2019年3月30日基金法律法規考試真題

1、基金管理人向中國證監會提交設立基金的申請注冊文件應當包括()【2019.3考試真題】

Ⅰ基金合同草案

Ⅱ基金托管協議草案Ⅲ招募說明書草案Ⅳ基金驗資報告

AⅠ、Ⅱ、Ⅳ

BⅠ、Ⅲ、Ⅳ

CⅠ、Ⅳ

DⅠ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】D

2、關于基金宣傳推介材料的禁止性規定，以下表述錯誤的是()【2019.3考試真題】

A不得登陸專業人士的推薦性文字

B不得和基金招募說明書同時刊登

C不得有選擇性的披露重大信息

D不得預測基金的投資業績

【答案】B

3、下列表述中，屬于基金管理人合規管理活動的有()【2019.3考試真題】Ⅰ營造公司合規文化

Ⅱ參與基金管理人的組織架構和業務流程再造Ⅲ開展合規培訓

Ⅳ協助外部律師共同處理公司法律糾紛

AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

BⅠ、Ⅲ、Ⅳ

CⅠ、Ⅲ

DⅠ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】A

4、關于公募基金的基金合同，以下表述錯誤的是()【2019.3考試真題】

Ⅰ投資者繳納基金份額認購款項時，即表明其對基金合同的承認和接受，此時基金合同生效

Ⅱ基金投資運作安排的有關信息在基金合同中約定，一般不會在招募說明書出現Ⅲ基金份額持有人有權要求召開持有人大會并對大會審議事項表決權

Ⅳ基金份額持有人無權對基金份額發售機構損害其合法權益依法提起訴訟

AⅠ、Ⅱ、Ⅳ

BⅠ、Ⅲ、Ⅳ

CⅡ、Ⅲ

DⅢ、Ⅳ

【答案】A

5、某基金銷售機構僅在基金投資人首次開戶時對其風險承受能力評價一次，并長期使用該評價結果。該銷售機構違反了基金銷售適用性的()【2019.3考試真題】

A投資人利益優先原則

B及時原則

C差異性原則

D全面性原則

【答案】B

6、關于基金招募說明書的內容，以下做法合規的是()【2019.3考試真題】

Ⅰ貨幣市場基金招募說明書中約定申購、贖回費率均為0

Ⅱ封閉式基金招募說明書中約定在基金的直銷和代銷網點申購和贖回

Ⅲ混合型基金招募說明書中約定基金份額凈值低于1時將停止計提管理費ⅣETF招募說明書中約定既在交易所上市交易，也在一級市場以組合證券進行申購和贖回

AⅢ、Ⅳ

BⅠ、Ⅱ

CⅠ、Ⅲ、Ⅳ

DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

7、開放式基金某一開放日發生首次巨額贖回時，以下做法錯誤的是()【2019.3考試真題】

A管理人可以接受全額贖回申請

B巨額贖回且部分延期贖回的，管理人應立即向中國證監會備案

C巨額贖回且部分延期贖回的，管理人在3個工作日內在至少一種中國證監會指

D定的信息披露媒體上公告，說明有關處理方法

管理人可以暫停接受贖回申請

【答案】D

8、張三是某私募基金管理人的基金經理，管理著三只私募基金，以下行為不符合基金從業人員職業道德中客戶至上要求的是()【2019.3考試真題】

A張三在個人賬戶證券交易前進行合規申報，并依照相關合規指示開展交易

B張三在買入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否屬于關聯交易征詢合規部門意見

C張三按照三只私募基金的成立時間先后順序依次下達買入某一股票的指令

D張三的哥哥A上市公司的董秘，A上市公司已披露年報，利潤大幅預增，超市場預期，張三在年報披露后大量買入A公司股票

【答案】C

9、客戶甲的風險承受能力為中等，基金公司銷售人員乙主動向其推薦高等風險基金，乙的行為違反了()職業道德要求。【2019.3考試真題】

A誠實守信

B客戶利益優先

C客戶至上

D專業審慎

【答案】 D

10、M基金銷售機構正在向普通投資者銷售分級股票型基金，下列行為合規的是

()【2019.3考試真題】

A以分級股票型基金過去兩年的歷史業績推算未來一年的投資回報

B向普通投資者說明，分級股票型基金的分級A類的投資回報類似于銀行存款

C向全部普通投資者群發郵件，推薦分級股票型基金

D向風險承受能力最強的普通投資者解釋說明分級基金的基本原理、操作流程及可能面臨的風險

【答案】D

11、以下屬于基金管理人監事會依法行使的職權是()【2019.3考試真題】A罷免對發生重大合規風險負有主要責任的董事

獲取完整版真題P

B提議召開董事會會議c主持召開臨時股東會

D檢查公司的財務

【答案】D

12、關于中國證券投資基金業協會理事會，,以下表述正確的是()【2019.3考試真題】

A理事會會議決議須經全體理事三分之二以上表決通過方能生效

B理事會成員均在中國證券投資基金業協會會員中選出，由會員大會選舉產生

C理事會是中國證券投資基金業協會會員大會閉會期間的執行機構

D理事會臨時會議須由三分之二以上理事聯名方可召開

【答案】C

13、一般情況下，投資者T日轉托管基金申請成功后,可于()起贖回該部分基金份額。【2019.3考試真題】

AT+3

BT+2

CT+1

DT

【答案】B

14、關于某基金代銷機構制作基金宣傳推介材料的審批報備流程，以下表述正確的是()【2019.3考試真題】

A宣傳資料在向公眾分發之前10個工作日內予以報備

B宣傳資料通過內部相關高管檢查，并出具合規意見書

C宣傳資料需要通過負責基金產品研究的高管檢查

D宣傳資料提交中國證券投資基金業協會予以備案

【答案】B

15、中國證監會在調查重大證券違法行為時，經批準可以限制被調查事件當事人的證券買賣,但限制期限不得超()個交易日,案情復雜的,可以延長()個交易日。【2019.3考試真題】

