發(fā)生的各項支出

D.是否有穩(wěn)定、充足的收入

2、在財務安全的模式下，收入曲線一直在支出曲線的(　)。

A.平行

B.下方

C.上方

D.右方

3、單個家庭為了應對重大疾病、意外災難、犯罪事件、突發(fā)事件等的開支，預防某些重大的事故對家庭的短期沖擊所需的現(xiàn)金儲備稱作()。

A.日常生活儲備

B.意外現(xiàn)金儲備

C.家族支援現(xiàn)金儲備

D.追加投資儲備

4、下屬于客戶非財務信息的是(　)。

A.社會保障情況

B.風險管理信息

C.投資偏好 D.工資、薪金

5、單身期的理財優(yōu)先順序是(　)。

A.職業(yè)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、投資規(guī)劃、大額消費規(guī)劃

B.現(xiàn)金規(guī)劃、職業(yè)規(guī)劃、投資規(guī)劃、大額消費規(guī)劃

C.投資規(guī)劃、職業(yè)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、大額消費規(guī)劃

D.大額消費規(guī)劃、職業(yè)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、投資規(guī)劃

6、理財規(guī)劃師對客戶現(xiàn)行財務狀況的分析不包括(　)。

A.客戶家庭資產負債表分析

B.客戶家庭現(xiàn)金流量表分析

C.財務比率分析 D.客戶婚姻、子女狀況

7、持續(xù)理財服務不包括(　)。

A.定期對理財方案進行評估

B.不定期的信息服務

C.不定期的方案調整

D.定期到客戶單位做收入調查

8、客戶進行理財規(guī)劃的目標通常為財產的保值和增值，下列哪一項規(guī)劃的目標更傾向于實現(xiàn)客戶財產的增值(　)。

A.現(xiàn)金規(guī)劃

B.風險管理與保險規(guī)劃

C.投資規(guī)劃

D.財產分配與傳承規(guī)劃

9、以下哪一項屬于客戶的財務信息(　)

A.客戶下女情況

B.客戶收入狀況

C.客戶理財目標

D.客戶理財需求

10、下列關于理財規(guī)劃步驟正確的是(　)。

A.建立客戶關系、收集客戶信息、分析客戶財務狀況、制定理財計劃、實施理財計劃、持續(xù)理財服務

B.收集客戶信息、建立客戶關系、分析客戶財務狀況、制定理財計劃、實施理財計劃、持續(xù)理財服務

C.建立客戶關系、收集客戶信息、制定理財計劃、分析客戶財務狀況、實施理財計劃、持續(xù)理財服務

D.建立客戶關系、分析客戶財務狀況、收集客戶信息、制定理財計劃、實施理財計劃，持續(xù)理財服務

理財規(guī)劃師考試單選題答案：

1-5CCBCA 6-10DDCBA

理財規(guī)劃師考試多選題

1、衡量個人或家庭的財務安全性的標準，包括其是否有穩(wěn)定、充足的收入，個人是否有發(fā)展的潛力，是否有適當?shù)淖》客猓€包括()。

A.是否享受社會保障

B.是否有適當、收益穩(wěn)定的投資

C.是否有充足的現(xiàn)金準備

D.是否有額外的養(yǎng)老保障計劃

E.是否購買了適當?shù)呢敭a和人身保險

2、一般來說，家庭建立現(xiàn)金儲備主要包括(　)。

A.日常生活儲備

B.意外現(xiàn)金儲備

C.家族支援現(xiàn)金儲備

D.追加投資儲備

E.投機性儲備

3、理財規(guī)劃的程序除制定理財計劃外還包括(　)。

A.建立客戶關系

B.收集客戶信息

C.分析客戶財務狀況

D.實施理財計劃

E.持續(xù)理財服務

4、理財規(guī)劃中需防范的個人風險包括(　)。

A.過早死亡

B.喪失勞動能力

C.支付大額醫(yī)療護理費用和托管護理費用

D.財產和責任損失

E.失業(yè)

5、理財規(guī)劃師需要分析的基本的財務比率包括負債比率、負債收入比率以及(　)等。

A.結余比率

B.投資與凈資產比率

C.清償比率

D.即付比率

E.流動性比率

6、理財規(guī)劃師職業(yè)操守的核心原則就是個人誠信。下列有關正直誠信原則的說法正確的有(　)。

A.正直誠信要求理財規(guī)劃師誠實不欺，不能為個人的利益而損害委托人的利益

B.正直誠信原則要求理財規(guī)劃師不僅要遵循職業(yè)道德準則的文字，更重要的是把握職業(yè)道德準則的理念和靈魂

C.正直誠信的原則決不容忍欺詐或對做人理念的歪曲

D.正直誠信原則要求理財規(guī)劃師以自己的專業(yè)知識進行判斷，堅持客觀性，不帶感情色彩

E.即使理財規(guī)劃師并非由于主觀故意而導致錯誤，或者與客戶存在意見分歧且該分歧并不違反法律，此種情形與正直誠信的職業(yè)道德準則也不相違背

7、以下屬于理財規(guī)劃組成部分的有(　)。

A.現(xiàn)金規(guī)劃

B.投資規(guī)劃

C.風險管理和保險規(guī)劃

D.教育規(guī)劃

E.消費支出規(guī)劃

8、退休規(guī)劃的工具具體來說包括(　)。

A.社會養(yǎng)老保險

B.企業(yè)年金

C.商業(yè)養(yǎng)老保險

D.儲蓄

E.投資

9、建立客戶關系的方式多種多樣，通常包括(　)。

A.電話交談

B.互聯(lián)網(wǎng)溝通

C.書面交流

D.面對面會談

E.熟人介紹

10、專業(yè)盡責原則要求理財規(guī)劃師要做到(　)。

A.對客戶及相關職業(yè)者保持尊嚴與禮貌

B.謹守業(yè)內規(guī)章

C.從專業(yè)的角度進行審慎判斷

D.保持嚴謹?shù)墓ぷ鲬B(tài)度

E.維護和提高理財規(guī)劃師的聲譽和公眾形象

11、如果執(zhí)業(yè)理財規(guī)劃師違反職業(yè)道德準則和執(zhí)業(yè)紀律規(guī)范，理財規(guī)劃師將受到行業(yè)自律協(xié)會的制裁。制裁措施主要有(　)。

A.不得再次參加理財規(guī)劃師資格考試

B.吊銷執(zhí)照

C.警告

D.暫停執(zhí)業(yè)

E.罰款

理財規(guī)劃師考試多選題答案：1、ABCDE　2、ABC　3、ABCDE　4、ABCDE　5、ABCDE　6、ABC　7、ABCDE　8、ABCDE　9、ABCDE　10、ABCDE　11、BCDE

理財規(guī)劃師考試判斷題

1、理財規(guī)劃是一個人一生的財務計劃，是理性的價值觀和科學的理財計劃的綜合體現(xiàn)，因此，理財規(guī)劃一經(jīng)制訂就不得改變。(　)

2、現(xiàn)金的收益性太差，所以錢都應該拿去投資。 (　)

3、理財規(guī)劃首先應該考慮的因素是風險，而非收益。 (　)

4、對于投資回報率等財務指標方面，如果可以基本確定，理財規(guī)劃師可以給出確定的承諾。 (　)

5、職業(yè)道德作為一種規(guī)范，同樣具有法律上的強制約束力。 (　)

理財規(guī)劃師考試判斷題答案：√　√　×　√　√

（責任編輯：zyc）

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