1.違反嚴守秘密原則的是()

A.理財規劃師取得客戶明確同意而提供知悉的相關信息

B.適當的司法程序中，理財規劃師被司法機關要求提供所知悉的相關信息

C.理財規劃師未披露存執業過程中知悉的客戶涉嫌違法犯罪的事實

D.理財規劃師一時疏忽泄露了存執業過程中知悉的客戶信息

2.理財規劃師下列做法中哪項是不符合職業紀律規范的? 

A.理財規劃師拒絕為客戶設計違法的理財方案

B.客戶的理財需求違反法律的規定，理財規劃師拒絕了客戶的委托

C.客戶的理財目標違反法律的規定，理財規劃師拒絕了客戶的委托

D.理財規劃師在辦理業務的過程中發現客戶所委托的事項違法，雖向客戶做說明，但繼續辦理委托事務

3.如果理財規劃師受客戶之托保管或處置客戶的財產，理財規劃師不應當()

A.超出客戶的授權隨意處置客戶的財產

B.將客戶的財產與自己或所在機構的財產區分清楚

C.對于客戶之間的財產，保持完整的記錄，以便區分

D.在客戶要求退回或移交財產的情況下，理財規劃師仍按照相關授權文件或相關法律的規定，及時移交客戶委托保管或處分

4.在與客戶洽談業務過程中，如果發現客戶的委托可能與自己所策劃的另一事務存在沖突理財規劃師應當()

A.向客戶隱瞞

B.視客戶的重要度而定

C.向客戶披露

D.等沖突明顯了再向客戶說明

5.理財規劃師在理財方案中向客戶推薦購買某一個或某一類金融產品時，如果自己受雇于銷售該金融產品的公司或行業，那么()

A.向客戶隱瞞以免引起不快

B.向客戶說明

C.如果客戶問起就說明，不問即不必說明

D.視該金融產品而定

6.對客戶個人隱私和商業秘密沒有保密義務的有()

A.理財規劃師所在機構

B.理財規劃師

C.理財規劃師的家人

D.理財規劃師的同事

7.對于情節較為嚴重，但尚未給客戶造成匝大損失的情形，應給予執業理財規劃師()制裁措施。

A.警告

B.暫停執業

C.罰款

D.吊銷執照

8.如果理財規劃師故意貶損其他理財規劃師的形象，進行不正當競爭，()將承擔侵權責任。

A.理財規劃師所在機構

B.理財規劃師本人

C.二者同時追究

D.視情況而定

9.執行理財方案時，理財規劃師應注意()

A.不論是在實施計劃制定的過程中，還是在完成之后，都應當積極主動地與客戶進行溝通和交流，但不需要客戶親自參與到實施計劃的制定和修改過程中來

B.執行理財計劃不必首先獲得客戶的執行授權

C.妥善保管理財計劃的執行記錄

D.理財方案的制訂和執行最好一成不變

10.不同的家庭形態，理財需求和具體理財規劃內容也不盡相同。對于青年家庭、中年家庭和老年家庭，理財規劃的核心策略分別為()

A.進攻型防守型攻守兼備型

B.進攻型攻守兼備型防守型

C.攻守兼備型進攻型防守型

D.防守型進攻型攻守兼備型

11.私人銀行的服務對象是()

A.金融機構的VIP客戶

B.中低端的普通客戶

C.擁有高凈增財富的個人

D.收入比例中外匯占比高的人

12.下列錯誤的是()

A.理財規劃師在執業過程中，不得以不誠實、欺詐或虛假陳述的方式故意向客戶提供虛假或誤導性信息

B.理財規劃師不得夸大自己或所在機構的業務量、業務范圍和業務能力，從而騙取客戶的信任和委托

C.在業務推介活動中理財規劃師不得向社會公眾傳遞虛假或誤導性的信息

D.理財規劃師可以向客戶做出回報或收益承諾

13.對于理財規劃師最嚴厲的執法措施是()

A.警告

B.暫停執業

C.罰款

D.吊銷執照 

14.理財規劃師收集客戶的信息時，不需要做的是()

A.對客戶的財務信息要有充分了解

B.對客戶的財務信息、非財務信息都要有充分了解

C.要了解客戶的期望目標

D.對客戶的各方面信息做全面了解，包括隱私

15.理財規劃師要遵守的執業原則不包括()

A.正直誠信原則

B.方案確保客戶獲利原則

C.勤勉謹慎原則

D.團隊合作原則

16.理財規劃師職業操守的核心原則是()

A.個人誠信

B.具有合作精神

C.客觀公正

D.嚴守秘密

17.非執業理財規劃師違反職業道德，行業自律機構的制裁措施不包括()

A.取消其理財規劃師資格

B.終身不得執業

C.不得再次參加理財規劃師職業資格考試

D.罰款

18.理財規劃師不按照合同約定提供承諾的服務，則客戶可要求理財規劃師所在機構承擔()

A.侵權責任

B.違約責任

C.刑事法律責任

D.停業整頓

理財規劃師考試單選題答案

1.D解析理財規劃師不得泄露在執業過程中知悉的客戶信息除非取得客戶明確同意或在適當的司法程序中理財規劃師被司法機關要求必須提供所知悉的相關信息。

2.D解析理財規劃師為客戶提供專業服務,受人之托,履人之囑,必須全心全意地維行設計。可以說,生命周期理論是整個理財規劃的基礎。護客戶的利益。但是,客戶的利益必須是歸其合法擁有的,違法的利益不受法律保護。 如果理財規劃師在辦理業務的過程中發現客戶所委托的事項違法,理財規劃師應向客戶說明,并停止辦理委托事務。

3.A

4.C

5.B

6.C解析理財規劃師對客戶的保密義務,同樣及于理財規劃師所在機構、理財規劃師的合伙人及同事。

7.C解析對于執業理財規劃師而言,通常的制裁措施主要包括:警告、暫停執業、罰款和吊銷執照等措施。警告適情節輕微的行為。暫停執業、罰款一般適用于情節較為嚴重,但尚未給客戶造成重大損失的情形。吊銷執照一般適用于情節嚴重且造成較大損失的行為,通常該行為也觸犯了法律的規定。

8.B

9.C解析在執行理財計劃這一步驟中,理財規劃師還需要注意以下的一些問題。①不論是在實施計劃制定的過程中,還是在完成之后,都應當積極主動地與客戶進行溝通和交流,讓客戶親自參與到實施計劃的制定和修改過程巾來。②執行理財計劃必須首先獲得客戶的執行授權。③妥善保管理財計劃的執行記錄。理財方案本身也不是一成不變的,執行理財方案過程巾當理財方案的假設前提發生變化或者客戶的財務情況發生重大變化時,理財方案需要隨時調整。因此,理財方案的制定和執行都是一個動態的過程。

10.B

11.C解析私人銀行業務是一項高端金融服務，其業務基礎是高凈值財富，(HNWW.Hligh.Net W0rth WealTh) 服務對象是擁有高凈增財富的個人(HNWI.High Net WorthIndividual)目的是以客戶需求為核心提供個性化金融服務。

12.D解析理財規劃師如果向客戶做fH回報或收益承諾，不僅違反了理財規劃師職業道德準則關于正直誠信的規范，亦可能構成民法上的欺詐，從而可能被客戶追究侵權責任。

13.D

14.D

15.B

16.A

17.D

18.B

（責任編輯：zyc）

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