1、QDIl基金不可以投資的金融產品或工具是(　　)。【單選題】

A.政府債券、公司債券、可轉換債券、住房按揭支持證券、資產支持證券等及經中國證監會認可以國際金融組織發行的證券

B.與中國證監會簽署雙邊監管合作諒解備忘錄的國家或地區證券市場掛牌交易的普通股、優先股

C.銀行存款、可轉讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據、商業票據、回購協議、短期政府債券等貨幣市場工具

D.房地產抵押按揭、不動產等

正確答案：D

答案解析：本題答案為D，QDIl基金不可以投資的金融產品或工具是房地產抵押按揭、不動產等。

QDII基金不得有下列行為：(1)購買不動產。(2)購買房地產抵押按揭。(3)購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證。(4)購買實物商品。(5)除應付贖回、交易清算等臨時用途以外，借入現金。該臨時用途借入現金的比例不得超過基金、集合計劃資產凈值的10%。(6)利用融資購買證券，但投資金融衍生產品除外。(7)參與未持有基礎資產的賣空交易。(8)從事證券承銷業務。(9)中國證監會禁止的其他行為。

根據有關規定，除中國證監會另有規定外，QDII基金可投資于下列金融產品或工具：(1)銀行存款、可轉讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據、商業票據、回購協議、短期政府債券等貨幣市場工具。(2)政府債券、公司債券、可轉換債券、住房按揭支持證券、資產支持證券等及經中國證監會認可的國際金融組織發行的證券。(3)與中國證監會簽署雙邊監管合作諒解備忘錄的國家或地區證券市場掛牌交易的普通股、優先股、全球存托憑證和美國存托憑證、房地產信托憑證。(4)在已與中國證監會簽署雙邊監管合作諒解備忘錄的國家或地區證券監管機構登記注冊的公募基金。(5)與固定收益、股權、信用、商品指數、基金等標的物掛鉤的結構性投資產品。(6)遠期合約、互換及經中國證監會認可的境外交易所上市交易的權證、期權、期貨等金融衍生產品。

2、關于公司型基金，下列說法不正確的是（）。【單選題】

A.具有法人資格

B.設有董事會

C.自行經營與管理基金資產

D.依據投資公司章程營運基金

正確答案：C

答案解析：選項C說法錯誤：雖然公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業的投資顧問來經營與管理基金資產。公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司。公司型基金依據基金公司章程設立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權，按所持有的股份承擔有限責任，分享投資收益。公司型基金公司設有董事會，代表投資者的利益行使職權。公司型基金依據投資公司章程營運基金。

3、（）是指基金份額的登記過戶、存管和結算等業務活動。【單選題】

A.基金銷售支付

B.基金份額登記

C.基金估值核算

D.基金投資顧問

正確答案：B

答案解析：基金份額登記是指基金份額的登記過戶、存管和結算等業務活動。

4、在開放式基金合同生效后，基金管理人在公告的（）日前，應向中國證監會報送更新的招募說明書，并就更新內容提供書面說明。【單選題】

A.30

B.45

C.60

D.15

正確答案：D

答案解析：在開放式基金合同生效后，基金管理人在公告的15日前，應向中國證監會報送更新的招募說明書，并就更新內容提供書面說明。

5、基金管理人應當在每季度的監察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從（）中支付的客戶維護費總額。【單選題】

A.基金管理費

B.基金托管費

C.基金交易費用

D.基金運作費用

正確答案：A

答案解析：根據基金銷售費用其他規范，基金管理人應當在每季度的監察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。

6、下列關于基金銷售費用規范說法錯誤的是（）。【單選題】

A.基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用

B.未經招募說明書載明并公告，對不同投資人適用不同費率

C.基金管理人和基金銷售機構應當在基金銷售協議中明確約定銷售費用的結算方式和支付方式

D.基金管理人不得向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費，不得在基金銷售協議之外支付或變相支付銷售傭金或報酬獎勵

正確答案：B

答案解析：選項B說法錯誤：《開放式證券投資基金銷售費用管理規定》第十二條規定：基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用;未經招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率。第十四條規定基金銷售機構銷售基金管理人的基金產品前，應由總部與基金管理人簽訂銷售協議，約定支付報酬的比例和方式。基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定依據銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費，用以向基金銷售機構支付客戶服務及銷售活動中產生的相關費用，客戶維護費從基金管理費中列支。基金管理人和基金銷售機構應當在基金銷售協議中明確約定銷售費用的結算方式和支付方式;除客戶維護費外，不得就銷售費用簽訂其他補充協議。基金管理人不得向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費，不得在基金銷售協議之外支付或變相支付銷售傭金或報酬獎勵。