A15,15

B30,15

C30,30

D15,30

【答案】A

16、基金管理人辦理開放式基金份額贖回所收取的贖回費,應歸入基金資產的比例為()【2019.3考試真題】

A不低于50%

B不受限制

C不低于25%

D不低于75%

【答案】C

17、以下基金信息披露行為中,屬于嚴重違法行為的是()【2019.3考試真題】Ⅰ、將不存在的事實在信息披露文件中予以記載

Ⅱ、對其同行進行貶低，借以抬高自己

Ⅲ、信息披露使投資者對基金投資行為發生錯誤判斷并產生重大影響

Ⅳ、信息披露中存在應披露而未披露的信息，以至于影響投資者做出正確決策

AⅠ、Ⅱ

BⅠ、Ⅱ、Ⅳ

CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

DⅠ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

18、《證券投資基金法》明確規定了基金托管人的職責,關于基金托人的職責,以下表述錯誤的是()【2019.3考試真題】

A辦理與基金托管業務有關的信息披露事項

B按照不同基金管理人分別設置專有賬戶存放管理人管理的基金財產

C按照規定自行召集基金份額持有人大會

D安全保管基金財產

【答案】C

19、當貨幣市場基金正偏離度絕對值達到0.50%時，基金管理人應當暫停接受申購并在5個交易日內將正偏離度絕對值調整到()【2019.3考試真題】

A0.40%

B0.25%

C0.50%

D0.2%

【答案】C

20、關于基金管理人的合規性風險，以下表述正確的是()【2019.3考試真題】Ⅰ、在具體風險事件中，合規風險可表現為操作風險、聲譽風險或道德風險

Ⅱ、合規風險包括投資合規性風險、操作合規性風險、反洗錢合規性風險等

獲取完整版真題P

Ⅲ、不公平對待不同投資組合屬于投資合規性風險

Ⅳ、對有關客戶的身份證明材料保存屬于反洗錢合規性風險管理的主要舉措之一

AⅠ、Ⅳ

BⅢ、Ⅳ

CⅡ、Ⅲ

DⅣ

【答案】B

21、關于基金銷售機構人員的培訓制度，如下表述錯誤的是()【2019.3考試真題】

A員工培訓應符合基金行業自律機構的相關要求

B基金銷售機構應通過培訓考試等方式，確保員工理解掌握相關法律法規

C員工培訓情況屬于內部信息，可以不用記錄存檔

D基金銷售機構應建立員工培訓制度

【答案】C

22、中國證監會可采取的行政處罰措施不包括()【2019.3考試真題】A沒收違法所得

B罰款

C撤銷基金從業資格

D出具紀律處分決定書

【答案】D

23、某私募基金管理人的工作人員在朋友圈分享以下信息：“我司優秀基金經理甲管理的基金A自設立以來剛好運作9個月，9個月內實現35%的投資收益，最大回撤僅2%，是一只相當保險的高收益產品，近期基金開放，預購從速。”上述行為中，該工作人員違反了()規定。【2019.3考試真題】

