(91)根據(jù)規(guī)定，商業(yè)銀行從事基金托管業(yè)務(wù)，除需要設(shè)有專門的基金托管部外，還要具備的條件包括()。

A注冊(cè)資本不低于1億元人民幣

B安全高效的清算、交割系統(tǒng)

C符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所與安全防范設(shè)施

D完善的內(nèi)控和風(fēng)控制度

題 型：常識(shí)題

頁(yè) 碼：113，114

難 易 度：易

專家答案：BCD解析內(nèi)容 對(duì)基金托管人的注冊(cè)資本，沒有明文要求。

(92)計(jì)算基金信息比率要用到的變量包括()。

A基金收益率

B基金的β值

C基準(zhǔn)組合收益率

D基金收益率的標(biāo)準(zhǔn)差

題 型：常識(shí)題

頁(yè) 碼：392

難 易 度：中

專家答案：AC解析內(nèi)容 考察信息比率的公式。

(93)關(guān)于債券基金的久期，下列說法正確的是()。

A久期越長(zhǎng)，凈值的波動(dòng)幅度就越大，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)就越低

B久期可以反映利率微小變動(dòng)對(duì)債券價(jià)格的影響

C久期等于基金組合中各個(gè)債券的投資比例與對(duì)應(yīng)債券久期的簡(jiǎn)單平均數(shù)

D當(dāng)利率變動(dòng)幅度較大時(shí)，久期也會(huì)產(chǎn)生較大的誤差

題 型：常識(shí)題

頁(yè) 碼：39,40

難 易 度：中

專家答案：BD解析內(nèi)容 考察債券基金的分析。久期越長(zhǎng)，凈值的波動(dòng)幅度就越大，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)就越高;久期等于基金組合中各個(gè)債券的投資比例與對(duì)應(yīng)債券久期的加權(quán)平均數(shù)。

(94)下列關(guān)于基金募集、交易的陳述，正確的有()。

A基金的募集一般要經(jīng)過申請(qǐng)、核準(zhǔn)、發(fā)售、基金合同生效4個(gè)步驟

B根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起3個(gè)月內(nèi)做出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定

C基金在基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用

D以上說法都正確

題 型：常識(shí)題

頁(yè) 碼：59，60

難 易 度：易

專家答案：AC解析內(nèi)容 根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)做出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。

(95)關(guān)于有效市場(chǎng)理論的敘述，正確的是()。

A巴其列對(duì)有效市場(chǎng)理論的闡述最為系統(tǒng)

B尤金.法瑪對(duì)有效市場(chǎng)理論的闡述最為系統(tǒng)

C有效市場(chǎng)指的是信息有效

D它與馬克維茨關(guān)于組合均值-方差有效組合的概念是相同的

題 型：常識(shí)題

頁(yè) 碼：303

難 易 度：易

專家答案：BC解析內(nèi)容 有效市場(chǎng)的基本概念的內(nèi)容。

(96)對(duì)后臺(tái)管理系統(tǒng)的主要規(guī)范包括()。

A對(duì)于關(guān)鍵的支持系統(tǒng)組成部分應(yīng)當(dāng)提供備份措施或方案

B應(yīng)當(dāng)記錄基金銷售機(jī)構(gòu)和基金銷售人員的相關(guān)信息

C具有業(yè)務(wù)集中處理、數(shù)據(jù)集中存貯的技術(shù)特征

D應(yīng)當(dāng)具備交易清算、資助處理的功能

題 型：常識(shí)題

頁(yè) 碼：165

難 易 度：易

專家答案：BD解析內(nèi)容 對(duì)于關(guān)鍵的支持系統(tǒng)組成部分應(yīng)當(dāng)提供備份措施或方案是對(duì)信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)的主要規(guī)范;具有業(yè)務(wù)集中處理、數(shù)據(jù)集中存貯的技術(shù)特征是對(duì)信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的主要規(guī)范。

