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1、()是指通過數量化分析工具將各類資產有效地組合起來達到預期的風險和收益目標。【單選題】

A.投資組合構建

B.投資組合優化

C.投資風險控制

D.投資績效評估

正確答案:B

答案解析:選項B正確：投資組合優化是指通過數量化分析工具將各類資產有效地組合起來達到預期的風險和收益目標。

2、商業票據的特點主要有( )。Ⅰ.面額較大Ⅱ.利率較低，通常比銀行優惠利率低，而且比同期國債利率低Ⅲ.只有一級市場Ⅳ.沒有明確的二級市場【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:商業票據的特點主要有三點：(1)面額較大。(2)利率較低，通常比銀行優惠利率低，比同期國債利率高。(3)只有一級市場，沒有明確的二級市場。

3、影響算法交易模型的因素不包括( )。【單選題】

A.人的交易理念

B.基于數據的量化分析

C.人的交易理念與基于數據的量化分析的有效結合

D.模型復雜程度

正確答案:D

答案解析:交易算法的核心是其背后的量化交易模型，而模型的優劣取決于人的交易理念和基于數據的量化分析，以及兩者的有效結合。好的交易算法應該是一個白箱交易，其內在邏輯應該是可解釋的。

4、下列關于商業票據發行的說法錯誤的是( )。【單選題】

A.商業票據的發行包括直接發行和間接發行兩種

B.大多數資信好的公司采用間接發行方式

C.商業票據采用貼現發行的方式

D.貨幣市場利率越高，貼現率越高;發行主體資信越好，貼現率越低

正確答案:B

答案解析:商業票據的發行包括直接發行和間接發行兩種。直接發行指發行主體直接將票據銷售給投資人，大多數資信好的公司采用這種發行方式。間接發行指發行主體通過票據承銷商將票據間接出售給投資者。和短期政府債券一樣，商業票據也采用貼現發行的方式。貨幣市場利率越高，貼現率越高;發行主體資信越好，貼現率越低。故B選項錯誤。

5、我國證券業收入的主要組成部分是( )。【單選題】

A.買賣價差

B.印花稅

C.傭金

D.過戶費

正確答案:C

答案解析:傭金是指交易成功后，投資者根據交易額，按照一定比例付給經紀人的費用，是證券交易中最普遍、最清晰的成本。據中國證券業協會提供的數據，2013年我國證券業營業收入達到了1590億元，其中傭金收入為760億元，占比為47.8%，是證券業收入的主要組成部分。

6、從基金資產中扣除基金所有負債即是( )。【單選題】

A.基金資產總值

B.基金資產估值

C.基金資產凈值

D.基金份額凈值

正確答案:C

答案解析:從基金資產中扣除基金所有負債即是基金資產凈值;基金資產凈值除以基金當前的總份額，就是基金份額凈值;基金資產總值是指基金全部資產的價值總和。

7、貨幣市場工具的特點包括( )。 Ⅰ.均是債務契約 Ⅱ.期限在1年以上 Ⅲ.大宗交易，主要由機構投資者參與 Ⅳ.本金安全性高，風險較低【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:貨幣市場工具有以下特點：(1)均是債務契約。(2)期限在1年以內(含1年)。(3)流動性高。(4)大宗交易，主要由機構投資者參與，個人投資者很少有機會參與買賣。(5)本金安全性高，風險較低。

8、下列關于債券結算業務類型的表述，不正確的是( )。【單選題】

A.分銷業務按單一券種進行，通過分銷指令辦理

B.現券交易的結算按單一券種辦理，結算日為T+0或T+1

C.債券遠期交易從成交日至結算日的期限(含成交日不含結算日)為2~365天

D.債券借貸首期采用券費對付結算方式，到期可采用券券對付、返券付費解券和券費對付結算方式中的任何一種

正確答案:D

答案解析:D項說法不正確，債券借貸首期采用券券對付結算方式，到期可采用券券對付、返券付費解券和券費對付結算方式中的任何一種;分銷業務按單一券種進行，通過分銷指令辦理;現券交易的結算按單一券種辦理，結算日為T+0或T+1;債券遠期交易從成交日至結算日的期限(含成交日不含結算日)為2~365天。

9、關于單利和復利的區別，下列說法正確的是( )。【單選題】

A.單利的計息期總是一年，而復利則有可能為季度、月或日

B.用單利計算的貨幣收入沒有現值和終值之分，而復利就有現值和終值之分

C.單利屬于名義利率，而復利則為實際利率

D.單利僅在原有本金上計算利息，而復利是對本金及其產生的利息一并計算利息

正確答案:D

答案解析:按照單利計算利息，只要本金在計息周期中獲得利息，無論時間多長，所生利息均不加入本金重復計算利息;按照復利計算利息，每經過一個計息期，要將所生利息加入本金再計利息;選項A正確的說法是單利和復利的計息期都不固定;選項B正確的說法是用單利、復利計算的貨幣收入都有現值和終值之分;選項C正確的說法是單利、復利與實際利率、名義利率是屬于不同的概念，之間并沒有關系;

10、有關股票的價值的不包括( )。【單選題】

A.票面價值

B.折舊價值

C.清算價值

D.內在價值

正確答案:B

答案解析:有關股票的價值有多種：股票的票面價值，賬面價值，清算價值，內在價值。不包括折舊價值，故本題選B選項。

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（責任編輯：gx）

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