Ⅰ、不得公開推介或變相公開推介私募基金

Ⅱ、不得使用可能誤導投資者進行風險判斷的措辭Ⅲ、不得推介或片面節選過短的基金產品過往業績Ⅳ、不得使用片面強調集中營銷時間限制的措辭

AⅠ、Ⅱ、Ⅳ

BⅠ、Ⅱ、Ⅲ

CⅡ、Ⅲ、Ⅳ

DⅠ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】A

24、下列事項中，不屬于開放式基金注冊登記機構主要職責的是()【2019.3考試真題】

A管理基金投資者基金份額賬戶

B基金資產估值

C對基金投資者的申購、贖回進行確認

D保管基金投資者名冊

【答案】B

25、基金管理人應建立電子信息數據的即時保存和備份制度，重要數據應當() 【2019.3考試真題】

A遠程備份并且永久保存

B云端備份并且長期保存

C異地備份并且永久保存

D異地備份并且長期保存

【答案】D

26、基金管理人內部控制的獨立性原則要求()【2019.3考試真題】Ⅰ、授權崗位和執行崗位的分離

Ⅱ、執行崗位和審核崗位的分離Ⅲ、保管崗位和記賬崗位的分離

Ⅳ、基金管理人自有資產和基金資產運作的分離

AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

BⅠ、Ⅱ、Ⅳ

CⅠ、Ⅲ、Ⅳ

DⅠ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】A

27、基金銷售人員需由所在機構進行執業注冊登記，未經()聘任，任何人員不得從事基金銷售活動【2019.3考試真題】

A中國證監會

B中國證券投資基金業協會或基金公司

C中國證券投資基金業協會或銷售機構

D基金公司或基金銷售機構

【答案】D

28、關于債券基金在投資組合中的作用，以下表述錯誤的是()【2019.3考試真題】

A債券基金與股票基金進行適當的組合投資通常可以分散風險

獲取完整版真題P

B債券基金通常被認為是收益和風險適中的投資工具

C債券基金的波動性相對股票基金通常較小

D債券基金適合厭惡風險、對資產流動性和安全性要求較高的投資者

【答案】D

29、關于基金銷售機構對基金投資人風險承受能力調查和評價，以下說法錯誤的是()【2019.3考試真題】

A采用問卷等進行調查的，基金銷售機構應當制定統一的問卷格式

B基金銷售機構調查和評價基金投資人風險承受能力的方法應當嚴格保密

C基金銷售機構可以采用當面、信函、網絡等方式對基金投資人的風險承受能力進行調查

D基金銷售機構應當建立投資者評估數據庫為投資者建立信息檔案，并對投資者風險等級進行動態管理

【答案】B

30、關于基金公司管理層下設的專業風險管理委員會的職責，以下說法錯誤的是

()【2019.3考試真題】

A專業風險管理委員會對董事會負責，協助董事會履行風險管理職責

B專業風險管理委員會識別公司公司業務所涉及的各類重大風險

C專業風險管理委員會重點關注薄弱環節并提出控制措施和解決方案

D專業風險管理委員會指導、協調和監督各職能部門開展風險管理工作

【答案】A

31、根據審慎監管原則，以下基金監管機構在制定監管規范以及實施監管行為時注重的內容包括()。【2019.3考試真題】

Ⅰ、基金管理人的償付能力

Ⅱ、基金管理人的風險防控情況Ⅲ、基金管理人的股東數量

Ⅳ、基金管理人的內部治理結構AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

BⅠ、Ⅱ、Ⅳ

CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

32、關于基金管理公司風險管理的目標，以下表述正確的是()【2019.3考試真題】

Ⅰ、確保公司的各項業務的順利進行