(97)假設(shè)利率保持為5%，投資者的債券組合當(dāng)前價(jià)值為500萬元，要保證組合4年后的價(jià)值不低于510萬元，則( )。

A當(dāng)前緊急免疫策略的觸發(fā)點(diǎn)為420萬元

B1年以后緊急免疫策略的觸發(fā)點(diǎn)為486萬元

C2年以后緊急免疫策略的觸發(fā)點(diǎn)為463萬元

D3年以后緊急免疫策略的觸發(fā)點(diǎn)為441萬元

題 型：常識(shí)題

頁(yè) 碼：368

難 易 度：中

專家答案：AC解析內(nèi)容 根據(jù)公式510/(1+5%)^T,T代表剩余時(shí)間，那么：當(dāng)前緊急免疫策略的觸發(fā)點(diǎn)為：510/(1+5%)^4=420萬元 (剩余4年),1年后緊急免疫策略的觸發(fā)點(diǎn)為：510/(1+5%)^3=441萬元 (剩余3年),2年后緊急免疫策略的觸發(fā)點(diǎn)為：510/(1+5%)^2=463萬元 (剩余2年),3年后緊急免疫策略的觸發(fā)點(diǎn)為：510/(1+5%)^1=486萬元 (剩余1年)

(98)關(guān)于封閉式基金和開放式基金之間區(qū)別的說法，正確的是()。

A封閉式基金一般有一個(gè)固定的存續(xù)期，開放式基金一般是無期限的

B封閉式基金在完成募集后，可以在證券交易所上市交易

C封閉式基金的交易價(jià)格受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響，開放式不受此影響

D與開放式基金相比，一般封閉式基金向基金管理人提供了更好的激勵(lì)約束機(jī)制

題 型：常識(shí)題

頁(yè) 碼：10

難 易 度：中

專家答案：ABC解析內(nèi)容 與封閉式基金相比，一般開放式基金向基金管理人提供了更好的激勵(lì)約束機(jī)制。

(99)下列關(guān)于基金市場(chǎng)營(yíng)銷的說法，錯(cuò)誤的有()。

A證券投資基金的市場(chǎng)營(yíng)銷是基金銷售機(jī)構(gòu)從市場(chǎng)和客戶需要出發(fā)所進(jìn)行的基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)、銷售、售后服務(wù)等一系列活動(dòng)的總稱

B基金市場(chǎng)營(yíng)銷等同推售、銷售或銷售促進(jìn)

C基金市場(chǎng)營(yíng)銷主要是指封閉式基金的市場(chǎng)營(yíng)銷

D基金市場(chǎng)營(yíng)銷可以由基金管理公司內(nèi)設(shè)的市場(chǎng)部門承擔(dān)，也可以委托取得基金代銷資格的機(jī)構(gòu)辦理

題 型：常識(shí)題

頁(yè) 碼：133，134

難 易 度：易

專家答案：BC解析內(nèi)容 基金市場(chǎng)營(yíng)銷不能簡(jiǎn)單地等同于推售、銷售或銷售促進(jìn)，而是包括了基金產(chǎn)品、價(jià)格、促銷、市場(chǎng)定位等諸多活動(dòng);基金市場(chǎng)營(yíng)銷主要是指開放式基金的市場(chǎng)營(yíng)銷。

(100)《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》從()方面明確了各項(xiàng)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。

A前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺(tái)管理系統(tǒng)

B自助式前臺(tái)系統(tǒng)

C監(jiān)管系統(tǒng)信息報(bào)送

D信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

題 型：常識(shí)題

頁(yè) 碼：163

難 易 度：易

專家答案：ABCD解析內(nèi)容 《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》從前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺(tái)管理系統(tǒng)、自助式前臺(tái)系統(tǒng)、監(jiān)管系統(tǒng)信息報(bào)送、信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)方面明確了各項(xiàng)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。

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