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2011年基金從業考試第六章基金銷售基礎知識考點12

發表時間:2011/6/16 9:07:19 來源:互聯網 點擊關注微信:關注中大網校微信
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為了幫助考生系統的復習基金從業考試課程,全面的了解基金從業考試的相關重點,小編特編輯匯總了基金從業考試輔導材料,希望對您參加本次考試有所幫助!!

三、投資者教育

(一)開展投資者教育工作的重要性:加強投資者教育是基金行業賴以生存的基本前提和基金市場健康發展的必然要求。

(二)開展投資者教育的主要內容

1、幫助投資者了解證券投資基金。明確基金產品的主要功能是分散投資,規避個股風險,分享投資成果。

2、幫助投資者了解自己。第一,要注意分散投資,要在銀行、保險、資本市場中合理配置資產。第二,要注重產品選擇與風險承受能力和理財目標相匹配。第三,要注意選擇優秀基金管理公司的產品。第四,要注重選擇入市時機。

3、幫助投資者了解市場。明確基金的價值決定于其投資標的物的價值,是由投資標的的基本面決定的。

4、幫助投資者了解基金發展歷史。

5、幫助投資者了解基金管理公司。

(三)開展投資者教育的形式和方法

1、具體形式應該豐富多彩、喜聞樂見。宣傳內容應簡明扼要,通俗易懂,容易傳播

2、基金銷售機構及銷售人員應該將投資者教育工作切實落實到實處:⑴要教育投資者認識市場和風險 ⑵要教會投資者投資賺錢的本領 ⑶要用現實案例教育投資者 ⑷對投資者的教育必須重點關注弱勢群體。

(四)開展投資者教育的保障機制

“全面計劃.系統部署.循序漸進.點面結合.持之以恒”基本原則

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