獲取完整版真題P

Ⅱ、確保基金資產和公司財產安全Ⅲ、確保公司取得長期穩定的發展

Ⅳ、確保基金收益始終高于業績比較基準

AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

BⅠ、Ⅲ、Ⅳ

CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

33、某基金公司的監察稽核控制如下：

Ⅰ、監察稽核部作為二級部門在投資部門下設立Ⅱ、經由公司總經理聘任設立督察長一名

Ⅲ、督察長設立后，報中國證監會批準

Ⅳ、監察稽核部門主要對股東大會負責，向其匯報日常工作

該基金公司的監察稽核控制不符合規定的是()。【2019.3考試真題】

AⅠ、Ⅱ、Ⅳ

BⅠ、Ⅱ、Ⅲ

CⅡ、Ⅲ、Ⅳ

DⅠ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】A

34、私募基金管理人的客戶經理在向客戶銷售私募產品時發生了以下行為，客戶經理涉及違規的是()【2019.3考試真題】

Ⅰ、客戶經理依據管理人的過去收益來預測該產品的收益

Ⅱ、客戶多次線下購買多種私募產品，此次線下購買產品時由于客戶趕時間所以沒有進行錄音或者錄像

Ⅲ、購買時客戶先進行銀行轉賬打款認購基金產品，后簽署了產品合同及風險揭示書等文件

Ⅳ、產品銷售客戶經理將客戶簽署材料統一存放在私募基金管理人檔案保管處

AⅡ、Ⅲ、Ⅳ

BⅠ、Ⅱ、Ⅳ

CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

DⅠ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C

35、基金投資跟蹤與評價的內容包括()。【2019.3考試真題】

Ⅰ、積極回訪投資者，解答投資者疑問

Ⅱ、對客戶進行調查，征詢客戶對已使用產品和服務的滿意程度

Ⅲ、建立異常交易的監控、記錄和報告制度，重點關注基金銷售業務中的異常行為

Ⅳ、制定完善的業務流程與銷售人員職業操守評價制度

AⅠ、Ⅱ、Ⅲ

BⅡ、Ⅲ、Ⅳ

CⅠ、Ⅱ

DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

36、關于基金合同的主要內容,以下說法錯誤的是()。【2019.3考試真題】

A基金合同中應約定份額發售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式

B基金合同應約定基金的投資范圍和投資策略

C基金合同中約定凈值的計算方式和披露方式

D開放式基金合同中應約定基金份額總額上限和合同期限

【答案】D

37、關于開放式基金的申購和贖回費用及銷售服務費,下列說法錯誤的是()。 【2019.3考試真題】

A銷售服務費由申購人承擔,不從基金資產計提

B申購費用由申購人承擔,不列入基金資產

C基金管理人可以根據情況調整申購費率

D贖回費用由基金贖回人承擔,不低于贖回費總額的25%計入基金資產

【答案】A

38、關于私募基金管理人的登記，以下描述錯誤的是()。【2019.3考試真題】

A私募基金管理人申請登記,應當通過私募基金登記備案系統,如實填報相關信息

B私募基金管理人在中國證券投資基金業協會完成備案，即構成對私募基金管理人持續合規情況的認同

C申請登記期間,登記事項發生重大變化的,私募基金管理人應當及時告知中國證券投資基金業協會并變更申請登記內容

D中國證券投資基金業協會可以采取向相關專業協會征詢意見等方式對私募基金管理人提供的登記申請材料進行核查

【答案】B

39、關于基金的投資收益與風險,以下表述正確的是()。【2019.3考試真題】A基金可以給投資者帶來較為確定的利息收入