7、基金托管人整改后，經責令其整改的金融監管機構驗收，符合有關要求的，應當自驗收完畢之日起（）日內解除對其采取的有關措施。【單選題】

A.3

B.5

C.10

D.15

正確答案：A

答案解析：基金托管人整改后，應當向中國證監會、中國銀監會等金融監管機構提交報告;經驗收，符合有關要求的，應當自驗收完畢之日起3日內解除對其采取的有關措施。

8、下列關于忠誠盡責的基本要求，說法不正確的是（）【單選題】

A.不得接受利益相關方的賄賂或對其進行商業賄賂，如接受或贈送禮物、回扣、補償或報酬等

B.不得利用職務之便或者機構的商業機會為自己或者他人牟取非法利益

C.不得從事與投資人利益相沖突的業務

D.基金從業人員本人、配偶、利害關系人進行證券投資，應當遵守所在機構有關從業人員的證券投資管理制度辦理報批或報備手續

正確答案：D

答案解析：本題答案為D。忠誠盡責的基本要求包括：

1.廉潔公正，基金從業人員應當做到以下九點：(1)應當與所在機構簽訂正式勞動合同或其他形式的聘任合同，保證自身在相應機構對其進行直接管理的條件下從事執業活動。(2)應當保護所在機構財產與信息安全，防止所在機構資產損失、丟失。(3)應當嚴格遵守所在機構的各項管理制度和操作流程。(4)不得接受利益相關方的賄賂或對其進行商業賄賂，如接受或贈送禮物、回扣、補償或報酬等。(5)不得利用基金財產或者所在機構固有財產為自己或者他人牟取非法利益。(6)不得利用職務之便或者機構的商業機會為自己或者他人牟取非法利益。(7)不得侵占或者挪用基金財產或者機構固有財產。(8)不得為了迎合客戶的不合理要求而損害社會公共利益、所在機構或者他人的合法權益，不得私下接受客戶委托買賣證券期貨。(9)不得從事可能導致與投資者或所在機構之間產生利益沖突的活動。

2.忠誠敬業，具體而言：(1)秉持勤勉的工作態度，愛崗敬業，恪盡職守，嚴謹務實，做好本職工作。(2)在執業活動中，相互支持，團結協作，提高工作效率與工作質量，不推諉扯皮、貽誤工作。(3)應當嚴格遵守所在機構的授權制度，在授權范圍內履行職責;超出授權范圍的，應當按照所在機構制度履行批準程序。(4)應當嚴格遵守所在機構工作紀律，服從領導，認真執行上級決定。但對來自上級、同事、親友等各種關系因素的不當干擾，應堅持原則、自覺抵制，客觀公正地履行職責。(5)基金從業人員提出辭職時，應當按照聘用合同約定的期限提前向公司提出申請，并積極配合有關部門完成工作移交。已提出辭職但尚未完成工作移交的，從業人員應認真履行各項義務，不得擅自離崗;已完成工作移交的從業人員應當按照聘用合同的規定，認真履行保密、競業禁止等義務。

9、（）是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數量的基金份額按照一定規則從某一投資者基金賬戶轉移到另一投資者基金賬戶的行為。【單選題】

A.開放式基金份額的轉換

B.開放式基金的非交易過戶

C.開放式基金份額轉托管

D.開放式基金份額凍結

正確答案：B

答案解析：開放式基金非交易過戶是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數量的基金份額按照一定規則從某一投資者基金賬戶轉移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括繼承、司法強制執行等方式;開放式基金份額的轉換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業務模式。基金份額的轉換一般采取未知價法，按照轉換申請日的基金份額凈值為基礎計算轉換基金份額數量。基金份額的轉托管：基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機構的轉托管手續。轉托管在轉出方進行申報，基金份額轉托管一次完成。開放式基金份額的凍結：基金賬戶或基金份額被凍結的，被凍結部分產生的權益(包括現金分紅和紅利再投資)一并凍結。

10、基金合同生效不足（）的，基金管理人可以不編制當期季度報告、半年度報告或者年度報告。【單選題】

A.1個月

B.2個月

C.3個月

D.6個月

正確答案：B

答案解析：基金管理人應當在每個季度結束之日起15個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。基金合同生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、半年度報告或者年度報告。

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