B基金相對股票風險更高

C基金的投資收益和風險主要取決于基金的種類以及其投資對象

D基金相對債券風險更低

【答案】 C

40、基金管理人運用固有資產進行基金投資，應在基金季度報告中履行相關披露事務,披露事項包括()。【2019.3考試真題】

Ⅰ、投資標的Ⅱ、投資日期Ⅲ、適用費率Ⅳ、交易金額

AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

BⅠ

CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

DⅠ、Ⅱ

【答案】A

41、基金公司風險控制的度必須伴隨內外部環境的改變及時進行相應的修改和完善

體現基金公司()

A.獨立性原則

B.全面性原則

C.最高性原則

D.適時性則

答案:D

42、有關基金行業投資者教育,以下表述錯誤的是()

A,良好的投資者教育是投資者權益保護的重要手段

B.投資者教育是行業自律組織的一項常規性工作

C.投資者教育的主要目的是幫助客戶獲得最大化權益

D.投資者教育是監管機構的一項重要作

答案:C

43、關于依法監管原則,以下說法錯誤的是()

A.基金監管機構職權的取得應當有法律依據

B.基金監管機構不能為提高監管效率而在法定標準的基礎上提高制裁力度

C.基金監管活動的依擼主要包括法律和中國證監會的規章,但不包括中國證券投資基金業協會的自律規則

D.基金監管機構的設置必須有法律據

答案:C

44、證券投資基金市場營銷不同于有形產品營銷,應根據投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產品,這主要體現了證券投資基金銷售具有()。

A.一次性

B.效益性

C.適用性

D.靈活性

答案;C

45、關于基金份額持有人大會,以下描述錯誤的是()。

A.基金分額持有人大會只能采取現場方式召開

B.基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加,方可召開

C.召集基金份額持有人大會,召集人應當至少提前三十日公告基金份額持有人大會相關事項

D.基金分額持有人大會不得就未經公告的事項進行決

答案:A

46、關于資產管理行業的作用,以下表述錯誤的是()。

A.降低交易成本

B.給金融市場提供流動性

C.為國有企業解決融資需求

D.對金融資產合理價

答案:C

47、關于基金與股票的比較,以下描述正確的是()

A,投資收益不同,基金的投資收益高,風險相對較大

B.股票是信用憑證,基金是受益憑證

C.股票和基金的資金投向基本相同,都是投向實業領域

D.反映的經濟關系不同,股票是所有權關系,基金是信托關系

答案:D

48、FOF持有單只基金的市值,不得高于FOF橙產凈值的(),且不得持有其他FF,除ETF聯接基金外,同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過被投資基金凈資產的()。

A.15%,15%

B,20%,20%,

C.10%,20%

D.10%，10%

答案:B

49、開放式基金合同生效后每()個月結束之日起45日內,將更新的招募說男書登載在管理人網站上,更新的招募說明書摘要登載在指定報刊上。

A.1

B.6

C.3

D.12

答案:B

50、中國證券投資基金協會的特別會員不包括()

A.證券期貨交易所

B.地方基金業協會

C.基金銷售機構

D.登記結算構

答案:C

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